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網(wǎng)吧盜刷pos機
一無業(yè)男子大量利用他人身份證，買這些身份證主人的銀行信用報告，辦了67張信用卡，瘋狂套現(xiàn)51萬余元。他人銀行信息是怎么流露出來的？這些身份證又是怎樣到了他手里的？華西特稿為您獨家揭秘——
陳威網(wǎng)購的部分他人身份證
女友他嫁
為發(fā)財盯上網(wǎng)上銀行
1991年出生的陳威是江蘇省南通市人，家庭條件優(yōu)越，從小嬌生慣養(yǎng)，上完初中就放棄了學業(yè)，不差錢的父母也沒太當回事。脫離校園后，陳威成天泡網(wǎng)吧玩游戲進酒吧，過著花花公子一般的生活。
2010年，19歲的陳威愛上了一個大她二歲的姑娘，這個名叫閔麗的姑娘不僅長相好，還是一名大學生，她與陳威相處，主要是看中他家庭的富有。然而天有不測風云，2011年初，陳威父母的企業(yè)突遭債務(wù)危機，資金鏈斷裂，加上父母鬧感情糾紛，企業(yè)破產(chǎn)，并背下許多債務(wù)。隨后，閔麗與陳威分手。
失去父母的財政支持，陳威只得去找工作，被一家投資公司聘用，負責管理網(wǎng)站、在網(wǎng)上發(fā)展客戶。這年8月的一天，陳威獲悉閔麗與一個有錢人結(jié)婚，心里很不是滋味，“我要想辦法掙大錢，沒有錢再好的女人也留不住！”
一天，陳威在使用某銀行網(wǎng)上銀行時，發(fā)現(xiàn)該銀行網(wǎng)上銀行正在推廣“快卡”業(yè)務(wù)，用戶只要在該網(wǎng)銀注冊并提供身份證、個人信用報告掃描件，填寫實名制手機號碼，最快24小時內(nèi)即可獲得該行的信用卡授權(quán)。
陳威從中看到了搞錢的機會。他知道銀行辦“快卡”需要的硬件資料，都能設(shè)法從網(wǎng)上買到，一旦這個設(shè)想變?yōu)楝F(xiàn)實，就可以冒他人之名辦卡套現(xiàn)。有了上述設(shè)想后，陳威又進行了周密謀劃，因為他清楚，這樣做一旦暴露即構(gòu)成犯罪！
說來也巧，就在第二天，陳威偶遇閔麗，借機問閔麗需不需要辦那家銀行的信用卡，閔麗表示可以，陳威答應(yīng)幫她辦。次日，閔麗按將自己的身份證、個人信用報告等辦卡材料，通過QQ發(fā)給了陳威，陳威收到后即到該行網(wǎng)銀嘗試辦理，很快辦理成功。此次嘗試，堅定了陳威的犯罪意念。
謀劃作案
買身份證和信用信息
這年國慶期間，陳威在QQ上先是接觸到一個專門替人查身份證的人，這個網(wǎng)名叫“神查詢”的人，向陳威承諾可查到身份證主人的詳細信息。接下來，陳威又在網(wǎng)上發(fā)現(xiàn)有人收購、出售他人遺失身份證的信息，并加了一個專干此行的人的QQ。這個網(wǎng)名叫“助你發(fā)財”的人，向陳威稱可出售大量真實二代身份證，并稱這些證件都是他人遺失的。
但是，還得物色一個能按身份證號碼提供對應(yīng)人名下銀行信用報告的主，沒過幾天，陳威如愿以償找到了這樣一個人，此人網(wǎng)名叫“神州偵探”。陳威在與“神查詢”、“助你發(fā)財”、“神州偵探”建立信任關(guān)系后，即著手為實施犯罪做準備。
從這年10月中旬起，陳威先是以每張100至200元不等的價格，從廣州的“助你發(fā)財”處購買了一批他人遺失身份證，再通過“神查詢”查明證件主人的相關(guān)信息，爾后又以100至150元不等的價格，從“神州偵探”那里弄到那些身份證主人的銀行信用報告。具備上述要件后，陳威又通過淘寶網(wǎng)，購買了多張與前述身份證號歸屬地相吻合的手機卡，以滿足銀行的要求。
