網(wǎng)上有很多關(guān)于怎么用pos機(jī)來(lái)識(shí)別假卡和偽卡,這是什么鬼的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于怎么用pos機(jī)來(lái)識(shí)別假卡和偽卡的問(wèn)題，今天pos機(jī)之家(www.rcqwhg.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來(lái)看下吧!

本文目錄一覽：

1、怎么用pos機(jī)來(lái)識(shí)別假卡和偽卡

怎么用pos機(jī)來(lái)識(shí)別假卡和偽卡

7月23日，廣東省公安廳召開新聞發(fā)布會(huì)，記者從會(huì)上獲悉，廣東警方部署開展護(hù)航金融“利劍行動(dòng)”打擊涉稅和涉銀行卡犯罪成果顯著。在打擊虛開騙稅、涉銀行卡等危害稅收和金融安全的突出經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域犯罪中，全省公安機(jī)關(guān)依托“智慧新經(jīng)偵”建設(shè)，不斷提升經(jīng)偵數(shù)據(jù)化實(shí)戰(zhàn)能力，先后組織開展5次集中收網(wǎng)行動(dòng)，共破獲案件520余起，成功抓獲涉案犯罪嫌疑人380余名，扣押、查封涉案資產(chǎn)一大批。

數(shù)說(shuō)成效

今年1至6月份，全省公安機(jī)關(guān)共立經(jīng)濟(jì)犯罪案件8360余起、破案4130余起、刑拘7840余人、逮捕4360余人，同比分別下降12.4%、下降5.6%、上升16.2%、上升4.3%。

重點(diǎn)打擊

在打擊虛開騙稅犯罪方面，省公安廳先后組織廣州、深圳、珠海、佛山、惠州、東莞、茂名等地開展“利劍2號(hào)”“利劍4號(hào)”等多個(gè)專案收網(wǎng)行動(dòng)，直擊擾亂國(guó)家稅收秩序、危害稅收安全的虛開增值稅專用發(fā)票犯罪，一舉打掉犯罪團(tuán)伙20余個(gè)，抓獲犯罪嫌疑人280余名，繳獲賬冊(cè)、稅控盤、增值稅專用發(fā)票、印章、銀行U盾等作案工具一批，涉案金額高達(dá)200億余元。

在打擊涉銀行卡犯罪方面，省公安廳先后組織深圳、東莞、中山、珠海、惠州等地發(fā)起“利劍1號(hào)”“利劍12號(hào)”“利劍13號(hào)”涉銀行卡犯罪專案收網(wǎng)行動(dòng)，成功打掉犯罪團(tuán)伙10余個(gè)，抓獲犯罪嫌疑人100余名，繳獲POS機(jī)、偽卡、側(cè)錄器等涉案物品一批。

案件直擊

涉案10億！“提額神器”可幫套現(xiàn)？

當(dāng)心被盜刷！

深圳一家POS機(jī)生產(chǎn)廠商根據(jù)客戶需要，改硬件、編軟件、搭平臺(tái)，短短一年內(nèi)完成“產(chǎn)業(yè)升級(jí)”，并讓企業(yè)成為隨時(shí)可刷大量信用卡的另類企業(yè)，形成了他刷卡、別人買單的“產(chǎn)業(yè)”格局。

近日，廣東警方借助智慧新警務(wù)的優(yōu)勢(shì)，出動(dòng)200多名警力組成10個(gè)行動(dòng)組，對(duì)新型跨境大批量竊取銀行卡磁條信息“VPAY”專案展開統(tǒng)一收網(wǎng)行動(dòng)，一種新型的銀行卡犯罪手法被揭開神秘面紗。

網(wǎng)上監(jiān)測(cè)平臺(tái)發(fā)現(xiàn)“新事物”

辦案民警介紹，2018年初，省公安廳經(jīng)偵局依托經(jīng)濟(jì)犯罪監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)開展網(wǎng)絡(luò)智能監(jiān)測(cè)預(yù)警工作中，發(fā)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)上有多人正在銷售“一機(jī)多國(guó)提額神器”（品牌為“VPAY”）等相關(guān)產(chǎn)品。

境外機(jī)廣告

以“VPAY”為例，其在網(wǎng)絡(luò)大勢(shì)宣傳，號(hào)稱不出國(guó)門就可實(shí)現(xiàn)境外POS機(jī)消費(fèi)，大部分銀行秒提信用卡額度。

