網(wǎng)上有很多關(guān)于洗錢用pos機無人管,網(wǎng)銷POS機屢遭監(jiān)管點名 多家支付機構(gòu)急發(fā)聲明要求服務(wù)商自查的知識，也有很多人為大家解答關(guān)于洗錢用pos機無人管的問題，今天pos機之家(www.rcqwhg.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!
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洗錢用pos機無人管
繼央視“3·15”晚會曝光網(wǎng)絡(luò)非法銷售POS機之后，多家支付機構(gòu)發(fā)布禁止網(wǎng)銷POS機公告。4月9日，據(jù)北京商報記者不完全統(tǒng)計，已有樂刷、付臨門等不少于5家支付機構(gòu)在官網(wǎng)或微信公眾號發(fā)布公告，要求分公司、外包服務(wù)商、合作服務(wù)商等禁止通過網(wǎng)絡(luò)售賣POS機具，并表示將加大打擊網(wǎng)絡(luò)違規(guī)售賣POS機行為的處罰力度，必要時采取法律手段追責。不過，在產(chǎn)業(yè)鏈條各方利益的驅(qū)動下，網(wǎng)售POS違規(guī)行為很難徹底杜絕，分析人士指出，支付機構(gòu)應(yīng)嚴格落實賬戶實名制管理規(guī)定，并定期開展對實體特約商戶的現(xiàn)場檢查。
多支付機構(gòu)急發(fā)聲明
樂刷日前發(fā)布聲明稱，該公司此前曾發(fā)布《關(guān)于規(guī)范支付創(chuàng)新業(yè)務(wù)市場行為的重申》，向所有業(yè)務(wù)合作伙伴提出嚴禁通過網(wǎng)絡(luò)售賣POS機等違規(guī)是想的明確要求，但是樂刷自3月1日起通過多種方式及渠道進行檢查后發(fā)現(xiàn)，仍有部分外包機構(gòu)繼續(xù)在網(wǎng)絡(luò)發(fā)布違規(guī)信息。據(jù)此，該公司再次聲明，外包服務(wù)機構(gòu)進行自審自查，下線所有違規(guī)廣告和其他任何形式的違規(guī)宣傳，嚴格審查入網(wǎng)商戶資質(zhì)，嚴禁網(wǎng)絡(luò)銷售樂刷POS機具和相關(guān)支付產(chǎn)品。
北京商報記者注意到，除樂刷外，付臨門、隨行付、環(huán)迅支付、嘉聯(lián)支付等在內(nèi)的多家支付機構(gòu)近期也發(fā)布通知，就網(wǎng)絡(luò)售賣POS機具的行為進行禁止?？傮w來看，上述支付機構(gòu)都表示將對分公司和（或）合作商進行深入檢查，并對違規(guī)行為的個人及合作商加大處罰力度。值得一提的是，隨行付連電銷POS機的行為也提出禁止。
在公告中，多家支付機構(gòu)也表示將啟動檢查工作，加大檢查力度，若發(fā)現(xiàn)仍有通過網(wǎng)絡(luò)銷售POS機等違規(guī)行為，將嚴肅處理，包括終止合作、采取法律手段等。
據(jù)了解，多家支付機構(gòu)發(fā)文禁止網(wǎng)銷POS機與央行日前發(fā)布的《關(guān)于進一步加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》（以下簡稱《通知》）有關(guān)。該《通知》要求強化特約商戶與受理終端管理，廣泛宣傳教育，落實責任追究機制等，進一步筑牢金融業(yè)支付結(jié)算安全防線。
麻袋研究院高級研究員蘇筱芮表示，支付機構(gòu)發(fā)文禁止網(wǎng)購POS機，一方面體現(xiàn)了對監(jiān)管政策的響應(yīng)，而另一方面則是對POS機銷售渠道的規(guī)范，防止商戶門檻風控弱化給支付機構(gòu)造成風險。
網(wǎng)銷POS機緣何難禁
網(wǎng)售POS機的各種風險，監(jiān)管部門早就出臺了相關(guān)政策。在2016年9月30日，央行下發(fā)的《關(guān)于加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》就已明確指出，任何單位和個人不得在網(wǎng)上買賣POS機（包括MPOS）、刷卡器等受理終端。