準備工作做到這一步后，陳威又考慮起安全問題。他決定到南通主城區(qū)外的通州區(qū)找一處落腳點。最終，他選擇了該區(qū)一家連鎖酒店，在該酒店開了一個長包房。開房時，他偽裝了個人身份信息，從購買來的身份證中，找到一個與自己年齡及長相十分接近的人，冒充該證件主人、廣州人“王宇鵬”之名登記了房間。
為以防萬一，陳威還通過“神查詢”，查實并熟記了王宇鵬的主要家庭成員情況。落實犯罪居點后，陳威又冒“周信光”和“王宇鵬”之名，開辦了兩個前面提及銀行的信用卡集中消費商戶，并配置了兩臺POS機。如此一來，陳威便具備了足不出戶，即可實施信用卡詐騙斂財?shù)臈l件。
陳威
辦卡套現(xiàn)
不計后果瘋狂斂財
所有犯罪條件準備就緒后，陳威即開始行動，他通過那家銀行網(wǎng)上銀行服務(wù)平臺，先是冒用孫虎祥、殷凱等人的名義，辦了一批該行信用卡，這些卡的信用額度在4000元至25000元不等?？ǖ绞趾螅愅阍谫e館客房內(nèi)，以刷卡套現(xiàn)、刷卡消費的形式，輕易將銀行的錢倒騰到自己的兩張銀行卡上。首次作案成功后，陳威興奮異常，認為這樣下去要不了多久，自己就將成為大老板。
經(jīng)一段時間的連續(xù)作案，陳威的腰包很快鼓了起來，在斂財10余萬元后，他停了一段時間，想觀察一下銀行及被冒名者的反應(yīng)，后來感覺一切安全后，他又繼續(xù)與“助你發(fā)財”和“神州偵探”聯(lián)系，從他們手中購買他人身份證及銀行信用報告，不斷擴大“戰(zhàn)果”。
陳威不差錢后，又過起了花花公子的生活，他購買了很多奢侈品，把自己包裝成老板，頻頻光顧高檔娛樂會所，搭訕美女。還租了一輛高檔轎車，雇用河南淮陽籍男子張健為他開車跑腿。
張健平時除保障陳威用車外，還要三天兩頭跑快遞公司，為陳威取“助你發(fā)財”快遞過來的身份證及銀行快遞來的信用卡等。很快，張健就發(fā)現(xiàn)了陳威的秘密，陳威為穩(wěn)住張健，在不挑破實情的情況下，為他加工資，給他發(fā)補助，以封住張健的口。
陳威網(wǎng)上辦理的信用卡
受害者報案
警方順藤摸瓜斬黑手
陳威干的勾當，必有暴露的一天。被冒名者因信用卡不按時還款，很快就會發(fā)現(xiàn)問題。陳威雖然清楚這些，但他僥幸地認為，因為辦證所留的手機號掌握在自己手中，銀行沒法找到那些被冒用的身份證主人。他更有信心的認為，銀行沒有辦法找到他本人。
五個月后的一天，曾在南京打過工的一個叫孫虎祥的人，突然接到銀行的“最后通牒”。銀行工作人員先是責問他手機為何不開機，然后指其信用卡透支巨款且不還款，敦促其立即還款，否則就將報案！
“我從來沒辦過你們銀行的信用卡呀，怎么會透支巨款呢？”孫虎祥想起自己在南京工作時錢包曾被竊過，身份證也被偷走。意識到問題的嚴重性后，孫虎祥從上海趕到南京向公安機關(guān)報案。孫虎祥報案后沒二天，一個叫殷凱的男子也因同樣的遭遇向南京鼓樓警方報案，而殷凱也曾丟失過身份證。
該行南京分行在獲悉孫虎祥、殷凱確未辦過涉案信用卡，也意識到問題的嚴重性。后經(jīng)內(nèi)部核查，他們發(fā)現(xiàn)問題遠不止這二起，當即向南京鼓樓警方報案。
