個(gè)人辦pos機(jī)在哪辦理嗎,多地POS業(yè)務(wù)員利用二清模式詐騙數(shù)百萬

新聞資訊2 | 2023-06-30 09:15 | 投稿人：pos機(jī)之家

網(wǎng)上有很多關(guān)于個(gè)人辦pos機(jī)在哪辦理嗎,多地POS業(yè)務(wù)員利用二清模式詐騙數(shù)百萬的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于個(gè)人辦pos機(jī)在哪辦理嗎的問題，今天pos機(jī)之家(www.rcqwhg.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來看下吧!

本文目錄一覽：

1、個(gè)人辦pos機(jī)在哪辦理嗎

2、代發(fā)工資具體怎么操作啊

個(gè)人辦pos機(jī)在哪辦理嗎

據(jù)爆料迷支付網(wǎng)近期針對(duì)POS市場(chǎng)的監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)，目前利用二清模式欺詐商戶刷卡資金的行為呈現(xiàn)明顯上升趨勢(shì)，近期多地已經(jīng)發(fā)生了數(shù)起總金額近百萬的欺詐案件。

欺詐方式如下：

推廣POS——商戶辦理POS——持卡人刷卡——資金清算給POS業(yè)務(wù)員——POS業(yè)務(wù)員清算給商戶——待資金達(dá)到可觀數(shù)額即實(shí)施詐騙！

通過二清結(jié)算的方式進(jìn)行涉嫌欺詐行為，具體操作方式為：

1、出售給商戶的POS機(jī)所使用的資料為代理商本人或冒用他人（銀行卡結(jié)算信息）；

2、當(dāng)商戶使用該P(yáng)OS收款后，收單機(jī)構(gòu)將資金結(jié)算給代理商所掌握的銀行賬號(hào)；

3、代理商跑路，商戶資金損失。

在此爆料迷支付網(wǎng)提醒廣大商戶，在辦理POS機(jī)時(shí)務(wù)必高度警惕，從以下幾個(gè)方面予以確認(rèn)以免引發(fā)損失：

1、確認(rèn)推銷人員的個(gè)人信息，最好保留身份證件；

2、確認(rèn)辦理的POS機(jī)結(jié)算信息為本人，可以通過測(cè)試一分錢交易的方式，等待第二天收到資金后，登錄網(wǎng)銀查看打款人信息是否為收單機(jī)構(gòu)，如打款人為個(gè)人則立即停用；

3、也可以通過致電收單機(jī)構(gòu)查詢結(jié)算信息是否為本人。

案例1：

在廈門的餐館刷卡，POS機(jī)簽購(gòu)單顯示的商戶名稱卻是漳州的電器行；在海鮮大排檔消費(fèi)，簽購(gòu)單顯示的商戶名稱卻成了超市。不僅持卡人近期刷卡遇上各種奇葩事，還有商戶反映，原本用得好好的POS機(jī)，突然就“罷工”了，更糟糕的是，資金還沒有入賬，3萬元就這么“飛”了。

資金沒有入賬，POS代理商也失聯(lián)

市民林先生開了一家銷售保健品的店。今年5月，一家POS代理商，向林先生推銷“付臨門POS”，手續(xù)費(fèi)僅需0.38%。林先生向上述代理商提供了身份證照片，以1100元的價(jià)格購(gòu)買了一臺(tái)POS機(jī)。

林先生說，剛使用這臺(tái)POS機(jī)時(shí)，刷卡資金還能正常到賬，但8月初刷了一筆3萬多元的交易后，資金卻沒有入賬。

林先生查到，他所裝POS機(jī)受理的交易全部通過“賈×川”的個(gè)人銀行卡中轉(zhuǎn)。目前，林先生已聯(lián)系不上代理商，3萬多元的資金無法追回?！岸脊之?dāng)初圖方便，隨便找人辦理?！绷窒壬脨啦灰?。

案例2

為了方便客戶幾乎每家商戶都會(huì)裝上一臺(tái)POS機(jī)。但裝POS機(jī)時(shí)要當(dāng)心了，也許你通過POS機(jī)交易過來的款項(xiàng)一不留心就會(huì)轉(zhuǎn)入到別人的銀行卡里。長(zhǎng)沙的一名POS機(jī)代銷業(yè)務(wù)員就利用商戶的大意，將他們辦理的POS機(jī)跟自己的銀行卡綁定在了一起，先后卷走了52萬元。

商家若使用POS機(jī)與客戶進(jìn)行資金結(jié)算，資金一般會(huì)在次日才會(huì)流入商戶賬戶。長(zhǎng)沙一名POS機(jī)代銷業(yè)務(wù)員從這一天的時(shí)間差里看到了“商機(jī)”：他將商戶預(yù)定的POS機(jī)先綁定自己的銀行卡，然后再給他們裝上，先后挪走商戶52萬元資金。

很重要，寫在最后！

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