pos機(jī)商戶入賬,公轉(zhuǎn)私這8種情況合法 請(qǐng)放心大膽轉(zhuǎn)

 新聞資訊2  |   2023-06-25 09:44  |  投稿人:pos機(jī)之家

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本文目錄一覽:

1、pos機(jī)商戶入賬

pos機(jī)商戶入賬

你們公司有沒有用微信轉(zhuǎn)賬、員工賬戶收過款?你知道公戶轉(zhuǎn)私戶,哪些是被允許的嗎?今天統(tǒng)一回復(fù)了!

正文開始之前,我們先來(lái)看這一張截圖,相信不少企業(yè)都會(huì)遇到以下情況,今天看完此文,大家就要當(dāng)心了:

現(xiàn)在線上支付方式已十分普及,有些企業(yè)圖方便,在購(gòu)物、交易等方面不通過對(duì)公賬戶轉(zhuǎn)賬,直接把合同價(jià)款通過微信、支付寶轉(zhuǎn)賬的形式轉(zhuǎn)給實(shí)際負(fù)責(zé)人,這種行為存在較大的風(fēng)險(xiǎn),一不小心就違法了!

私戶、微信、支付寶、現(xiàn)金收款不納稅

法定代表人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人被判逃稅罪

廣東珠海某公司于2016年1月正式開始營(yíng)業(yè),公司負(fù)責(zé)人陳某2、張某某、曾某某通過使用個(gè)人銀行賬戶代替公司賬戶來(lái)接收營(yíng)業(yè)收入的方式進(jìn)行逃稅。

案件經(jīng)過:被告人張某某、曾某某與陳某2在公司設(shè)立分別捆綁公司賬戶的POS機(jī)和捆綁周某1等人私人賬戶的POS機(jī),在客戶刷卡付款時(shí),被告人張某林、曾某伶等人主要使用周某1私人賬戶捆綁的POS機(jī)收取裝修款。

另外,還使用其他員工的私人賬戶、微信、支付寶、現(xiàn)金等方式收取客戶裝修款,上述收取的營(yíng)業(yè)收入均不入公司賬戶。同時(shí),陳某2外聘一名會(huì)計(jì)僅按照公司賬戶的少量入賬來(lái)申報(bào)納稅。2016年1月至2017年1月期間,經(jīng)稅務(wù)部門檢查,欣美家公司逃避繳納增值稅人民幣184,989.06元、城建稅人民幣12,949.23元,偷稅額合計(jì)人民幣197,938.28元,該公司2016年度偷稅額占應(yīng)納稅額的比例為97.49%。

最后公司法定代表人張某某,財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人曾某某各被判十個(gè)月有期徒刑,并處以罰款。

案件警醒:

1、通過私戶收款參與公司經(jīng)營(yíng)管理,可能導(dǎo)致企業(yè)內(nèi)部財(cái)務(wù)混亂,公司資金無(wú)法受到監(jiān)管,不利于企業(yè)的長(zhǎng)期發(fā)展。而且后期的稅收風(fēng)險(xiǎn)真的會(huì)給你重重一拳!

2、現(xiàn)在已經(jīng)取消企業(yè)銀行賬戶許可,但是加強(qiáng)了銀行賬戶資金管控,不要想著用私戶收款,形成一個(gè)閉環(huán)資金鏈,現(xiàn)在稅務(wù)、銀行全部共享信息合作,企業(yè)大額交易和可疑交易轉(zhuǎn)賬的這些行為已經(jīng)被稅務(wù)盯上!

3、還有個(gè)近期發(fā)生的大事件你需要知曉:大額現(xiàn)金管理辦法征求意見已經(jīng)正式結(jié)束,10萬(wàn)元以上的轉(zhuǎn)賬將重點(diǎn)監(jiān)控,很快將會(huì)在試點(diǎn)區(qū)域?qū)嵤?/strong>

尤其是批發(fā)零售、房地產(chǎn)銷售、建筑、汽車銷售行業(yè)屬于重點(diǎn)行業(yè)!

個(gè)人賬戶進(jìn)賬多少會(huì)被查?

目前銀行對(duì)大額支付和可疑交易都會(huì)進(jìn)行監(jiān)控,并履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù),向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告。

什么是大額支付?

根據(jù)2017年7月1日起施行的《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》大額交易為:

(一)當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)元以上(含5萬(wàn)元)、外幣等值1萬(wàn)美元以上(含1萬(wàn)美元)的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

(二)非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣200萬(wàn)元以上(含200萬(wàn)元)、外幣等值20萬(wàn)美元以上(含20萬(wàn)美元)的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

(三)自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬(wàn)元以上(含50萬(wàn)元)、外幣等值10萬(wàn)美元以上(含10萬(wàn)美元)的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

(四)自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬(wàn)元以上(含20萬(wàn)元)、外幣等值1萬(wàn)美元以上(含1萬(wàn)美元)的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

累計(jì)交易金額以客戶為單位,按資金收入或者支出單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告。

簡(jiǎn)單來(lái)說:這3種情況,會(huì)被重點(diǎn)監(jiān)管!

(1)法人、其他組織和個(gè)體工商戶(以下統(tǒng)稱單位)之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付;

(2)金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付,包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付;

(3)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

另外,銀行發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的,不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小,應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。

公戶轉(zhuǎn)私戶:這8種情況,財(cái)務(wù)放心大膽的轉(zhuǎn)!

