網(wǎng)上有很多關(guān)于pos機(jī)到賬記錄,POS機(jī)資金被凍結(jié)及延遲到賬的原因的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于pos機(jī)到賬記錄的問題，今天pos機(jī)之家(www.rcqwhg.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來看下吧!

本文目錄一覽：

1、pos機(jī)到賬記錄

pos機(jī)到賬記錄

資金凍結(jié)是風(fēng)險(xiǎn)管理的常用手段之一，比如懷疑客戶信用卡套`現(xiàn)，就可能會(huì)采取凍結(jié)30天的辦法，因?yàn)?0天是默認(rèn)的帳單周期，防止客戶進(jìn)行“以卡養(yǎng)`卡”的違規(guī)操作，同時(shí)又避免直接封停帳戶的極端操作，是一種較為溫和的“軟處理”。當(dāng)然，既然是風(fēng)控措施，難免會(huì)存在誤傷；如果客戶能夠提供明確的、正當(dāng)?shù)慕灰讘{證，經(jīng)第三方支付公司審核后還是可以給予放款的。

第三方支付公司資金凍結(jié)應(yīng)該從兩方面來看：

1、凍結(jié)商戶資金。

主要是因?yàn)樯虘羯嫦舆`法、違規(guī)交易，第三方支付公司主動(dòng)發(fā)現(xiàn)的風(fēng)控操作；或者持卡人向銀行提起爭(zhēng)議，第三方支付公司為了避免爭(zhēng)議資金被清算，實(shí)行暫扣動(dòng)作。

2、凍結(jié)客戶資金。

主要是客戶的一些違規(guī)動(dòng)作，如：信用卡套現(xiàn)、偽卡交易、盜卡交易、非法洗錢等，不排除與商戶合謀欺詐的情況。第三方支付公司根據(jù)自身的風(fēng)控模型，匹配出疑似問題交易，進(jìn)行風(fēng)控操作，部分重要交易會(huì)上報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，或向商業(yè)銀行求證。

對(duì)于支付公司來說，凍結(jié)的原因大概有以下幾種：公檢法凍結(jié)、銀行拒付通知或銀行要求凍結(jié)、支付公司自行凍結(jié)。

主要說的是支付公司自行凍結(jié)，各家支付公司的風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)不太相同，業(yè)務(wù)內(nèi)容也有區(qū)別。商戶主要分為線上、線下（pos）兩種；

線上的商戶凍結(jié)原因主要為

線下的商戶凍結(jié)原因大部分為套現(xiàn)、盜刷、持卡人拒付

對(duì)于說支付公司是否有權(quán)限可以凍結(jié)，從本人曾供職的公司來說，在與商戶簽署的協(xié)議上都已約定上述內(nèi)容，對(duì)于商戶發(fā)生上述情況的，支付公司有權(quán)立即凍結(jié)商戶，以保障相關(guān)持卡人的權(quán)益，并將情況上報(bào)給公安機(jī)關(guān)及報(bào)備人民銀行。

對(duì)于說支付公司賺取凍結(jié)資金利息一說，被凍結(jié)的資金對(duì)于支付公司整體交易額來說九牛一毛都不算，更談不上這點(diǎn)利息了。

目前相關(guān)的法律法規(guī)不完善，支付公司只能自行定制一些規(guī)則來約束商戶合法經(jīng)營(yíng)，凍結(jié)資金只是其中的措施之一。

支付公司也很無奈的。誰都想有交易額，凍了就沒交易額了，這是事實(shí)。

支付公司不是執(zhí)法機(jī)關(guān)，不會(huì)對(duì)事件做定性的判斷，也不是懷疑，是商戶的行為或交易觸發(fā)了風(fēng)控或合規(guī)規(guī)則，那么支付公司按照內(nèi)控制度和與商戶的協(xié)議約定采取凍結(jié)措施。至于凍結(jié)的期限，如果是支付公司自行凍結(jié)的，一般沒有準(zhǔn)確的期限。但對(duì)于凍結(jié)情況的不同，各家公司內(nèi)部會(huì)有不成文的規(guī)定，比如說套現(xiàn)是60天，60天后解凍資金，并終止與商戶的合作等。

對(duì)于支付公司給出的凍結(jié)理由，各方可以要求對(duì)方提供，如無明顯證據(jù)的可以要求及時(shí)解除凍結(jié)，同時(shí)可以向銀聯(lián)、央行甚至拿起法律武器進(jìn)行維權(quán)！

關(guān)于到賬延遲

POS機(jī)到賬延遲，不僅上商戶苦惱，代理商也是深受其害，那么為何會(huì)延遲到賬呢？

1、銀行系統(tǒng)升級(jí)或者故障

銀行系統(tǒng)升級(jí)是常見的事情，國(guó)內(nèi)這么多銀行，升級(jí)的時(shí)間及周期都不固定，如果POS商戶的銀行卡所屬銀行正好升級(jí)，肯定到賬延遲，慢慢等吧！

2、 收單機(jī)構(gòu)系統(tǒng)升級(jí)或者故障

誰家的系統(tǒng)每年不升級(jí)或者維護(hù)幾次？當(dāng)然故障也是無法避免的，出現(xiàn)了肯定無法結(jié)算資金，等吧！你打POS代理商電話也沒用，他們更急！

3、銀聯(lián)系統(tǒng)升級(jí)或故障；

銀聯(lián)系統(tǒng)處理量這么大，定期的維護(hù)也是正常的，同時(shí)如果一旦出現(xiàn)故障也無法避免！

4、 假期效應(yīng)，處理資金量過大；

到了假期，由于多天資金未作結(jié)算，國(guó)內(nèi)整體金融系統(tǒng)壓力及處理量都非常大！就像你去銀行辦手續(xù)，那次不排隊(duì)？周一是不是排隊(duì)的偏多等。

以上就是關(guān)于pos機(jī)到賬記錄,POS機(jī)資金被凍結(jié)及延遲到賬的原因的知識(shí)，后面我們會(huì)繼續(xù)為大家整理關(guān)于pos機(jī)到賬記錄的知識(shí)，希望能夠幫助到大家！