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快錢pos機(jī)相關(guān)問題答疑
李濤王逢 2019-08-28 來源：檢察日?qǐng)?bào)
圖片來源于網(wǎng)絡(luò)
如何實(shí)現(xiàn)快速發(fā)家致富？怎樣掙到人生的第一桶金？這是許多創(chuàng)業(yè)者和企業(yè)家們幾乎每天都在思考的問題。然而，一些人為了實(shí)現(xiàn)所謂的“彎道超車”，不惜鋌而走險(xiǎn)，投機(jī)取巧“掙快錢”，結(jié)果觸犯刑法中規(guī)定的非法經(jīng)營(yíng)罪，鋃鐺入獄，令人唏噓不已。那么，如何定性非法經(jīng)營(yíng)罪？廣大創(chuàng)業(yè)者和企業(yè)家又該如何防范經(jīng)營(yíng)中的法律風(fēng)險(xiǎn)呢？
無證倒賣香煙被判非法經(jīng)營(yíng)罪
盧某在校期間就開始創(chuàng)業(yè)做生意，剛開始只是在網(wǎng)上開微店兜售一些小物件賺取部分生活費(fèi)，后來他覺得這樣賺錢太慢，于是日夜思考如何創(chuàng)業(yè)當(dāng)上大老板迅速“賺大錢”。盧某看到校門口附近的煙酒店生意很紅火，于是想到代購香煙的“好點(diǎn)子”。他通過代購的形式低價(jià)買入“555”“萬寶路”“紅梅”等香煙，其中還包含部分品牌的假煙，然后再加價(jià)轉(zhuǎn)售給校內(nèi)同學(xué)。
隨著生意越做越大，盧某大學(xué)畢業(yè)后開始拓展銷售范圍，通過微信朋友圈大規(guī)模推廣銷售，并利用網(wǎng)上微店向社會(huì)不特定群體低價(jià)銷售代購來的香煙。截至案發(fā)，盧某通過倒賣香煙違法所得共計(jì)73萬元。后公安機(jī)關(guān)接到舉報(bào)將盧某抓獲，法院以非法經(jīng)營(yíng)罪判處盧某有期徒刑五年，并處罰金人民幣15萬元。
所謂“非法經(jīng)營(yíng)”是相對(duì)于合法經(jīng)營(yíng)而言，顧名思義，非法經(jīng)營(yíng)是違反法律規(guī)定從事市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)的行為。我國刑法規(guī)定的非法經(jīng)營(yíng)罪是指行為人以營(yíng)利為目的，違反國家法律、法規(guī)或其他禁止性規(guī)定，從事經(jīng)營(yíng)性營(yíng)利活動(dòng)，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的行為。
構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪的核心要件是違反國家法律禁止性規(guī)定從事營(yíng)利性活動(dòng)，我國刑法第225條規(guī)定了構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪的幾種具體情形。盧某以營(yíng)利為目的倒賣香煙，而香煙在我國屬于國家專營(yíng)、專賣的商品，盧某在未取得銷售資質(zhì)的情況下倒賣香煙屬于未經(jīng)許可經(jīng)營(yíng)法律規(guī)定的專營(yíng)、專賣物品，應(yīng)定性為非法經(jīng)營(yíng)行為。
利用POS機(jī)為他人套現(xiàn)牟利也是犯罪
張某開了一家茶葉批發(fā)零售店，為了經(jīng)營(yíng)方便申領(lǐng)了一臺(tái)POS機(jī)，經(jīng)常有一些客戶或朋友在店內(nèi)喝茶提出請(qǐng)其幫助利用POS機(jī)刷信用卡套現(xiàn)，張某礙于情面一般都會(huì)接受請(qǐng)求。起初張某只是收取銀行扣取的手續(xù)費(fèi)，并未從中獲利，但隨著客戶或朋友介紹過來套現(xiàn)的人越來越多，張某暗想這是一個(gè)發(fā)財(cái)?shù)摹昂瞄T道”，于是開始按照套現(xiàn)金額收取一定比例的“服務(wù)費(fèi)”。截至案發(fā)，張某共非法獲利11萬余元。
公安機(jī)關(guān)在例行檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)張某店內(nèi)有利用POS機(jī)為不特定信用卡持卡人刷卡套現(xiàn)的行為，以非法經(jīng)營(yíng)罪對(duì)張某立案?jìng)刹椋蠓ㄔ阂苑欠ń?jīng)營(yíng)罪判處張某有期徒刑和罰金。
張某起初幫朋友刷信用卡套現(xiàn)只是收取銀行扣取的手續(xù)費(fèi)，自己并未從中獲利，因此不屬于市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)行為，不構(gòu)成違法行為。但后來其受利益誘惑，以營(yíng)利為目的，利用POS機(jī)幫助不特定人刷卡套現(xiàn)，并按照套現(xiàn)金額收取一定比例的手續(xù)費(fèi)，則屬于典型的違法經(jīng)營(yíng)行為，違反了法律規(guī)定，應(yīng)定性為未經(jīng)國家批準(zhǔn)非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的違法行為。
