網(wǎng)上有很多關(guān)于pos機(jī)刷錢騙局揭秘,驚爆支付代理圈的以POS機(jī)押金辦信用卡騙局被警方破獲的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于pos機(jī)刷錢騙局揭秘的問題，今天pos機(jī)之家(www.rcqwhg.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來看下吧!
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pos機(jī)刷錢騙局揭秘
說到支付行業(yè)，朋友們肯定有所了解，畢竟支付行業(yè)屬于只要肯干，地區(qū)有市場(chǎng)，都可以獲得穩(wěn)定的收入。卡神小組不敢說做支付的人人都是月入幾十萬，但是月入5000-10000元并不是難事。但總有那么一些人，喜歡掛羊頭賣狗肉。今天卡神小組就來和朋友們說說驚爆支付代理圈的以POS機(jī)押金辦信用卡騙局被警方破獲！而此類套路騙局，卡神小組在2016-2017年間就反復(fù)多次的朋友們，可惜還是有不少人上當(dāng)受騙。朋友們一起來看看案例經(jīng)過吧。
案例經(jīng)過：
開設(shè)兩家公司，指使公司招聘的業(yè)務(wù)員冒充正規(guī)的金融公司或銀行工作人員，謊稱繳納金額不等的押金辦理POS機(jī)業(yè)務(wù)就可以辦理3萬元至20萬元不等的高額度信用卡，騙取被害人數(shù)百萬元。近日，ZJ省HZ市檢察院以涉嫌詐騙罪對(duì)Z某、F某、R某等25人批準(zhǔn)逮捕。
2016年年初，27歲的小伙張Z某在和高中同學(xué)F某商量后決定到SC省CD市干一番事業(yè)，兩人選擇了POS機(jī)銷售業(yè)務(wù)。剛開始，兩人賺取的僅是POS機(jī)的銷售差價(jià)和POS機(jī)激活、刷流水的返點(diǎn)，一個(gè)月下來，利潤(rùn)一般，在兩人看來根本沒多少錢可賺。此時(shí)，正巧新招聘的員工P某、Q某等先后到來，Q某還帶來了賺錢方法。Q某稱自己原來工作的公司會(huì)以辦理高額度信用卡為由，騙客戶繳納POS機(jī)押金，而且Q某還帶有原先使用過的話術(shù)單，上面寫著如何與客戶溝通。商量之后，F(xiàn)某同意按照Q某提供的話術(shù)單試幾天，看看有沒有錢好賺。試了三四天后，Z某、F某感覺效果非常不錯(cuò)，便一直使用這種營(yíng)銷模式。因業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)定，為招到更多業(yè)務(wù)員，Z某、F某成立了公司。Z某管錢，業(yè)務(wù)員收取的押金全轉(zhuǎn)到他的賬戶，他負(fù)責(zé)給員工發(fā)工資和公司日常開銷。F某負(fù)責(zé)公司日常管理，還有客戶信息提供、POS機(jī)郵寄等。之后，Z某又與朋友R某合開了另一家公司，并把這種詐騙模式傳授給了R某。
騙術(shù)選擇客戶“有門路”，“我是某某金融公司的業(yè)務(wù)員，您是否有資金周轉(zhuǎn)的需求？我們公司正在推廣POS機(jī)業(yè)務(wù)，如果您辦理POS機(jī)業(yè)務(wù)就可以免費(fèi)辦理一張額度3萬元至20萬元不等的信用卡。”2017年初，剛進(jìn)入公司不久的20歲小伙W某，按照統(tǒng)一分發(fā)的話術(shù)單給客戶打電話。每天上班之后，F(xiàn)某會(huì)把從POS機(jī)廠家或網(wǎng)上買來的客戶信息分發(fā)給業(yè)務(wù)主管，主管則會(huì)把這些信息再分發(fā)給業(yè)務(wù)員。業(yè)務(wù)員在接到信息后，開始一個(gè)一個(gè)打電話。一旦客戶對(duì)辦理高額度信用卡感興趣，業(yè)務(wù)員會(huì)要求和對(duì)方加微信，并在微信里以高額度信用卡吸引對(duì)方，慢慢誘導(dǎo)客戶繳納POS機(jī)押金。