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用pos機刷卡退款
正義網(wǎng)上海7月13日電(通訊員應(yīng)夢軒)“免費辦、低手續(xù)費”推銷pos機,博某代理公司為“羊毛黨”(指信用卡套現(xiàn)人員)提供便利,不僅賺取手續(xù)費,還扣押返現(xiàn)錢款,教客戶向銀行申請拒付退款,導(dǎo)致pos公司損失銀行備用金200余萬元。近日,由上海市閔行區(qū)檢察院提起公訴,法院審理后,對13名犯罪嫌疑人分別判處有期徒刑6個月至三年不等,并處罰金。
2018年6月,博某公司代理某品牌的pos機,并向“羊毛黨”推銷,方便他們進行信用卡套現(xiàn)。“羊毛黨”申請pos機后,使用自己或他人的信用卡通過該pos機消費,錢款實時進入博某公司設(shè)置的結(jié)算賬戶,三日后扣除千分之一的手續(xù)費后再返還至他們的銀行卡中。
博某公司特意招聘戴某、唐某作為客戶經(jīng)理,以低手續(xù)費為賣點招攬更多的“羊毛黨”辦理pos機。同時,為了促使“羊毛黨”不斷刷卡套現(xiàn),博某公司故意扣押錢款推遲返現(xiàn)。
2018年底,博某因公司資金出現(xiàn)問題,無法按約返還套現(xiàn)金額。當(dāng)“羊毛黨”找上門要錢時,戴某就告訴他們可以以交易失敗、非本人交易等理由向銀行提出支付異議,銀聯(lián)審核通過后就會從pos機公司的備用金賬戶中,將刷卡金額返回給大家。
有人按照戴某的方法向銀行提出支付異議后,成功追回了部分損失,之后這個辦法在“羊毛黨”之間互相傳授。同樣被博某公司拖欠刷卡金的人就如法炮制,向銀行申請了金額1萬元至60萬元不等的拒付申請并成功拿到錢。
2019年初,pos機公司在運營過程中發(fā)現(xiàn)有客戶多次在該公司的pos機上消費后,以機器無反應(yīng)、提示交易失敗但扣款成功等理由申請退款。與銀行核實后發(fā)現(xiàn),客戶申請退款的交易均已成功結(jié)算給商戶,且客戶提交的部分退單申請材料是偽造的,遂報案,由此案發(fā)。
經(jīng)審查,戴某、唐某違反國家規(guī)定,使用POS機非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù),擾亂市場秩序,其行為構(gòu)成非法經(jīng)營罪。同時,編造理由向銀行申請拒付的單某、史某、潘某等11人以非法占有為目的,虛構(gòu)事實,隱瞞真相,騙取他人財物,其行為構(gòu)成詐騙罪。5月9日,閔行區(qū)檢察院經(jīng)審查認(rèn)定,戴某、唐某構(gòu)成非法經(jīng)營罪,單某、史某、陳某等11人構(gòu)成詐騙罪,遂對13名犯罪嫌疑人提起公訴。
[責(zé)任編輯：郭榮榮]
來源：正義網(wǎng)
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