境外機(jī)廣告

省公安廳經(jīng)偵局監(jiān)測(cè)到這類信息非常可疑，代理商宣傳境外機(jī)為手刷POS機(jī)，該機(jī)與國(guó)內(nèi)的不一樣，境外機(jī)植入的是國(guó)外的商戶，其作用是信用卡提額、養(yǎng)卡、套現(xiàn)。

“簡(jiǎn)單理解，通過(guò)多次的境外消費(fèi)，發(fā)卡銀行就會(huì)認(rèn)為你有大額消費(fèi)的需求，提額就順理成章。境外機(jī)的潛在客戶就是那些有提額需求的信用卡用戶?！鞭k案民警介紹， 網(wǎng)上最早出現(xiàn)境外機(jī)的信息是2016年，曾有網(wǎng)友質(zhì)疑境外機(jī)刷卡真實(shí)情況。近兩年，境外機(jī)行業(yè)非?；鸨?。

交通銀行信用卡中心向經(jīng)偵局反饋線索，稱該行發(fā)現(xiàn)大量貸記卡在一款品牌為“VPAY”的境外機(jī)上使用，該產(chǎn)品可以實(shí)現(xiàn)在國(guó)內(nèi)任何地方刷卡交易而銀行報(bào)文卻顯示在境外交易，騙取發(fā)卡銀行誤認(rèn)為持卡人在境外消費(fèi)，從而激活“發(fā)卡銀行對(duì)在境外有交易記錄的信用卡給予大幅提額”的規(guī)則，致使沒有條件提額的持卡人信用卡額度大幅提高，以滿足套現(xiàn)、資金周轉(zhuǎn)的需求。

“從持卡人和銀行的角度來(lái)說(shuō)，境外機(jī)刷出的單應(yīng)該都是正常交易，但從警方角度來(lái)說(shuō)，我們高度懷疑這極有可能是在秘密竊取銀行卡磁條信息?！鞭k案民警介紹，他們初步判斷，應(yīng)該是有人在境外制成偽卡刷單才能制造境外消費(fèi)的可能。

也就在這時(shí)，1000余張使用過(guò)境外機(jī)的銀行卡于2017年10月至11月期間，在泰國(guó)發(fā)生了盜刷取現(xiàn)情況。

鑒于該案作案手法新穎、潛在風(fēng)險(xiǎn)巨大，省公安廳經(jīng)偵局指導(dǎo)協(xié)調(diào)深圳市公安局經(jīng)偵支隊(duì)立案?jìng)赊k，組成代號(hào)為“VPAY”的專案組推進(jìn)案件偵查。

警方循線摸清作案手法

專案組在交通銀行信用卡中心和招商銀行信用卡中心的大力支持配合下，使用“VPAY”和“worldpay”兩款產(chǎn)品來(lái)做偵查實(shí)驗(yàn)，用以測(cè)試境外機(jī)的工作原理。

通過(guò)實(shí)驗(yàn)發(fā)現(xiàn)，境外機(jī)分為線上直聯(lián)通道和線下預(yù)約通道兩種刷卡模式，采取線上刷卡模式并不能觸發(fā)銀行自動(dòng)提額機(jī)制，而線下卻能實(shí)現(xiàn)。辦案民警介紹，在線下刷卡實(shí)驗(yàn)過(guò)程中他們發(fā)現(xiàn)端倪，因?yàn)樗⒖〞r(shí)間和實(shí)際消費(fèi)的時(shí)間存在較大時(shí)間差，從而證實(shí)犯罪團(tuán)伙的作案手法，為境內(nèi)側(cè)錄磁條信息、境外制作偽卡在境外實(shí)體POS機(jī)上刷卡消費(fèi)，虛擬境外消費(fèi)的場(chǎng)景，騙取銀行提額。

“作案手法已經(jīng)被摸清，犯罪團(tuán)伙在網(wǎng)上大肆宣傳推廣境外機(jī)，誘導(dǎo)客戶刷單提額，從而實(shí)現(xiàn)測(cè)錄銀行卡信息的目的。這時(shí)證據(jù)就顯得尤為重要。”辦案民警介紹，警方在接下來(lái)的2個(gè)多月里，特別注重證據(jù)的收集、固定，通過(guò)縝密的偵查，辦案民警發(fā)現(xiàn)境外機(jī)系統(tǒng)平臺(tái)里面的存儲(chǔ)了大量的銀行卡磁條信息和密碼。

