網(wǎng)上有很多關(guān)于快錢刷pos機的交易規(guī)則,與身份不明客戶交易的知識，也有很多人為大家解答關(guān)于快錢刷pos機的交易規(guī)則的問題，今天pos機之家(www.rcqwhg.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!
本文目錄一覽：
快錢刷pos機的交易規(guī)則
新春伊始，今年首批第三方支付機構(gòu)罰單就來了！這次被央行處罰的兩家機構(gòu)，分別是快錢支付和得仕股份。前者更是被罰款上千萬，而其被處罰原因之一也格外令人關(guān)注——與身份不明客戶交易。
2月7日，中國人民銀行上?？偛烤W(wǎng)站披露的一份行政處罰信息公示表顯示，快錢支付清算信息有限公司（下稱“快錢支付”）由于違反賬戶管理規(guī)定；違反清算管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；與身份不明客戶交易等四項違法行為，被中國人民銀行上海分行處以罰款1004萬元，并責(zé)令限期改正。同時，兩位時任高管也分別被罰款3.5萬元和8.5萬元。
此次一并出現(xiàn)在該網(wǎng)站行政處罰信息公示表上的，還有另一家公司——得仕股份有限公司，被處罰原因為違反清算管理規(guī)定，被中國人民銀行上海分行處以人民幣430萬元罰款，責(zé)令限期改正。
疑似實際控制人可追溯到王健林
天眼查APP上顯示，快錢支付清算信息有限公司成立于2004年。法治網(wǎng)研究院查詢發(fā)現(xiàn)，作為國內(nèi)第一批成立的第三方支付公司，快錢支付近年來已多次被行政處罰，并且公司近年來市場地位出現(xiàn)下降。
2017年8月，公司因違反支付業(yè)務(wù)被中國人民銀行上海分行限期改正，并處罰款人民幣5萬元。2018年11月，公司因違法支付業(yè)務(wù)規(guī)定被中國人民銀行上海分行處罰款12萬元。2019年4月，快錢支付再次因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定被處以罰款15萬元。
值得注意的是，快錢支付由上海萬達網(wǎng)絡(luò)金融服務(wù)有限公司100%控股，公司的最終受益人和疑似實際控制人可追溯到王健林。成立至今，快錢支付共計進行了兩輪融資。2005年8月，DCM中國進行了100萬美元的A輪融資。2014年12月，萬達集團進行了20億人民幣的并購。
去年曾有企業(yè)被罰近7000萬
法治網(wǎng)研究院梳理發(fā)現(xiàn)，近年來，多家第三方支付機構(gòu)都因與身份不明客戶交易被罰，此次快錢支付就因此栽了跟頭。2021年，央行就曾出手對pos機巨頭國通星驛開出了近7000萬的巨額罰單。同年，海藍集團旗下第三方支付機構(gòu)“瀚銀科技”也被央行開出超千萬的罰單。而這些罰單的背后，都涉及與身份不明客戶交易。
根據(jù)現(xiàn)行《中華人民共和國反洗錢法》等法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，支付機構(gòu)(屬于從事金融業(yè)務(wù)的其他機構(gòu))若存在“未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)”“未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄”“未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告”“與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶”等行為，都會受到行政處罰。
3月起將嚴格“客戶盡職調(diào)查”
對第三方支付機構(gòu)而言，識別客戶身份是一項必須要重視的基礎(chǔ)工程。要想獲得長遠發(fā)展，第三方支付機構(gòu)就必須要加強反洗錢領(lǐng)域監(jiān)控力度，比如建立專業(yè)的反洗錢團隊、增強反洗錢系統(tǒng)的設(shè)計及甄別能力，以及利用更多技術(shù)手段，持續(xù)增加商戶信息識別的有效辦法等。
為進一步完善反洗錢監(jiān)管制度，提高反洗錢工作水平，今年1月26日，央行發(fā)布了《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。該《辦法》將自今年3月1日起正式施行。
法治網(wǎng)研究院注意到，《辦法》對我國金融行業(yè)的客戶盡職調(diào)查提出了更高要求。其中包括：完善金融行業(yè)反洗錢義務(wù)主體范圍，明確金融行業(yè)客戶盡職調(diào)查具體要求，強調(diào)基于風(fēng)險的盡職調(diào)查措施和持續(xù)的盡職調(diào)查措施，要求金融機構(gòu)對高風(fēng)險情形強化盡職調(diào)查，等等。
- END -
選題策劃/法治網(wǎng)研究院
素材來源/中國基金報、新華財經(jīng)、澎湃新聞、天眼查等
以上就是關(guān)于快錢刷pos機的交易規(guī)則,與身份不明客戶交易的知識，后面我們會繼續(xù)為大家整理關(guān)于快錢刷pos機的交易規(guī)則的知識，希望能夠幫助到大家！
