pos機的小票丟失怎么辦,銀行卡存款離奇消失小小POS機有大玄機

新聞資訊2 | 2023-07-03 13:42 | 投稿人：pos機之家

網(wǎng)上有很多關(guān)于pos機的小票丟失怎么辦,銀行卡存款離奇消失小小POS機有大玄機的知識，也有很多人為大家解答關(guān)于pos機的小票丟失怎么辦的問題，今天pos機之家(www.rcqwhg.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!

本文目錄一覽：

1、pos機的小票丟失怎么辦

2、急!POS機打小票丟了一張黃聯(lián)怎么辦,有沒有補救辦法

pos機的小票丟失怎么辦

（央視財經(jīng)《第一時間》）2015年9月的一天，一名報案人走進內(nèi)蒙古赤峰市紅山區(qū)公安分局，她說自己銀行卡里的錢，莫名其妙地丟了。這到底是怎么回事呢？

銀行卡頻繁被盜刷疑個人信息遭泄露

報案的張女士在赤峰一家銀行工作，事發(fā)時,她正在上班，手機突然接到兩條信息，顯示她的一張信用卡分兩次被取現(xiàn)1500元，取款地點竟然在大連。蹊蹺的事也發(fā)生在赤峰市民程先生身上。一天早上醒來后，程先生打開手機一看，他名下的一張信用卡，大半夜被人透支了15000元，地點卻遠在山東青島。而當?shù)毓矙C關(guān)匯總發(fā)現(xiàn)，短短兩個多月的時間，陸續(xù)有七十多位居民報案，稱銀行卡在身上，卡里的錢卻不翼而飛，涉案總金額高達一百多萬元。這么短的時間，赤峰地區(qū)集中爆發(fā)銀行卡被盜刷案件，也讓紅山警方感到事態(tài)嚴重，他們隨即成立專案組展開偵破。經(jīng)過初步分析，警方認定，警方初步分析，受害者的個人銀行卡信息應(yīng)該泄露了。

受害人張女士：經(jīng)常網(wǎng)購或者是刷卡消費會不會有這種可能信息被泄露了密碼被泄露了。

受害人程先生：刷卡的地方很多不止是一家兩家有時去吃飯了去買件衣服了。

辦案人員著手對受害人被盜刷的銀行卡消費流水進行比對，他們發(fā)現(xiàn)了一個不太正常的現(xiàn)象，有多筆消費記錄竟然是在江蘇南京某電器門市刷卡交易的。

內(nèi)蒙古自治區(qū)赤峰市公安局紅山區(qū)分局經(jīng)偵大隊二中隊副隊長張立新： 通過受害人回憶反映，這些消費是在赤峰一家美容美發(fā)店進行消費的。

辦案人員對這家美容美發(fā)店使用的POS機進行檢查，并沒有發(fā)現(xiàn)異常。通過對老板詢問，辦案人員弄清楚了消費明細記錄和店名不一致的原因。

內(nèi)蒙古自治區(qū)赤峰市公安局紅山區(qū)分局經(jīng)偵大隊二中隊副隊長張立新： 提到的所謂跳碼機，在A商戶刷卡，它在A商戶出來的小票，寫的是A商戶，但是在你這個后臺的明細里邊，顯示的可能是B商戶或者C商戶。

美容美發(fā)店工作人員涉案的可能基本被排除了。但經(jīng)過再三詢問，店面經(jīng)理還是提及了這樣一個情況，7月初，有一個自稱某POS機代理公司的馬姓男子前來推銷POS機，因為便宜，他們就安裝了一臺。

某美容美發(fā)店店面經(jīng)理：貪點小便宜就安了唄，因為這個東西是電子的，咱說就放在店里。

店面經(jīng)理說，安裝的這臺POS機使用了20多天，那個姓馬的男子，就突然再次上門，把機器取走了。而另外一個受害者程先生自己經(jīng)營的牛肉干店也遇到過一個自稱姓馬的男子，推銷POS機。和之前美容美發(fā)店出現(xiàn)的情況如出一轍，這臺POS機只用了十多天，姓馬的推銷員就再次上門，說是要把機器取走。