“有了磁條信息和密碼，海量銀行卡信息中的任何一條信息都能復(fù)制出銀行卡實(shí)行盜刷?！鞭k案民警介紹，通過(guò)偵查實(shí)驗(yàn)和大數(shù)據(jù)分析，專案組最終摸清了福建廈門羅某、福建漳州張某某、深圳林某為首的以科技公司研發(fā)的“一機(jī)多國(guó)提額神器”為幌子，通過(guò)層層發(fā)展代理商，利用網(wǎng)絡(luò)APP秘密大批量竊取銀行卡磁條信息及密碼后，在境外制成偽卡，并申辦境外POS機(jī)申辦進(jìn)行消費(fèi)的跨國(guó)犯罪團(tuán)伙網(wǎng)絡(luò)。

在境外繳獲的POS機(jī)。

該案涉及境內(nèi)廣東深圳、東莞、惠州，山東臨沂，福建廈門、漳州，境外馬來(lái)西亞、香港等多個(gè)銀行卡犯罪團(tuán)伙，主要犯罪嫌疑人40多名，其中，硬件工廠在深圳，銷售團(tuán)隊(duì)在東莞、山東臨沂、福建漳州，通道運(yùn)營(yíng)在福建廈門，后臺(tái)服務(wù)器在廣東廣州、山東青島、河北張家口，制作偽卡刷卡消費(fèi)地在馬來(lái)西亞等地。

境內(nèi)外出動(dòng)10個(gè)行動(dòng)組收網(wǎng)

2018年6月30日~7月6日，按照公安部“云端行動(dòng)”和省公安廳“利劍行動(dòng)”工作部署，在公安部經(jīng)偵局統(tǒng)一指揮下，廣東公安機(jī)關(guān)出動(dòng)200多名警力組成10個(gè)行動(dòng)組，對(duì)新型跨境大批量竊取銀行卡磁條信息“VPAY”專案展開統(tǒng)一收網(wǎng)行動(dòng)，在馬來(lái)西亞、廣東、福建和山東等地同步破案、同步抓捕。

犯罪窩點(diǎn)繳獲的刷卡小票。

行動(dòng)全鏈條摧毀了運(yùn)營(yíng)已久的跨境竊取銀行卡磁條信息犯罪和非法從事跨境支付業(yè)務(wù)的犯罪網(wǎng)絡(luò)，共抓獲犯罪嫌疑人47名，查獲竊取和存儲(chǔ)銀行卡磁條信息和密碼平臺(tái)10個(gè)，作案工具電腦5臺(tái)，境外POS機(jī)38個(gè)，新型銀行卡磁條信息側(cè)錄器5600多個(gè)，“空白”銀行卡245張及刷卡小票等一大批，據(jù)初步估算，涉案金額10億多元人民幣。

警方揭秘犯罪全過(guò)程

經(jīng)查實(shí)，深圳林某為首的犯罪原本是正規(guī)的POS機(jī)生產(chǎn)商上，后因境外機(jī)市場(chǎng)火熱，有不法分子找上門來(lái)讓其生產(chǎn)所謂的改良版境外機(jī)。

于是，林某團(tuán)伙組件技術(shù)團(tuán)隊(duì)改良生產(chǎn)可側(cè)錄銀行卡信息的境外機(jī)，并購(gòu)買服務(wù)器搭建APP平臺(tái)。林某團(tuán)伙發(fā)現(xiàn)有利可圖，與福建廈門羅某、福建漳州張某某等團(tuán)伙勾連，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)層層發(fā)展代理銷售VPAY、worldpay、unionpay、U刷等品牌境外機(jī)，在購(gòu)買者不知情的情況下秘密竊取持卡人信用卡信息，并通過(guò)第三方支付機(jī)構(gòu)海外直聯(lián)通道和境外復(fù)制卡刷卡通道完成境外消費(fèi)動(dòng)作，使持卡人消費(fèi)記錄顯示有境外消費(fèi)，觸發(fā)銀行提升額度規(guī)則。

據(jù)悉，一臺(tái)境外機(jī)出廠成本約35元，客戶終端價(jià)根據(jù)代理商層級(jí)不同從六七十元到數(shù)百元不等。境外消費(fèi)均為小額消費(fèi)，金額控制在100-500元之間。林某團(tuán)伙在賺錢硬件費(fèi)用同時(shí)，還對(duì)每筆境外刷單收取20%-50%的手續(xù)費(fèi)，其他資金按比例返還給客戶和代理商。

記者 尹利勇 通訊員 孫道強(qiáng) 黃玨 陳招健 李柯 文/圖

制圖 徐秋燕

編輯 賀依茜

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