個人pos機辦理算違法嗎？

其實很顯然，個人辦理pos機不違法，但是我們把pos機如何使用，就不一定違不違法了，比如我們拿著pos機去惡意套現(xiàn)，套現(xiàn)不換，那么我們這樣使用pos機肯定就是違法的，只有我們在安全的使用之下，我們的個人辦理的pos機才是正規(guī)的，但是自己刷自己信用卡用自己的pos機，這樣只是算違規(guī)，只要我們按時還款就不會違法。違法其實是有基礎(chǔ)的，那就是侵害了他人的權(quán)益，擾亂了銀行的金融秩序，如果不干擾到他人，不惡意套現(xiàn)銀行，那么我們的行為犯不到違法的地步。

哪些交易容易被銀行定義為有套現(xiàn)嫌疑？

1、刷卡商戶，經(jīng)常在同一家商戶里刷卡。

2、集中大額交易，比如說都是大進大出的刷卡，都沒有小額消費！

3、刷卡金額大且為整數(shù)，這個很明顯了，正常的消費都是有尾數(shù)的。

4、刷卡間隔時間短，不到一小時就連續(xù)交易幾筆。

5、一筆刷完所有額度，直接刷爆卡里所有額度。

6、非營業(yè)時間刷卡，早上9點到晚上10點以外的時間刷卡。

7、一次性還款又一次性刷出來，才還進去一天不到就刷完出來。

以上幾點都錯誤的用卡方式，都被銀行定義為有套現(xiàn)行為可能性極高。再次提醒大家POS機刷卡用卡宗旨：首先一定要按時還款、多元化消費、線下超市餐飲店等等多刷卡、適當分期、合理消費。

個人如何使用pos機不違法？

1：辦理的pos機拒絕借給他人使用

有些辦理POS機時間不長的朋友也許不太了解，認為現(xiàn)在手刷MPOS機，太常見了，申請流程也很簡單，如果朋友遇到事情，借刷下，很正常呀。其實這里面，風險是特別大的。就拿手刷POS機來說，我們自己刷自己信用卡，只要按時還款，一般都沒問題。

養(yǎng)卡人都是這么做的，銀行賺手續(xù)費，你來個分期人家賺更多，挺好的。但是給別人刷就不一樣的，無論你是否收了朋友的好處費，借pos機給朋友刷都涉及嚴重的事情。

在pos機行業(yè)，現(xiàn)在大部分 手刷都要人臉識別開戶了，其實盜刷的并不多。但是給別人刷卡提現(xiàn)的新聞，每隔一陣子新聞就有出現(xiàn)一次。一旦被查，不僅pos機會被凍結(jié)，信用卡持卡人和pos機的登記商戶戶主都要被請去問話，追究責任。甚至，只要近期在這臺pos機上刷過的卡片，都可能會被查！為了自己不出現(xiàn)這種被調(diào)查的事件，我們建議自己個人的pos機不要隨便借給他人使用。

2：pos機在刷卡之后需要簽字

很多人覺得在刷卡之后，針對簽字可有可無，其實這個觀念是需要更改的，一般我們在要求客戶刷卡之后必須要有簽字，商戶憑這張簽購單由收單行向付款行要求付款,如果持卡人不同意付款說沒有這筆消費,那么付款行可以拒付款項,如果收單行也就是商戶的開戶行要求必須付款則必須憑這張簽購單向持卡人索賠款項,如果經(jīng)核查,簽購單沒有持卡人簽名或非持卡人簽字式樣,則商戶是收不到款項的,因此商戶必須核對簽購單才能把貨給持卡人,否則收不到貨款的。如果發(fā)生拒付就會導致犯罪的情況發(fā)生，如果有刷卡之后的簽字，我們就會根據(jù)簽字來判定是客戶的刷卡消費。

3：拒絕使用pos機惡意套x

利用程序時間差詐騙。不法分子利用POS機、銀聯(lián)與銀行系統(tǒng)信息傳遞的幾分鐘時間差，進行套x。一般與卡主合謀，由卡主持現(xiàn)金到銀行柜臺存入賬號，嫌疑人在其他地方與此同時用資金積累好的POS機刷卡將錢轉(zhuǎn)出。而后在銀行柜臺的卡主以填錯賬號等由而拒絕簽名，將錢取回或存入其他賬號。而POS機的刷卡交易信息，通常要延遲一兩分鐘之后才能從銀聯(lián)系統(tǒng)反饋到銀行，因此一般不易被銀行察覺。這種惡意的套現(xiàn)行為是違法的一種，我們一定不能去做這種損人利己的事情，還有一種套現(xiàn)就是卡種本來額度只有5000元，但是刷卡的時候刷10000元，并且到了還款之日，距居然還款，這種也是惡意套x，都是一種犯罪，只要我們不做這種惡意套x，我們就不會觸犯法律。

4：按時全額還款

假如選擇按照最低還款額按時進行還款，雖然不影響信用狀況，但持卡人當期賬單上的所用款項將不能享受免息還款期待遇(原本全額還款可以享受最長50多天的免息期)，當期賬單上所用款項按每日萬分之五計收自銀行記賬日起至還款入賬的前一天止的透支利息。這就是全額罰息。信用卡全額罰息是指在信用卡未全額還款的情況下，未還金額和已還金額都不再享受免息期，當期賬單全額計息，只是會根據(jù)每一筆的刷卡交易日到最終還款日之間間隔的天數(shù)來計算。但是如果不能按時還款，就會對我們信用產(chǎn)生影響，如果長期不還，那么就可能涉嫌犯罪。