他們選擇的客戶往往都有資金需求，所以高額度信用卡非常具有吸引力，當(dāng)客戶詢問如何辦理時(shí)，W某就會(huì)問對(duì)方需要辦理多大額度的？“如果要辦一張3萬元至5萬元額度的信用卡，需要訂購(gòu)一臺(tái)POS機(jī)并交898元押金，如果要辦5萬元至8萬元額度的，需要訂購(gòu)一臺(tái)POS機(jī)并交1800元押金，想要的額度再高，可訂2至3臺(tái)POS機(jī)，每臺(tái)交押金898元?！盬某等業(yè)務(wù)員會(huì)盡量誘導(dǎo)客戶多繳納押金。
做足“功課”騙押金，為吸引顧客，業(yè)務(wù)員一般會(huì)在工作微信朋友圈上發(fā)一些虛假的高額度信用卡信息。有些客戶警惕性高，會(huì)要求業(yè)務(wù)員發(fā)定位或拍張工作證驗(yàn)證真?zhèn)?，卻不想Z某等人早做足了“功課”，早已把他們冒充的具有資質(zhì)的某家金融公司的地圖定位和銷售人員的證件照發(fā)到公司群里，以此增加客戶的信任度。等客戶確認(rèn)好需要辦理的信用卡額度后，業(yè)務(wù)員會(huì)讓客戶把自己的身份證號(hào)碼和手機(jī)號(hào)碼、收貨地址發(fā)給自己，同時(shí)按照銀行辦理信用卡流程，要求客戶提供名下的車輛行駛證、房產(chǎn)證等情況，并告知客戶名下有資產(chǎn)的話能申請(qǐng)的額度更高，打消客戶疑慮。
兩三天后，業(yè)務(wù)員會(huì)發(fā)一個(gè)辦出信用卡的假視頻給客戶，之后便要求客戶把相應(yīng)的POS機(jī)押金轉(zhuǎn)賬給自己，并告知大概7至15個(gè)工作日就可以把信用卡寄給他，實(shí)際上寄給客戶的只是POS機(jī)，并沒有所謂的高額度信用卡。
等到客戶來詢問客服，客服只會(huì)教客戶怎么激活POS機(jī)和如何使用POS機(jī)刷流水，至于辦理信用卡的事，他們只會(huì)把申請(qǐng)信用卡的二維碼發(fā)給客戶，讓客戶掃碼申請(qǐng)。但是，申請(qǐng)者是辦不出信用卡的，這時(shí)客服就會(huì)推說是客戶征信問題或刷卡流水不夠。據(jù)卡神小組了解，Z某等人辦理的POS機(jī)進(jìn)價(jià)并不貴，小POS機(jī)的進(jìn)價(jià)從35元到200多元不等，大POS機(jī)從幾百元到1200元不等。但是，Z某等人要求客戶繳納的押金卻要399元、898元、1800元不等。Z某等人承諾POS機(jī)押金在刷滿30萬至100萬元流水后會(huì)退還，實(shí)際上，Z某他們賺的便是POS機(jī)的押金錢，根本不會(huì)退還押金，除非客戶鬧得實(shí)在太厲害，他們害怕對(duì)方報(bào)警才會(huì)偶爾退一兩個(gè)。2017年6月，ZJ省HZ市一名被害人報(bào)警。接案后，警方立即展開偵查，通過對(duì)資金流的查詢，發(fā)現(xiàn)Z某有重大作案嫌疑。此后，Z某、F某、R某等人陸續(xù)被抓獲。
卡神小組總結(jié)：Z某這種辦理POS機(jī)刷流水辦信用卡的騙局在2016-2017年間出現(xiàn)過多次，根據(jù)卡神小組不完全統(tǒng)計(jì)，全國(guó)各地均有此類詐騙手法出現(xiàn)?？ㄉ裥〗M提醒朋友們，POS機(jī)流水、辦理POS機(jī)和辦理信用卡沒有任何的關(guān)系的?？ㄉ裥〗M告訴朋友們，信用卡的審核批復(fù)歸各銀行的信用卡中心管理，哪家支付公司可以說能干預(yù)到個(gè)人信用卡的申請(qǐng)那簡(jiǎn)直是胡扯?？ㄉ裥〗M提醒朋友們，如果再遇到此類騙局和套路請(qǐng)不要猶豫直接報(bào)警。希望這個(gè)資料對(duì)朋友們有所幫助。
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