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中匯通pos機客服電話是多少
（速途網(wǎng)專欄 作者：袁星）近年來，隨著社會經(jīng)濟的快速發(fā)展，銀行卡、ATM、POS機以及網(wǎng)絡銀行等金融支付工具應運而生，金融創(chuàng)新帶來了便利，但也私人銀行利用支付工具在使用和管理中的漏洞非法獲利，對銀行資產(chǎn)形成較大風險。近日,國務院剛剛公布了《關于促進市場公平競爭維護市場正常秩序的若干意見》，這個文件旨在對企業(yè)經(jīng)營和政府監(jiān)管的邊界進行明確的劃分。
一、事件概述
7月9日中午，央視《新聞直播間》調查新聞直指中國銀行(以下簡稱“中行)“優(yōu)匯通”業(yè)務是“一項見不得光的銀行業(yè)務”，該報道引用“中行工作人員”的話語稱，“優(yōu)匯通是人民幣跨境業(yè)務，但沒有通過外管局的兌換系統(tǒng)”，“繞開國家外管局的監(jiān)管，利用銀行國外分支機構換匯”。
7月9日16：50分左右，中行通過官網(wǎng)和微博對上述報道進行回應。當日晚間21時許，中行官網(wǎng)和微博再次發(fā)布新的“關于優(yōu)匯通業(yè)務的說明”。在此則說明中，中行做了三處改動。此舉動使得中行涉嫌地下錢莊和洗黑錢事件再度升級。
7月10日上午，央行行長周小川表示，“9日剛剛發(fā)生，時間不夠，需要花點時間弄清楚事情，所以今天做不了太多回答”，但至今沒有一個明確的具體時間表。
二、媒體關注度走勢
7月9日9:20，央視新聞頻道《新聞直播間》欄目曝光中行等多家分支行“優(yōu)匯通”業(yè)務疑“違反外匯管理局規(guī)定，開展無限額換匯業(yè)務，充當‘地下錢莊’，造假‘洗黑錢’”。該消息一出立即引發(fā)市場的強烈關注。截至9日11:30，該報道已經(jīng)被搜狐、網(wǎng)易、鳳凰等媒體轉載30余次。
10日，該事件成為各大門戶網(wǎng)站頭條，媒體報道亦突出強調修改措辭一事。新華社播發(fā)《多家商業(yè)銀行試點 “優(yōu)匯通”創(chuàng)新變闖禍的是是非非》報道引起關注。另外，《新京報》、《信息時報》、《北京晚報》等媒體針對中行“優(yōu)匯通”業(yè)務進行事實展開評論。
同時，該事件也引起了國外媒體的廣泛關注。英國《金融時報》、美國《華爾街日報》、路透社等一大批國外媒體對此事發(fā)表評論稱，該行有時會與移民中介合作幫助客戶掩蓋資金來源。
11日，中行各個地方的分行開始對央視報道進行回應稱，多黑的錢都能洗白，大多數(shù)媒體關注中行廣州分行情況。新華網(wǎng)以《中行“優(yōu)匯通”創(chuàng)新變闖禍的是是非非》為題進行報道。另據(jù)《21世紀經(jīng)濟報道》稱，個別地方對該業(yè)務已基本暫停，也正在核實相關情況，主要是為了配合自查。媒體關注度一下子達到了整個輿論頂峰。
12日、13日，由于是周末，外界質疑銀行業(yè)開始下降，僅有新浪網(wǎng)、網(wǎng)易、騰訊網(wǎng)等幾家大的門戶網(wǎng)站進行關注，以及一些地方小的網(wǎng)站關注，但未帶來太大輿論影響。其間也出來了不少正面報道，例如，《21世紀經(jīng)濟報道》的《中行優(yōu)匯通業(yè)務繞開個人換匯上限》。《金融時報 》報道的《中行廣西分行推出中銀東興互市邊貿(mào)專用卡》等。
14日，據(jù)《投資者報》記者薛玉敏報道稱，2013年，私人銀行客戶突破了6萬人，一年內增長了33%。引起了鳳凰網(wǎng)、新浪網(wǎng)、中金在線等媒體關注，輿情還有可能持續(xù)發(fā)酵。
三、微博關注度走勢
9日，在自媒體平臺上，“中行造假洗黑錢”的利空消息也獲得了廣泛的關注，中小股民紛紛吐槽。其中批評與質疑的聲音占了主流。員工稱多黑的錢也能洗白’這條新聞殺傷力太大，為什么每次這些消息都要我們散戶來買單!”