非法經(jīng)營(yíng)罪的衡量標(biāo)準(zhǔn)和特征有哪些
現(xiàn)實(shí)中，有一些商家受利益驅(qū)使，懷著僥幸心理違法經(jīng)營(yíng)打“擦邊球”，侵害了正常的市場(chǎng)秩序，但并非所有違法經(jīng)營(yíng)行為都構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪，只有情節(jié)嚴(yán)重、非法經(jīng)營(yíng)數(shù)額或違法所得數(shù)額達(dá)到立案標(biāo)準(zhǔn)的才可能構(gòu)成犯罪。一些情節(jié)較輕的非法經(jīng)營(yíng)行為，一般會(huì)受到市場(chǎng)監(jiān)管部門的行政處罰，如責(zé)令停業(yè)整頓、罰款、吊銷營(yíng)業(yè)證照等。
構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪的數(shù)額有經(jīng)營(yíng)數(shù)額和違法所得數(shù)額兩個(gè)衡量指標(biāo)。非法經(jīng)營(yíng)數(shù)額也就是人們通常所說的銷售金額。我國法律規(guī)定，使用POS機(jī)以虛構(gòu)交易等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，數(shù)額在一百萬元以上的，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營(yíng)罪追究刑事責(zé)任。違法所得數(shù)額則相當(dāng)于人們通常所說的銷售利潤(rùn)，從事其他非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，違法所得數(shù)額在一萬元以上的將被追究刑事責(zé)任，前述案例中的盧某倒賣香煙違法所得達(dá)73萬元，張某違法獲利11萬余元，均達(dá)到立案標(biāo)準(zhǔn)，構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。
司法實(shí)務(wù)中，非法經(jīng)營(yíng)罪的犯罪手法多種多樣，常見的除了如前述盧某倒賣香煙的行為，還有非法銷售食鹽、非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨、保險(xiǎn)、外匯業(yè)務(wù)等。在銷售商品型非法經(jīng)營(yíng)犯罪中，非法經(jīng)營(yíng)行為常常與假冒注冊(cè)商標(biāo)、侵犯知識(shí)產(chǎn)權(quán)、銷售偽劣產(chǎn)品等經(jīng)濟(jì)違法犯罪行為同時(shí)出現(xiàn)。
在前述盧某在倒賣香煙過程中，為了賺取高額利潤(rùn)，他還銷售了一些假冒知名品牌的香煙，此時(shí)盧某的行為同時(shí)觸犯了非法經(jīng)營(yíng)罪和銷售假冒注冊(cè)商標(biāo)的商品罪兩個(gè)罪名。根據(jù)我國刑法規(guī)定，在法律沒有特別規(guī)定的情況下，一個(gè)行為觸犯數(shù)個(gè)罪名一般應(yīng)選擇按處罰較重的罪名處罰。銷售假冒注冊(cè)商標(biāo)的商品罪一般處三年以下有期徒刑，而非法經(jīng)營(yíng)罪一般處五年以下有期徒刑，因此本案中對(duì)盧某依法應(yīng)當(dāng)依照處罰較重的非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。
合法經(jīng)營(yíng)才是王道
非法經(jīng)營(yíng)罪可以說是高懸在企業(yè)家和創(chuàng)業(yè)者頭頂上的一把達(dá)摩克利斯之劍，尤其是民營(yíng)企業(yè)家和個(gè)體創(chuàng)業(yè)者，如果經(jīng)營(yíng)過程中缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，極有可能面臨非法經(jīng)營(yíng)罪的法律風(fēng)險(xiǎn)，需要防患于未然。
前述的張某經(jīng)營(yíng)的茶葉店本來生意很紅火，因?yàn)榈K于情面利用店內(nèi)POS機(jī)幫客戶刷卡套現(xiàn)，如果僅限于收取銀行手續(xù)費(fèi)自然相安無事，但其受利益驅(qū)使，抱著僥幸心理開始利用POS機(jī)刷卡收取服務(wù)費(fèi)，陷入非法經(jīng)營(yíng)的深淵。張某本人對(duì)自身行為性質(zhì)認(rèn)識(shí)不清，覺得只是“順便賺點(diǎn)小錢”，不會(huì)被人發(fā)現(xiàn)，結(jié)果被公安機(jī)關(guān)在巡查過程中逮個(gè)正著，后悔莫及。