南京鼓樓警方經(jīng)調(diào)查，發(fā)現(xiàn)眾多涉案該行信用卡均通過該行網(wǎng)銀自助辦理，卡辦好后銀行均快遞到南通市通州區(qū)棲楓西路17號。發(fā)現(xiàn)這一異常情況下，收卡人“王宇鵬”及經(jīng)常前來取卡的張健，進入警方視線。訴后，辦案人員將再次前來老地點取快件的張健抓獲，同日，冒用“王宇鵬”之名犯罪的陳威落網(wǎng)。
陳威落網(wǎng)后，民警從他的長包房及租用車輛上，查獲了他網(wǎng)購來的他人遺失或失竊二代身份證200余張，與身份證號對應(yīng)的銀行信用報告200余份，已辦好并開通的信用卡67張及大量移動和聯(lián)通手機卡等。
陳威歸案后，一直稱自己是廣州人，名叫“王宇鵬”，并對王的家庭成員陳述也完全正確。但民警發(fā)現(xiàn)他不會說廣東話，通過反復(fù)調(diào)查，找到陳威的前女友閔麗等人，請他們辯認照片，才弄明白這個“王宇鵬”的真名叫陳威，是個地地道道的南通人。
后經(jīng)警方查實，陳威到案發(fā)時止，共在網(wǎng)上銀行申辦了67張信用卡，用其中59張?zhí)赚F(xiàn)或消費共51萬余元。
警方設(shè)計
一舉斬斷犯罪鏈條
陳威通過網(wǎng)購他人身份證及銀行信用報告，大批量辦信用卡套現(xiàn)，類似案例在全國都極其罕見。為打掉這個犯罪鏈，南京鼓樓警方?jīng)Q定以陳威為突破口，緝拿在網(wǎng)上收購并出賣他人遺失身份證的“助你發(fā)財”、出賣他人信用報告的“神州偵探”。陳威為爭取立功機會，表示愿意配合警方工作。
經(jīng)辦案人員特許，在看守所的陳威有了上網(wǎng)的機會。他要按照辦案民警的旨意“釣”出“助你發(fā)財”及“神州偵探”。但由于他歸案后手機及QQ曾關(guān)閉過幾天，“助你發(fā)財”可能意識到不妙，不僅不理會陳威的QQ留言，還將陳威拉黑，導(dǎo)致警方無法鎖定其下落。而“神州偵探”也同樣狡猾，陳威聯(lián)系他時他反復(fù)追問陳威為何幾天不露面？后當陳威將3000多元打到其卡上，并將要購買的信用報告及一批身份證號發(fā)進其QQ，對方這才放下心來。民警抓住這一機會，快速趕赴上海，將真名叫李霖的“神州偵探”抓獲歸案。
1985年出生的李霖，原是一名理發(fā)師，后因患病失去工作，為了掙錢，他依托網(wǎng)絡(luò)，干起了收買并出售公民個人信息的勾當，并因此結(jié)識了合肥一家銀行的員工宋凱。由于公民信用信息在銀行業(yè)內(nèi)共享，故李霖經(jīng)常以60元左右一單的價格，從宋凱手頭購買他人信用資料，再加價賣給事先預(yù)定好的買主。李霖結(jié)識陳威后，共向陳威出售了302人的銀行信用報告，收款3萬余元。
李霖因犯非法獲取公民個人信息罪，被南京市鼓樓區(qū)法院判處其有期徒刑10個月，并處罰金2萬元，銀行內(nèi)鬼宋凱同樣未能逃脫法律的制裁。
陳威使用虛假身份證明騙領(lǐng)信用卡，進行信用卡詐騙活動，其行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪，且數(shù)額特別巨大，依法應(yīng)予懲處。陳威歸案后檢舉他人，并協(xié)助辦案人員抓獲李霖，具有立功表現(xiàn)，最終法院綜合考慮本案情節(jié)，以被告人陳威犯信用卡詐騙罪，判處其有期徒刑9年10個月，并處罰金20萬元。（文中人物均為化名）
文/圖 畢然 編輯/阿紫
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