改裝POS機竟全國發(fā)售竊取銀行卡信息

一開始極力推銷，后來又找理由把POS機拿走，這個姓馬的推銷員還真是有些奇怪。那他推銷的POS機到底有什么貓膩？

在接下來的走訪中，辦案人員在一家商戶的監(jiān)控中，發(fā)現(xiàn)了這名男子的身影。

內(nèi)蒙古自治區(qū)赤峰市公安局紅山區(qū)分局經(jīng)偵大隊大隊長傅俱仁：照片里的這個人就是給他曾經(jīng)換POS機、安裝POS機的人。

警方經(jīng)過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這個自稱姓馬的推銷員，其實姓張，35歲，黑龍江人。圍繞這個推銷POS機的可疑男子，警方展開了布控偵查。2015年11月份，警方注意到，張某和濟南一個叫王杰的男子以及一個叫阿華的女子有郵件往來。快遞單顯示，他們在互相郵寄POS機等物品。

內(nèi)蒙古自治區(qū)赤峰市公安局紅山區(qū)分局經(jīng)偵大隊二中隊副隊長張立新：因為這個POS機通常都是通過正常的公司應(yīng)聘業(yè)務(wù)員進行安裝，他直接通過包裹郵寄，這個很可疑。

根據(jù)發(fā)現(xiàn)的這個最新情況，警方指派一路人馬趕赴山東濟南，展開偵查。他們發(fā)現(xiàn)，王杰和阿華以濟南為中心，面向全國多地發(fā)售改裝POS機。而就在警察暗中偵查的期間，赤峰地區(qū)再次發(fā)生了一起居民銀行卡被盜刷的案件，受害人卡里的6萬多塊錢被人取走，取款地點是在湖南長沙。取款A(yù)TM機上方的監(jiān)控視頻記錄了嫌疑人的取款過程，時間為2015年12月8日17:21，畫面顯示，前來取款的是一名留著長發(fā)的男子，帶著口罩遮擋面部，那么這名男子又是誰？他和張某、阿華之間是否存在某種關(guān)聯(lián)？警方同時注意到，張某最近正和妻子張羅著要買一輛新車。

內(nèi)蒙古自治區(qū)赤峰市公安局紅山區(qū)分局經(jīng)偵大隊大隊長傅俱仁：我們意識到贓款馬上就要轉(zhuǎn)移了，所以說這個時候?qū)λM行抓捕，時機應(yīng)該是成熟了。

2015年12月23日，辦案人員在赤峰一家4S店內(nèi)將嫌疑人張某抓捕歸案。經(jīng)審訊，張某交代，他給美容美發(fā)店和牛肉干店等幾家商戶推銷的是改裝過的POS機。

記者：你會改裝POS機?。?/p>

犯罪嫌疑人張某： 我不會。

張某說，利用POS機盜刷銀行卡其實是一個技術(shù)活，他并不掌握這里面的門道。通過網(wǎng)絡(luò)，張某結(jié)識了兩個自稱有這方面技術(shù)的網(wǎng)友，三人打算聯(lián)手作案。

犯罪嫌疑人張某： 別的事都是他操作，就是問我 POS機能不能裝出去。

之后，張某以低價為誘餌，把改裝過的POS機安裝在一些不知情的商家，用以竊取他人銀行卡信息?，F(xiàn)在看來，赤峰當?shù)氐谋I刷銀行卡系列案，很大一部分應(yīng)該就是在網(wǎng)上向張某購買信息的兩個人所為。

POS機盜刷成犯罪鏈條背后主謀浮出水面

犯罪嫌疑人張某落網(wǎng)了，可是赤峰地區(qū)大量的銀行卡被盜刷案件，基本上與他關(guān)系不大，張某只是參與了販賣信息。而信息賣給誰了，誰又是背后的主謀呢？我們繼續(xù)往下看。