雖然監(jiān)管明令禁止，但是繼續(xù)“頂風作案”的商戶也不在少數(shù)。今年央視“3·15”晚會的曝光，再次讓網(wǎng)銷POS機的行為進入大家的視野。而在北京商報記者此前的調(diào)查中也發(fā)現(xiàn)，在主流電商網(wǎng)站搜索欄搜索“POS個人收銀機”或者“刷卡機”已經(jīng)不會出現(xiàn)相關(guān)結(jié)果，顯示無此商品。但將搜索關(guān)鍵詞改為“P0SS機”或者“破死機”，則會出現(xiàn)少許售賣POS機的賣家。
在各大社交網(wǎng)站里，販賣POS機的銷售人員也不在少數(shù)?！癙OS機免費送一秒到賬”、“無押金版返現(xiàn)50元”、“每部刷卡器成功刷卡交易，代理商都可以享受到該筆手續(xù)費分潤”、“提貨100臺總部直開會員，送大禮包”等推銷口號經(jīng)常會在群里刷屏。
在分析人士看來，網(wǎng)銷POS機依然泛濫的主要原因是產(chǎn)業(yè)鏈各方具有經(jīng)濟利益的問題。蘇寧金融研究院特約研究員黃大智表示，從商業(yè)行為看，網(wǎng)售POS對產(chǎn)業(yè)鏈各方都存在違法的經(jīng)濟利益。除了正常的經(jīng)營活動外，有一些POS機購買者是通過刷卡進行套現(xiàn)、洗錢等違法行為；對于提供支付通道的支付機構(gòu)，則可以擴大了交易金額，收取了手續(xù)費。另外，POS機代理商、外包服務(wù)機構(gòu)也可以從中獲得收益，這些問題導致網(wǎng)售POS機一直屢禁不止。
需加強實名制管理
為何監(jiān)管禁止網(wǎng)絡(luò)銷售POS機？分析人士指出，網(wǎng)上買賣POS機容易存在交易信息不明、真假難辨等風險。監(jiān)管禁止網(wǎng)售POS機是對收單行業(yè)的進一步規(guī)范和整頓，也是支付機構(gòu)合法、合規(guī)經(jīng)營的重要體現(xiàn)。
“對于買家來講，網(wǎng)購POS機方便快捷，但其中卻有巨大風險。網(wǎng)購POS機存在賣家不明、買家不明、使用人不明、交易信息不明等多種信息不明確問題，POS機本身也存在被改裝（如側(cè)錄機）、欺詐的風險?！秉S大智表示，雖然POS機實行的是實名制，但通過網(wǎng)購無法控制會被偽站點和違法分子購買，進行盜刷、套現(xiàn)、洗錢等違法行為。
具體到不同的機構(gòu)，蘇筱芮進一步指出，對于正規(guī)支付機構(gòu)而言，網(wǎng)購POS機渠道容易導致底層商戶資質(zhì)審核流程遭到弱化，產(chǎn)生違規(guī)風險。對于POS代理商和POS機使用商戶而言，一些網(wǎng)絡(luò)上推銷的非持牌POS機，以“低費率”、“免押金”等為誘餌，吸引不了解行情的購買者，容易造成使用上的不規(guī)范及資金風險，例如過往曾有不少二清POS機品牌卷款跑路的案例。此外，網(wǎng)購POS機還容易為個人買賣、養(yǎng)卡、套現(xiàn)等非正常使用方式提供業(yè)務(wù)通道。綜合來看，網(wǎng)購POS機容易脫離傳統(tǒng)監(jiān)管路徑，為各方帶來較大風險。
規(guī)范POS機的銷售，需要監(jiān)管、清算機構(gòu)、支付機構(gòu)等多方面的合力。蘇筱芮表示，事前方面，要加強終端準入管理，建立健全終端商戶身份識別機制，加強實名制管理。事中方面，加強對支付機構(gòu)的日常管理，督促支付機構(gòu)開展對實體特約商戶的現(xiàn)場檢查，根據(jù)監(jiān)管要求定期參與復(fù)檢工作和終端報備工作。事后方面，對于執(zhí)行不力的支付機構(gòu)和代理商予以相應(yīng)處罰，同時加大對利用POS機實施大規(guī)模詐騙、套現(xiàn)等黑、灰產(chǎn)業(yè)犯罪分子的打擊力度。
北京商報記者近日從業(yè)內(nèi)了解到，銀聯(lián)方面下發(fā)了《關(guān)于進一步加強移動設(shè)備外接受理終端合規(guī)管控的函》，要求收單機構(gòu)要合法合規(guī)開展移動支付終端業(yè)務(wù)，嚴格落實關(guān)于商戶真實性管理的相關(guān)規(guī)定，在商戶入網(wǎng)、巡檢、交易、退出等各環(huán)節(jié)做好監(jiān)控。嚴禁通過移動支付終端套取信用卡資金，或開展博彩、洗錢等違法違規(guī)業(yè)務(wù)。
北京商報記者 孟凡霞 吳限
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