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pos機上刷信用卡屬于違法的嗎
POS機套現(xiàn)代還違法嗎?
信用卡來源:啟凡金服創(chuàng)始人10年支付服務(wù)商安琪。
pos機套現(xiàn)代還以及養(yǎng)卡算不算違法?今天給大家簡單普及一下。首先銀行發(fā)現(xiàn)信用卡主要是根據(jù)每個人綜合資質(zhì)、資產(chǎn)、學(xué)歷以及之前的信用情況來給您發(fā)行。信用卡主要用于日常的生活消費,是根據(jù)你的一些綜合資質(zhì)來審批的額度,進而在后期一些日常生活消費當(dāng)中提供一些方便,然后銀行也方便監(jiān)控整個消費情況,進而在后期通過一些其他綜合條件的補足進行一些額度的控制,比如提額、現(xiàn)在的降額等等。
信用卡套現(xiàn):如果站在個人的名義角度來講已經(jīng)不符合銀行了,對信用卡的使用規(guī)范的要求。因為套現(xiàn)不再用于日常生活消費,這相當(dāng)于是一種虛假交易,所以套現(xiàn)屬于一種違規(guī)的交易使用方法。
如果站在個人的角度來講銀行只能不提倡,甚至對您卡進行一些監(jiān)控管理,再嚴重就封卡。但是如果您將套現(xiàn)作為一些商業(yè)經(jīng)營進行收益,比如說一些很多城市都有,之前給大家去幫忙套現(xiàn)爭取手續(xù)費,后來慢慢代還甚至養(yǎng)卡都接入進去了。
如果一旦將這種行為進行一些商業(yè)經(jīng)營當(dāng)中進行牟利的手段,就涉及到一些犯法,涉及到一些叫非法經(jīng)營罪。為什么?首先破壞了應(yīng)銀行基礎(chǔ)的管理規(guī)范,現(xiàn)在去二零二零年七月份銀保監(jiān)會發(fā)行的信用卡的管理規(guī)范,要嚴格控制虛假交易以及破壞信用卡整個日常的管理規(guī)范。日常的基礎(chǔ)使用一些造假是尤其嚴重的,提到了一些將其作為非法經(jīng)營手段進行牟利,這樣的一些機構(gòu)或者團體要進行一些嚴厲的打擊。
所以說如果您個人去使用一些套現(xiàn)代還來講,在銀行來對銀行來講屬于一個不鼓勵不提倡而禁止的行為,但是如果您見到這種商業(yè)化就屬于犯罪,現(xiàn)在全國確實有很多地方都已經(jīng)抓了很多人了。
大家不要去小看這個,首先在利潤方面來講現(xiàn)在的貸款基本上在外面起步應(yīng)該是一百,那么相當(dāng)于一萬塊錢這樣的利潤基本上可以達到一半。因為現(xiàn)在很多pos機低再加上一些分潤補貼基本上可以收一個四五十,再加上一些其他的機具的一些二手機具的回收來回倒賣,所以說代還利潤是特別高的。
那么像針對于用戶來講確實是這種資金周轉(zhuǎn)不變的時候,如果您的卡一直放在這種代還甚至說去養(yǎng)卡,這個一定會大大提高您的負債。因為如果您自己進行一些簡單周轉(zhuǎn)的話,相對于從手續(xù)費的補貼,相對于從手續(xù)費的一個節(jié)省來講,每個月可以節(jié)省一筆錢。
再一個放到一些代還養(yǎng)卡的人員手里,還很有可能會造成一些洗錢,因為您不確定他的錢從何而來,將錢匯入到您的信用卡,通過您的卡組織進行洗錢的操作,那么這個會大大提升您信用卡的安全性。簡單的話就直接把你的卡被銀行監(jiān)控到就給封掉了,再嚴重,你可能就會涉及到一些協(xié)助洗錢,可能要去進行問話。
所以說針對于行業(yè)的信用卡、養(yǎng)卡代還、套現(xiàn)這樣的幾個,一些灰色操作銀行不提倡。如果將它作為商業(yè)經(jīng)營就會犯法,就可能會進去踩縫紉機。
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