網(wǎng)上有很多關(guān)于瑞銀信pos機結(jié)算失敗,3月被罰8000萬 多次違反反洗錢法規(guī)定的知識，也有很多人為大家解答關(guān)于瑞銀信pos機結(jié)算失敗的問題，今天pos機之家(www.rcqwhg.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!
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瑞銀信pos機結(jié)算失敗
刷新罰單記錄。
近日，中國人民銀行深圳市中心支行對第三方支付機構(gòu)——深圳瑞銀信信息技術(shù)有限公司（簡稱“瑞銀信”）連續(xù)開出4張罰單，合計罰款金額6159.5萬元。
其中，瑞銀信被罰6124萬元，3名相關(guān)責任人合計被罰35.5萬元，刷新了央行對第三方支付機構(gòu)的罰單記錄。
根據(jù)《行政罰單信息公示表》，瑞銀信的違法行為類型包括：超出核準業(yè)務范圍；未按規(guī)定建立有關(guān)制度辦法或風險管理措施；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；與身份不明客戶進行交易；未按規(guī)定報送可疑交易報告。
值得一提的是，國家移動互聯(lián)網(wǎng)應用安全管理中心（CNAAC）3月通報100多款應用違反網(wǎng)絡安全法等相關(guān)規(guī)定，其中就包括瑞銀信公司旗下瑞銀信、瑞和寶、瑞大寶、瑞刷四款手機App。
公開資料顯示，瑞銀信初創(chuàng)團隊誕生于2003年，主要為銀行提供非核心業(yè)務外包服務。目前該公司已經(jīng)服務超過1000萬中小微商戶，覆蓋全國20多個省市。瑞銀信于2014年7月16日獲得央行第五批第三方支付牌照。
時間財經(jīng)就上述處罰事件多次撥打瑞銀信深圳總部電話，一直無人接聽；時間財經(jīng)亦多次聯(lián)系瑞銀信北京管理部方面，電話仍無人接聽。
多次被罰
《行政處罰信息公示表》還顯示，時任深圳瑞銀信信息技術(shù)有限公司副總經(jīng)理徐慧，對深圳瑞銀信信息技術(shù)有限公司未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；與身份不明客戶進行交易；未按規(guī)定報送可疑交易報報告等違法違規(guī)行為負有責任，被罰款人民幣17.75萬元。
時任深圳瑞銀信信息技術(shù)有限公司業(yè)務運營部總經(jīng)理龔月平，對深圳瑞銀信信息技術(shù)有限公司未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；與身份不明客戶進行交易的違法違規(guī)行為負有責任，被罰款人民幣12.75萬元。時任深圳瑞銀信信息技術(shù)有限公司風險控制部總經(jīng)理覃周，對深圳瑞銀信信息技術(shù)有限公司未按規(guī)定報送可疑交易報告的違法違規(guī)行為負有責任，被罰款人民幣5萬元。
時間財經(jīng)梳理發(fā)現(xiàn)，瑞銀信近年來多次收到罰單，加上此次的巨額罰單，從去年底至今三個多月時間，被罰總額已近8000萬元。
1月10日，央行重慶營業(yè)管理部公布的罰單顯示，瑞銀信重慶分公司存在違反有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為，被處以809.5萬元罰款，并對相關(guān)責任人員共處以15.4萬元罰款，處罰決定日期為2019年12月30日。
同日，央行杭州中心支行公布罰單，瑞銀信浙江分公司因違反清算管理規(guī)定，根據(jù)《中國人民銀行法》，被央行杭州中心支行給予警告，沒收違法所得502.77萬元，并處罰款499.46萬元。罰沒金額共計1002.23萬元，處罰決定日為2019年12月31日。
此外，2019年11月，瑞銀信因違反反洗錢法相關(guān)規(guī)定，被央行深圳市中心支行合計處以罰款人民幣40萬元，對相關(guān)責任人員合計處以罰款人民幣2萬元。同年7月，深圳瑞銀信信息技術(shù)有限公司違反支付結(jié)算管理規(guī)定，被中國人民銀行深圳市中心支行責令在一個月內(nèi)改正，并處以罰款人民幣9萬元。
2019年12月，瑞銀信甘肅分公司因違反反洗錢相關(guān)規(guī)定，被央行蘭州中心支行處以罰款人民幣40萬元，并對直接負責的高級管理人員和直接責任人員處以罰款人民幣3.5萬元；瑞銀信長沙分公司因未按規(guī)定落實收單外包業(yè)務管理、未按規(guī)定落實特約商戶資質(zhì)審核、未按規(guī)定落實特約商戶檔案管理，被央行長沙中心支行責令改正，并處7.5萬元罰款。
麻袋研究院高級研究員蘇筱芮曾公開表示表示，“目前來看，反洗錢工作仍任重而道遠，成為監(jiān)管的關(guān)注重點，一是在反洗錢工作方面，機構(gòu)合規(guī)意識薄弱、工作積極性不強，需要重點監(jiān)管；二是非法金融活動都離不開資金的轉(zhuǎn)移支付，從支付端對非法活動‘釜底抽薪’，是近年來監(jiān)管的重點思路?！?/p>
神秘股東
天眼查信息顯示，瑞銀信法定代表人為韓衛(wèi)，注冊資本1億元，瑞銀信大股東為深圳瑞融信信息技術(shù)有限公司，持股比例97%，股權(quán)穿透后隸屬于山東瑞銀信實業(yè)有限公司旗下，疑似實際控制人殷培玲。第二大股東為深圳付幫清算信息服務有限公司，持股比例3%。
根據(jù)公開報道，韓衛(wèi)同時也是瑞銀信的董事長。天眼查顯示，韓衛(wèi)還實際控制48家公司。該公司官網(wǎng)文章顯示，“2016年中國經(jīng)濟高峰論壇”上，瑞銀信受邀出席，并榮膺“中國經(jīng)濟新領(lǐng)軍企業(yè)”獎，韓衛(wèi)董事長榮獲“2016中國經(jīng)濟新領(lǐng)軍人物”獎。
文章還稱，韓衛(wèi)作為瑞銀信的領(lǐng)軍人，“以低調(diào)務實的行事風格與高瞻遠矚的戰(zhàn)略眼光，踐行企業(yè)家精神，帶領(lǐng)兩千瑞銀信人共同向打造一家值得尊重的百年企業(yè)而努力”。
據(jù)中國經(jīng)營報報道，2017年1月14日，瑞銀信創(chuàng)始人兼董事長韓衛(wèi)曾宣布進軍互聯(lián)網(wǎng)小貸、供應鏈金融等細分市場。天眼查信息顯示，瑞銀信旗下運營互聯(lián)網(wǎng)小貸、供應鏈金融的主體分別為廣州市瑞蚨互聯(lián)網(wǎng)小額貸款有限公司（以下簡稱“瑞蚨小貸”）和北京瑞煙合創(chuàng)信息技術(shù)有限公司。時間財經(jīng)在聚投訴平臺發(fā)現(xiàn)，瑞蚨小貸旗下瑞卡貸曾因暴力催收、高利貸等問題多次被投訴。（北京時間財經(jīng) 李洪力）
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