網(wǎng)上有很多關(guān)于pos機(jī)操作頻繁,怎樣避免銀行卡被頻繁凍結(jié)或限制非柜面交易的知識，也有很多人為大家解答關(guān)于pos機(jī)操作頻繁的問題，今天pos機(jī)之家(www.rcqwhg.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!
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pos機(jī)操作頻繁
今天又有朋友向我抱怨，說道現(xiàn)在銀行管的太寬了，用的明明是自己的錢，也沒有參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，也沒有倒賣自己的銀行卡，更沒有涉毒、涉賭，為什么轉(zhuǎn)賬后，自己銀行卡被限制了非柜面交易，也就是變現(xiàn)被銀行凍結(jié)了，而且頻繁被凍結(jié)了好幾次。他問我，我所在的銀行是不是也是這個樣子？他告訴我國有四大銀行體驗太差，準(zhǔn)備注銷銀行卡了。
在生活中可能很多人都遇到過這樣的情況，尤其是這幾年，打擊電信詐騙活動的力度越來越大，我們用卡稍微有點(diǎn)不注意，銀行卡可能就會被銀行凍結(jié)。
這樣避免我們的銀行卡被限制非柜面交易或者被銀行凍結(jié)這種情況的發(fā)生，這幾點(diǎn)尤其要注意。
什么是限制非柜面交易，其實就是變相凍結(jié)銀行卡賬戶限制非柜面交易對于我們大多數(shù)普通老百姓而言，可能比較難懂，說的更通俗一點(diǎn)，銀行卡一旦被銀行限制非柜面交易，銀行會打電話告訴你，你的銀行卡被限制非柜面交易了，也就是所有業(yè)務(wù)只能到銀行柜臺辦理，使用起來很不方便，不能綁定微信和支付寶以及網(wǎng)銀等移動支付工具，只能在銀行的柜臺上面辦理業(yè)務(wù)。
我們的銀行卡被限制非柜面交易的原因是什么？看看你有沒有這樣行為？1.銀行卡辦理后超過6個月沒有使用過。假如大家在銀行辦理一張銀行卡后，這張銀行卡長期沒有使用，加上銀行斷卡行動，往往超過六個月沒有使用的銀行卡，在沒有交易的情況下就會被銀行限制非柜面交易。
2.我們在銀行預(yù)留的信息不完整或者過期了。我們在銀行預(yù)留的身份證信息不完整或者是信息過期了也是會導(dǎo)致銀行卡被限制非柜面交易的。
3.銀行卡為涉案賬戶，一般會造成銀行卡賬戶直接被凍結(jié)，同時不能進(jìn)行非柜面交易。這種賬戶是最嚴(yán)重的非法使用銀行卡行為。因為已經(jīng)是公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的洗錢或者金融詐騙賬戶，這種賬戶在銀行是不能注銷的。我們的工作人員將要求您向相關(guān)司法機(jī)關(guān)咨詢，以查明您的銀行賬戶中存在的問題。
4.銀行頻繁進(jìn)賬和轉(zhuǎn)賬，而且大部分使用的都是網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬。這種情況，銀行發(fā)現(xiàn)后會立馬對你的銀行卡限制非柜面交易。銀行我們的銀行卡如果頻繁使用網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬，頻繁進(jìn)出款，很麻煩。因為網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬后在銀行后臺看不到你給說轉(zhuǎn)賬了，顯示不出來對方的戶名，如果轉(zhuǎn)賬金額過大，銀行就會立即監(jiān)測到。這樣的例子太多了。
我在銀行網(wǎng)點(diǎn)工作的時候，遇到過很多這樣的客戶，有的是使用POS機(jī)套現(xiàn)還信用卡的，一天套現(xiàn)后還款了將近十幾萬。
有的客戶把自己的銀行卡綁定到POS機(jī)上面，用來最套現(xiàn)收款的銀行卡，結(jié)果很快就被銀行凍結(jié)了。