情況一:甲有限公司將對(duì)公賬戶上的60萬(wàn)元在每月的工資發(fā)放日逐一通過銀行代發(fā)到每個(gè)員工的個(gè)人卡上,甲有限公司已經(jīng)依法履行了代扣個(gè)稅的義務(wù)。提醒:公戶上的錢轉(zhuǎn)入私戶,這樣是允許的!不用擔(dān)心!

情況二:甲屬于一家個(gè)人獨(dú)資企業(yè),定期會(huì)將扣除費(fèi)用、繳納完經(jīng)營(yíng)所得個(gè)稅后的利潤(rùn)通過對(duì)公賬戶打給個(gè)人獨(dú)資企業(yè)的負(fù)責(zé)人。提醒:公戶上的錢轉(zhuǎn)入私戶,這樣是允許的!不用擔(dān)心!情況三:甲有限公司將對(duì)公賬戶上的6萬(wàn)元打給業(yè)務(wù)員用于出差的備用金,出差回來(lái)后實(shí)報(bào)實(shí)銷、多退少補(bǔ)。提醒:公戶上的錢轉(zhuǎn)入私戶,這樣是允許的!不用擔(dān)心!情況四:甲有限公司將對(duì)公賬戶上的100萬(wàn)元打給股東個(gè)人,這100萬(wàn)元已經(jīng)是繳納完了20%股息紅利個(gè)稅后的分紅所得。提醒:公戶上的錢轉(zhuǎn)入私戶,這樣是允許的!不用擔(dān)心!情況五:甲有限公司通過對(duì)公賬戶支付授課老師的講課費(fèi)10萬(wàn)元,轉(zhuǎn)入老師個(gè)人卡中,這10萬(wàn)元已經(jīng)是繳納完了勞務(wù)報(bào)酬所得個(gè)稅后的稅后報(bào)酬。提醒:公戶上的錢轉(zhuǎn)入私戶,這樣是允許的!不用擔(dān)心!情況六:甲有限公司向個(gè)人采購(gòu)一批物品,金額20萬(wàn)元,取得了自然人在稅務(wù)部門代開的發(fā)票,甲有限公司通過對(duì)公賬戶把20萬(wàn)元貨款轉(zhuǎn)入自然人的個(gè)人卡中。

提醒:公戶上的錢轉(zhuǎn)入私戶,這樣是允許的!不用擔(dān)心!情況七:甲有限公司通過對(duì)公賬戶把10萬(wàn)元轉(zhuǎn)入劉總個(gè)人卡中,這10萬(wàn)元用來(lái)償還之前公司向個(gè)人的借款。提醒:公戶上的錢轉(zhuǎn)入私戶,這樣是允許的!不用擔(dān)心!情況八:甲有限公司通過對(duì)公賬戶把8萬(wàn)元轉(zhuǎn)入王某個(gè)人卡中,這8萬(wàn)元用來(lái)支付王某的違約金、賠償金。提醒:公戶上的錢轉(zhuǎn)入私戶,這樣是允許的!不用擔(dān)心!

政策參考

參考一:《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定,下列款項(xiàng)可以轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶:

1、工資、獎(jiǎng)金收入。2、稿費(fèi)、演出費(fèi)等勞務(wù)收入。3、債券、期貨、信托等投資的本金和收益。4、個(gè)人債權(quán)或產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓收益。5、個(gè)人貸款轉(zhuǎn)存。6、證券交易結(jié)算資金和期貨交易保證金。7、繼承、贈(zèng)與款項(xiàng)。8、保險(xiǎn)理賠、保費(fèi)退還等款項(xiàng)。9、納稅退還。10、農(nóng)、副、礦產(chǎn)品銷售收入。11、其他合法款項(xiàng)。

參考二:《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(中國(guó)人民銀行令[2016]第3號(hào))規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù),向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告,接受中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督、檢查。

參考三:為推動(dòng)大額現(xiàn)金管理工作,探索大額現(xiàn)金管理實(shí)現(xiàn)路徑,中國(guó)人民銀行起草了《中國(guó)人民銀行關(guān)于在河北省、浙江省、深圳市試點(diǎn)開展大額現(xiàn)金管理的通知(公開征求意見稿)》,現(xiàn)向社會(huì)公開征求意見,公眾可以通過以下途徑反饋意見:

1、電子郵箱:rmbgl pbc.gov.cn。2、郵寄地址:北京市西城區(qū)成方街32號(hào)中國(guó)人民銀行貨幣金銀局(郵政編碼:100800)。

意見反饋截止日期為2019年12月5日。

征求意見稿指出,試點(diǎn)為期2年,分地區(qū)分階段實(shí)施。

經(jīng)試點(diǎn)行調(diào)研分析,各地對(duì)公賬戶管理金額起點(diǎn)均為50萬(wàn)元,對(duì)私賬戶管理金額起點(diǎn)分別是河北省10萬(wàn)元、浙江省30萬(wàn)元、深圳市20萬(wàn)元。

以上就是關(guān)于pos機(jī)商戶入賬,公轉(zhuǎn)私這8種情況合法 請(qǐng)放心大膽轉(zhuǎn)的知識(shí),后面我們會(huì)繼續(xù)為大家整理關(guān)于pos機(jī)商戶入賬的知識(shí),希望能夠幫助到大家!

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