現(xiàn)實(shí)中也有一些類似張某的經(jīng)營(yíng)者，不滿足于自己合法經(jīng)營(yíng)的一畝三分地，想著“人無橫財(cái)不富，馬無夜草不肥”，抱著僥幸心理鋌而走險(xiǎn)。例如，有的人覺得賣福利彩票賺錢容易，于是未經(jīng)國家批準(zhǔn)擅自銷售福利彩票，結(jié)果構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪；有的人覺得賣保險(xiǎn)利潤(rùn)高，于是未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，非法經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，結(jié)果達(dá)到立案標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的數(shù)額同樣構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。
前述的盧某開網(wǎng)店經(jīng)營(yíng)小商品，在合法經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)賺取利潤(rùn)無可厚非，但其卻禁不起高額利潤(rùn)的誘惑，一心想著創(chuàng)業(yè)賺快錢，打點(diǎn)“擦邊球”，在明知國家規(guī)定煙草屬于專賣商品的情況下，無視買賣煙草需要《煙草專賣零售許可證》的資質(zhì)規(guī)定，違規(guī)代售香煙甚至假煙，結(jié)果身陷囹圄。對(duì)于經(jīng)營(yíng)者來說，超越經(jīng)營(yíng)范圍都是具有法律風(fēng)險(xiǎn)的，盡管可能銷售數(shù)額或違法所得達(dá)不到刑事立案標(biāo)準(zhǔn)，但也極可能受到行政機(jī)關(guān)的行政處罰。
現(xiàn)實(shí)中也有一些類似張某想著打“擦邊球”的經(jīng)營(yíng)者，覺得辛苦經(jīng)營(yíng)來錢慢、利潤(rùn)薄，于是借助合法的銷售平臺(tái)，超越合法的經(jīng)營(yíng)范圍，做起了非法經(jīng)營(yíng)的生意。例如，有的手機(jī)維修店利用維修電子產(chǎn)品的便利，偷偷干起了兜售黃色視頻的生意，結(jié)果涉嫌非法傳播淫穢物品罪；有的自行車修理店在明知車輛來歷不明的情況下，仍然低價(jià)收購自行車高價(jià)轉(zhuǎn)賣賺取差價(jià)，結(jié)果觸犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪。千萬不要等受到法律制裁，才明白守法經(jīng)營(yíng)的重要性。
聽取專業(yè)人士意見，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)
我國刑法第225條中規(guī)定“其他嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序的非法經(jīng)營(yíng)行為”也可能構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪，這里的“其他非法經(jīng)營(yíng)行為”法律并未作出明確具體的規(guī)定，這在立法技術(shù)上稱之為“兜底條款”，從而帶來了一定的不可預(yù)測(cè)性。隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，新的市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)行為層出不窮，很多新興領(lǐng)域產(chǎn)品是否為法律規(guī)定的限制經(jīng)營(yíng)物品也并非一成不變，而相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定又相對(duì)滯后，一些企業(yè)在經(jīng)營(yíng)過程中自以為能“賺大錢”的“金點(diǎn)子”，極有可能不小心落入非法經(jīng)營(yíng)罪的“兜底條款”中。
如何判斷自身經(jīng)營(yíng)行為是否違規(guī)是一個(gè)擺在創(chuàng)業(yè)者和企業(yè)家面前的難題。
為了避免法律風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)堅(jiān)守誠信經(jīng)營(yíng)的底線，首先確保自身經(jīng)營(yíng)范圍在法律規(guī)定的范圍內(nèi)，如果對(duì)超越經(jīng)營(yíng)范圍沒有具體規(guī)定的，或者存在一定疑問的情況下，應(yīng)當(dāng)咨詢市場(chǎng)監(jiān)管部門的意見，也可以向法律專業(yè)人士咨詢，有條件的企業(yè)可以聘請(qǐng)法律顧問對(duì)企業(yè)計(jì)劃經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)進(jìn)行合法性審查，千萬不要陷入“富貴險(xiǎn)中求”的認(rèn)識(shí)誤區(qū)，混淆正當(dāng)商業(yè)競(jìng)爭(zhēng)與違法經(jīng)營(yíng)的界限，只有守法經(jīng)營(yíng)，才能避免承擔(dān)不必要的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。
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