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pos機(jī)結(jié)構(gòu)件
民警在辦案過(guò)程中。 上海黃浦公安分局供圖
上海警方日前破獲一特大系列詐騙金融機(jī)構(gòu)案，成功抓獲犯罪嫌疑人46名，該犯罪團(tuán)伙利用POS機(jī)進(jìn)行虛假交易、非法套現(xiàn)高達(dá)9700余萬(wàn)元。值得注意的是，團(tuán)伙還通過(guò)虛假報(bào)案、否認(rèn)交易等方式，騙取了銀行、保險(xiǎn)公司、第三方支付等金融機(jī)構(gòu)300余萬(wàn)元。
據(jù)上海警方介紹，該案也是國(guó)內(nèi)發(fā)現(xiàn)的首例利用信用卡非法套現(xiàn)，采取虛假報(bào)案等方式騙取賠退款的復(fù)合型詐騙案。
2020年1月，上海黃浦公安分局接到一男子林某報(bào)案，稱(chēng)其名下4張信用卡遺失后在異地被刷卡消費(fèi)9.8萬(wàn)元。
偵查中，警方發(fā)現(xiàn)林某所述4張信用卡在“遺失”前均存在主動(dòng)取消信用卡交易密碼、臨時(shí)提升信用卡額度以及向保險(xiǎn)公司申辦信用卡盜刷險(xiǎn)等行為，且這些信用卡均在同一時(shí)間和地點(diǎn)被刷卡消費(fèi)，而林某本人對(duì)“信用卡遺失后被盜刷”的經(jīng)過(guò)卻含糊其辭，言語(yǔ)前后矛盾。
案情異常，引起辦案民警的警覺(jué)。經(jīng)深入查證，民警發(fā)現(xiàn)該案是一起有預(yù)謀的通過(guò)否認(rèn)信用卡交易、采取虛假報(bào)案方式騙取保險(xiǎn)公司賠款的案件。在辦案民警的訊問(wèn)下，林某交代其在網(wǎng)上認(rèn)識(shí)了一名叫魏某的男子，在魏某的指點(diǎn)下，其辦理多家銀行信用卡并申請(qǐng)失卡保險(xiǎn)后，將信用卡快遞給身在異地的魏某，由魏某在POS機(jī)上進(jìn)行非法套現(xiàn)，林某則進(jìn)行虛假報(bào)案以共同騙取保險(xiǎn)公司失卡保險(xiǎn)金。
目前，林某因涉嫌保險(xiǎn)詐騙罪已被檢察機(jī)關(guān)移送起訴。
將林某繩之以法后，警方立即對(duì)該案中的嫌疑人魏某開(kāi)展相關(guān)偵查工作。在上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)的指導(dǎo)下，黃浦警方經(jīng)過(guò)連續(xù)近3個(gè)月的持續(xù)偵查，逐步梳理出一個(gè)分布在全國(guó)多地，以魏某、徐某、王某等人為首，通過(guò)虛假報(bào)案、否認(rèn)交易等方式，騙取金融機(jī)構(gòu)賠退款的犯罪團(tuán)伙。
在此基礎(chǔ)上，警方運(yùn)用警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制和第三方支付公司快速協(xié)查機(jī)制，結(jié)合該犯罪團(tuán)伙作案特點(diǎn)及手法，對(duì)以魏某為首的團(tuán)伙組織架構(gòu)進(jìn)行全面查證，分別鎖定了團(tuán)伙中使用他人信用卡進(jìn)行套現(xiàn)的非法經(jīng)營(yíng)嫌疑人、騙取保險(xiǎn)公司賠款的嫌疑人、騙取銀行信用卡止付退款的嫌疑人共計(jì)46人。
5月8日，黃浦警方組織警力赴大連、沈陽(yáng)兩地開(kāi)展第一次集中收網(wǎng)行動(dòng)，對(duì)該犯罪團(tuán)伙中1名非法套現(xiàn)嫌疑人及12名虛假報(bào)案的持卡人進(jìn)行集中抓捕。6月2日，黃浦警方又赴浙江、湖南、安徽等地開(kāi)展第二次集中收網(wǎng)行動(dòng)，抓獲魏某、徐某、王某等33名犯罪嫌疑人。目前，46名犯罪嫌疑人均被黃浦警方依法采取刑事強(qiáng)制措施。
經(jīng)查，以魏某、徐某、王某為首的犯罪團(tuán)伙在多個(gè)第三方支付平臺(tái)申請(qǐng)了POS機(jī)并注冊(cè)商戶，通過(guò)朋友介紹、社交軟件聊天等各種方式招攬有套現(xiàn)需求的信用卡持卡人，繼而虛構(gòu)交易進(jìn)行異地套現(xiàn)，魏某等人則從中按比例收取套現(xiàn)費(fèi)用。其中，魏某等人還與部分持卡人合謀，由持卡人向銀行或者保險(xiǎn)公司申請(qǐng)盜刷賠付保險(xiǎn)后進(jìn)行異地非法套現(xiàn)，再由持卡人異地向公安機(jī)關(guān)虛報(bào)被盜刷的情況以騙取信用卡發(fā)卡行止付退款和保險(xiǎn)公司理賠，魏某等人則與持卡人按比例進(jìn)行分贓。
警方介紹，到案的信用卡持卡人均有在其當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)失信用卡被盜刷的報(bào)案記錄。部分已購(gòu)買(mǎi)失卡保障的信用卡持卡人已由保險(xiǎn)公司進(jìn)行了賠付，該犯罪行為已涉嫌保險(xiǎn)詐騙，而另一部分未曾購(gòu)買(mǎi)信用卡失卡保險(xiǎn)的持卡人則由銀行對(duì)該筆非法套現(xiàn)進(jìn)行了止付退款，涉嫌合同詐騙。魏某等人使用他人信用卡進(jìn)行非法套現(xiàn)，金額巨大，涉嫌非法經(jīng)營(yíng)。
(來(lái)源:人民日?qǐng)?bào)客戶端上海頻道)
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