利用POS機(jī)洗錢(qián)，當(dāng)然是能查出來(lái)的，所以小編還是建議不要通過(guò)破手機(jī)來(lái)洗錢(qián)，本身洗錢(qián)也是需要負(fù)刑事責(zé)任的。

一、POS機(jī)洗錢(qián)能查出來(lái)的原因

　　1、首先用戶(hù)辦理的POS機(jī)是用自己的身份證、銀行卡辦理，刷卡時(shí)資金都是直接轉(zhuǎn)到該銀行卡里的；

　　2、如果出現(xiàn)黑卡被刷，資金還是會(huì)到辦理POS機(jī)的結(jié)算卡中；

　　3、這資金到賬的結(jié)算卡，是無(wú)法去柜臺(tái)取現(xiàn)或是轉(zhuǎn)賬給他人的，這是可以查詢(xún)到。

二、金融機(jī)構(gòu)如何辨別商戶(hù)利用POS機(jī)進(jìn)行洗錢(qián)

　　1、金融機(jī)構(gòu)要做好商戶(hù)的客戶(hù)身份，從而識(shí)別資金的來(lái)源，注意歸納總結(jié)分析商戶(hù)資金交易的基本規(guī)律。

　　2、金融機(jī)構(gòu)需要分析具體行業(yè)中的經(jīng)營(yíng)規(guī)模以及商戶(hù)的現(xiàn)金交易場(chǎng)景。

　　3、金融機(jī)構(gòu)根據(jù)商戶(hù)刷卡交易是否出現(xiàn)異常情況。

　?。?）正常的刷卡交易金額是有整有零的，而刷卡洗錢(qián)交易通常是整數(shù)位交易；

　　（2）正常的刷卡交易發(fā)生的時(shí)間是在多個(gè)工作時(shí)間段內(nèi)，而刷卡洗錢(qián)交易會(huì)大部分發(fā)生在工作時(shí)間段之外；

　?。?）正常刷卡交易的POS機(jī)的賬戶(hù)是為分散入賬、集中劃出以及集中提現(xiàn)，而刷卡洗錢(qián)的POS賬戶(hù)則是分散入賬，逐筆提現(xiàn)。

　（4）正常刷卡交易的POS機(jī)的賬戶(hù)都會(huì)有余額的，而刷卡洗錢(qián)的POS賬戶(hù)則是長(zhǎng)期無(wú)余額或僅有極少量余額。

三、利用POS機(jī)洗錢(qián)的危害

　　1、會(huì)動(dòng)搖社會(huì)信用，易引起金融危機(jī)，從而影響國(guó)家安全；

　　2、會(huì)造成資本的外逃，讓貪污的資金轉(zhuǎn)移境外，從而造成社會(huì)資金的流出；

　　3、用戶(hù)洗錢(qián)是屬于刑事犯罪，也破壞社會(huì)的穩(wěn)定。