還有的人，出于熱心腸用自己的銀行卡給朋友或者親戚過渡資金，別人用網(wǎng)銀把錢打到他的銀行卡，然后他再給別人轉(zhuǎn)回去，結(jié)果金額過大次數(shù)也太多了，就被限制非柜面交易了。
總而言之，我們利用POS機(jī)套現(xiàn)和在同一時期內(nèi)（通常是一天或者一周）頻繁地用網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬是我們銀行卡被限制非柜面交易的最重要的原因。
5.還有一個原因就是出借、出賣自己的銀行卡，被公安機(jī)關(guān)直接凍結(jié)或者被銀行限制非柜面交易，這已經(jīng)涉嫌刑事犯罪了。
限制非柜面交易后對我們有什么影響對于我們廣大的普通老百姓而言，我們的銀行卡被限制非柜面交易在理論上講銀行卡還能用，畢竟還沒有被凍結(jié)，只是要去銀行柜臺辦理業(yè)務(wù)，但是在事實上銀行卡已經(jīng)不能用了。
我本人就在銀行工作，我要告訴大家的是，銀行卡被限制非柜面交易，只是第一步，更重要的是銀行要讓我們?nèi)ャy行的銀行網(wǎng)點(diǎn)，去核實相關(guān)的交易情況，而且手續(xù)很麻煩，需要你提供各種憑證，包括轉(zhuǎn)入和轉(zhuǎn)出的憑證。
比如，你的銀行卡在昨天通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)進(jìn)來了10萬，你需要提供這10萬是從哪個賬戶、哪個人給你轉(zhuǎn)過來的？轉(zhuǎn)賬的用途是什么？資金來源是什么？就是要證明資金是否是非法來源。此外，如果你通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)出了10萬，銀行就要你提供轉(zhuǎn)出去的賬戶，轉(zhuǎn)給誰了？轉(zhuǎn)賬是買什么東西？收款的商戶是干什么的？等等資料都要你提供，手續(xù)很麻煩。
大家要知道，限制非柜面交易只是手段，核查你的賬戶資金來源和去向才是最終目的，但是這一切都需要你自己提供資料證明。
很多人用網(wǎng)銀和云閃付等移動支付工具進(jìn)行轉(zhuǎn)賬后，雖然有支付憑據(jù)，但又苦于沒有對方的交易情況，尤其是對于套現(xiàn)的人而言，最終只能是注銷自己的銀行卡，因為沒辦法解除非柜面交易。
怎樣避免出現(xiàn)被限制非柜面交易的情況？這幾點(diǎn)一定要做到我要告訴大家的是，我們在生活中如果注意這幾點(diǎn)，可以有效避免我們的銀行卡被限制非柜面交易或者被凍結(jié)止付。
一是，不要進(jìn)行信用卡套現(xiàn)，最好不要綁定POS機(jī)，就算要套現(xiàn)，要綁定POS機(jī)也要更加靈活一點(diǎn)，不要經(jīng)常使用同一張銀行卡。
二是，不要經(jīng)常使用同一張儲蓄卡進(jìn)行信用卡大額還款，這樣很容易被銀行監(jiān)測到。
三是，不要使用自己的銀卡給別人過渡資金，更不能把自己的儲蓄卡借給別人使用。
四是，提前規(guī)劃自己的轉(zhuǎn)賬和賬戶支付業(yè)務(wù)。不要幾種在一天或者連續(xù)幾天頻繁地使用網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬，這樣也會被認(rèn)定為賬戶異常。
五是，總之使用網(wǎng)銀頻繁轉(zhuǎn)賬很敏感，應(yīng)該要靈活多變的避免同一張銀行頻繁轉(zhuǎn)賬。
我要告訴大家的是，我們?nèi)粘Ｉ钪?，使用微信、支付寶和云閃付等用來購買生活用品，小金額地轉(zhuǎn)賬，這些行為是正常的生活范疇，完全不用擔(dān)心我們的銀行卡被限制非柜面交易，大膽使用就行。
以上就是關(guān)于pos機(jī)操作頻繁,怎樣避免銀行卡被頻繁凍結(jié)或限制非柜面交易的知識，后面我們會繼續(xù)為大家整理關(guān)于pos機(jī)操作頻繁的知識，希望能夠幫助到大家！
