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辦理pos機就送大額信用卡
案情速遞
張某、付某、廖某等人在四川省德陽市開設兩家公司，向他人非法獲取了公民個人信息后，指使公司招聘的蒲某、漆某、李某等業(yè)務員，冒充拉卡拉公司或銀行工作人員，謊稱繳納399元、898元、1800元等押金辦理POS機業(yè)務可以辦理3萬-20萬不等的高額度信用卡，騙取被害人數(shù)百萬元。
近日，杭州市余杭區(qū)檢察院對張某、付某、廖某、蒲某、漆某等25人以涉嫌詐騙罪批準逮捕。
POS機里竟有賺錢“秘方”？
2016年年初，27歲小伙張某在和高中同學付某商量后決定到四川成都干一番“事業(yè)”，兩人選擇了POS機銷售業(yè)務。
剛開始，兩人賺取的僅是POS機的銷售差價和POS機激活、刷流水的返點，但是一個月銷售下來，利潤一般，在兩人看來根本沒多少錢可賺。
正巧，公司通過58同城網(wǎng)站招聘的員工蒲某、漆某等先后進入公司，其中漆某從原來工作過的公司帶來了賺錢“秘方”。
漆某稱自己原來的公司會以辦理高額度信用卡為由，騙取客戶繳納POS機押金，而且漆某還帶有原先使用過的話術單，話術單寫著銷售怎么對客戶進行溝通。商量之后，付某等人同意讓公司業(yè)務員按照漆某話術單試行幾天，看看有沒有錢好賺。
這種詐騙模式試行三四天后，張某和付某感覺效果非常不錯，就一直使用這種“賺錢”模式營銷。并且，因業(yè)務持續(xù)穩(wěn)定，為了招到更多的業(yè)務員，張某、付某成立了公司。
在公司，張某管錢，業(yè)務員收取押金全部轉到他的賬戶，他負責給員工發(fā)工資和公司日常開銷。付某負責日常管理，還有客戶信息提供、POS機郵寄等。之后，張某又與朋友廖某合開了另一家公司，并把這種詐騙模式傳授給了廖某。
高額度信用卡原是誘餌！
“我是拉卡拉公司的業(yè)務員，你是否有資金周轉的需求，我們公司正在推廣POS機業(yè)務，如果您辦理POS機業(yè)務就可以免費辦理一張3-20萬元不等的高額度信用卡?！?017年初剛進入公司不久的20歲小伙吳某，按照統(tǒng)一分發(fā)話術單給客戶打電話。
每天上班之后，付某會把從POS機廠家或者網(wǎng)上買來的客戶信息給業(yè)務主管，主管則會把這些信息再分發(fā)給吳某等業(yè)務員。業(yè)務員在接到信息后，會開始一個一個撥打電話。如果一旦客戶對辦理高額度信用卡感興趣，業(yè)務員會要求和對方加微信，并在微信里面以高額度信用卡吸引對方，慢慢誘導客戶繳納POS押金。
他們選擇的客戶往往都有資金需求，所以高額度信用卡非常具有吸引力，當客戶詢問如何辦理時，吳某就會問對方需要辦理多大額度的？“如果要辦一張3-5萬元額度的信用卡，就需要訂購一臺POS機并交898元押金，如果要辦5-8萬元額度的，就需要訂購一臺POS機并交1800元的押金，如果想要額度再高一點的話，可以訂2-3臺押金898元的POS機?！眳悄车葮I(yè)務員會盡量誘導客戶多繳納押金。
“功課”做足成功騙取押金
業(yè)務員一般會在工作微信朋友圈上發(fā)一些虛假的高額度信用卡下卡的信息，以此吸引顧客。
有些客戶警惕性比較高，有時會要求業(yè)務員發(fā)個定位或者拍張工作證驗證真?zhèn)危瑓s不想張某等人早做足了“功課”，他們已經(jīng)把真實的拉卡拉公司地圖定位和銷售人員的證件照發(fā)到公司群里。一旦客戶有這方面的要求，業(yè)務員就會把這些發(fā)給客戶看，增加客戶的信任度。
等客戶確認好需要辦理的信用卡額度后，業(yè)務員會告知需要辦理的POS機業(yè)務及押金，并讓客戶把自己的身份證號碼和手機號碼、收貨地址發(fā)給自己，同時按照銀行辦理信用卡流程，要求客戶提供名下的車輛行駛證、房產(chǎn)證等情況，并告知客戶名下有資產(chǎn)的話額度能夠申請更高一點，打消客戶疑慮。
兩三天后，業(yè)務員會發(fā)一個辦出信用卡的假視頻給客戶，之后便要求客戶把相應的POS機押金轉帳給自己，并告知大概7-15個工作日就可以把信用卡寄給他，實際上寄給客戶的只是POS機，并沒有所謂的高額度信用卡。
歸根結底都是詐騙“套路”
等到客戶來詢問客服，客服只會教客戶怎么激活POS機和怎么使用POS機刷流水，至于辦理信用卡他只會把一個申請信用卡的二維碼發(fā)給客戶，讓其自己掃碼申請。但是一般申請者是辦不出信用卡的，這個時候客服就會推說是客戶自己征信問題或者刷卡流水不夠。
據(jù)了解，張某等人辦理的POS機進價并不貴，從剛開始小POS機的進價從200多元到最低的35元，大POS機從原來的1200元到后來的幾百元。但是張某和付某等人要求客戶繳納的押金卻要399元、898元、1800元不等。
張某等人承諾POS機押金在機子刷滿30-100萬流水后會退給客戶，實際上，他們賺的便是POS機的押金錢，一般情況下他們根本不會退給客戶，除非客戶鬧得實在太厲害，他們害怕對方報警才會偶爾退一兩個。
2017年6月27日，余杭一名被害人向公安機關報案。接到報警后，余杭公安分局立即開展偵查，通過對資金流的查詢，發(fā)現(xiàn)張某有重大作案嫌疑。2017年7月27日，張某被抓獲歸案。之后，付某、廖某、蒲某、漆某等人也陸續(xù)被抓獲。
END
供稿：偵監(jiān)科
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