張某被抓獲后，在濟南活動的嫌疑人阿華隨之落網(wǎng)，并被帶到了赤峰。這個穿白色外套的女子就是阿華。

內(nèi)蒙古自治區(qū)赤峰市公安局紅山區(qū)分局經(jīng)偵大隊大隊長傅俱仁：這個阿華呢答應(yīng)她能幫助張某進行盜刷，并且還能從中獲利。

據(jù)阿華交代，她在一個qq群里結(jié)識了自稱會改裝POS機的山東男子王杰。

犯罪嫌疑人阿華：找他，他給我講了這些東西，然后模模糊糊就知道了這些東西。

記者：那你知道他是改裝POS機嗎？

犯罪嫌疑人阿華：知道。

阿華交代，之前赤峰那筆6萬多元的盜刷案件，就是她聯(lián)系的一個網(wǎng)名叫“桔子”的人完成的。2016年1月23日晚，警方在湖南株洲的一家賓館將“桔子”抓獲，并從他身上搜出了大量銀行卡和POS機。經(jīng)過比對，桔子正是此前在長沙某銀行ATM機監(jiān)控記下取錢的男子。

內(nèi)蒙古自治區(qū)赤峰市公安局紅山區(qū)分局經(jīng)偵大隊大隊長傅俱仁：張某是一個安裝POS機采集信息的人，阿華只是個中介，那么和在長沙取款的“桔子”構(gòu)成了一個盜刷銀行卡的團伙。

警方查明，在赤峰地區(qū)發(fā)生的眾多銀行卡盜刷案件當中，嫌疑人張某、阿華、桔子三人聯(lián)手盜取實施的只有一起。他們?nèi)齻€都是犯罪鏈條中的一小部分，核心技術(shù)是改裝POS機，盜取用戶信息，而掌握這個核心技術(shù)的人，恰恰是一直來無影去無蹤的王杰。根據(jù)嫌疑人阿華交代，警方順藤摸瓜把會改裝POS機的嫌疑人王杰抓獲。王杰交代，做生意賠錢，欠了外債，就鋌而走險干這一行。警方查明，王杰是通過一個網(wǎng)名叫阿誠的人學(xué)會了改裝POS機。阿城不僅掌握改裝POS機的技術(shù)，而且還會制作數(shù)據(jù)模塊，數(shù)據(jù)模塊是用來竊取銀行卡信息的關(guān)鍵元件。

內(nèi)蒙古自治區(qū)赤峰市公安局紅山區(qū)分局經(jīng)偵大隊二中隊副隊長張立新：如果抓不住這個人，全國的受害人可能會更多，可能成倍或者成10倍的有可能增加。

2016年2月28日中午，抓捕組在一家賓館將阿誠成功抓獲，在他的住所內(nèi)，警方繳獲了大量已做好的數(shù)據(jù)模塊和焊接工具。至此，以嫌疑人張某為連接點，多名隱藏在幕后的盜刷銀行卡嫌疑人一一落網(wǎng)了。目前，嫌疑人張某、阿華、桔子、阿誠等人以涉嫌信用卡詐騙的罪名被移送檢察機關(guān)起訴。案件的一些后續(xù)偵查仍在進行中。

盡管犯罪分子已逮捕歸案，但是由于之前不少人銀行卡信息已經(jīng)被嫌疑人獲取，并在網(wǎng)上非法出售，警方表示要查清這些信息流落到誰的手里，還存在很大困難。近幾年，不法分子利用POS機等支付終端盜竊銀行卡信息的案件呈多發(fā)態(tài)勢，我們再次提醒廣大商戶，安裝使用POS機時，不要貪小便宜，一定要通過正當渠道購買，向正規(guī)銀行機構(gòu)申請安裝。否則，一旦安裝來路不明、甚至有問題的POS機，就可能面臨巨大的法律風(fēng)險。

（本文編輯：實習(xí) 陳雨芫）