針對央視相關報道，中行9日通過官網(wǎng)和微博作出回應表示，其每筆業(yè)務均報送監(jiān)管業(yè)務系統(tǒng)，較好防范了業(yè)務風險，報道中提及的“地下錢莊”和“洗黑錢”情況與事實不符，報道與事實有出入、理解上有偏差。令人蹊蹺的是，在說明發(fā)布不到半小時后，該條聲明就從中行官網(wǎng)撤出，隨后，相關微博也被刪除。
10日，劉維明在個人微博公開撰文指出，相關媒體報道關于“優(yōu)匯通”業(yè)務新聞，其中未經(jīng)其本人同意，不恰當引用其在另一時間對另一主題的評論內容。
此事也引發(fā)了網(wǎng)友的一片嘩然，網(wǎng)友“@茶客丁”認為，依現(xiàn)在對金融業(yè)的監(jiān)管，怎么可能像視頻里說的又是洗黑錢，又是灰色的。同時，“@王威智”認為，作為一家國有大型銀行，中行竟然還有優(yōu)匯通這樣偷偷摸摸，似乎不能見光的業(yè)務，真是讓人匪夷所思! 財經(jīng)專欄作家向小田在微博將中行此舉評論為“怕得罪央視，也怕給領導添麻煩?！?/p>
11日，網(wǎng)民對有關中行“優(yōu)匯通”業(yè)務的討論仍在持續(xù)。中行“優(yōu)匯通”業(yè)務更為受人詬病的是“洗錢”“地下錢莊”等嫌疑。
四、專家觀點
中央財經(jīng)大學銀行業(yè)研究中心主任郭田勇指出，“說中行洗黑錢有點重了。但如果銀行暗地通過一些業(yè)務突破5萬美元的外匯額度限制，確實違規(guī)?！?郭田勇說，隨著金融改革推進，人民幣資本項目管制也會減少，未來5萬美元的限制是否有必要存在和放寬，也可討論，“在現(xiàn)有規(guī)定下，幫助客戶非法轉移資金，相關銀行應接受整改?！?/p>
廣東省社會科學綜合研究開發(fā)中心主任黎友煥在微博表示，此次曝光的中行涉嫌利用人民幣跨境結算業(yè)務洗錢事情的情況屬于違規(guī)性質，而且事態(tài)很嚴重。據(jù)我國外匯管理條例規(guī)定，違反規(guī)定將境內外匯轉移境外，或者以欺騙手段將境內資本轉移境外等逃匯行為，情節(jié)嚴重的，處逃匯金額30%以上的罰款，構成犯罪的，依法追究刑事責任。
五、網(wǎng)民觀點傾向性分析
1、此事必有隱情，銀行業(yè)要掀起打虎風暴(27.14%)
@宗曉凱：作為國有銀行、竟然堂而皇之的監(jiān)守自盜，這是什么部門竟然有如此大的勢力?這是什么政府的機構竟然敢不受國家法律?既然央視已經(jīng)曝光了,接下來去仔細審查它?
搜狐北京市網(wǎng)友@冰冷的指尖：中行經(jīng)辦人是有大利益的，不信深度查查往外倒錢的人，一定會出端倪。中行還有人向負債累累的企業(yè)推海外投資服務，甚至用中行在海外的錢直接貸給企業(yè)在國外的賬戶，用國內虛假擔保。
2、央視不能偏激地錯誤引導觀眾(25.71%)
@大眼小寶：無論怎樣，媒體都應該在全面了解的基礎上做出客觀的報道，不能偏激地錯誤引導觀眾，吸引眼球的生存之道雖能理解，但媒體對社會應承擔的責任才是他們最基本的職業(yè)操守，做新聞不能無底線
@一曲一歌：事實當需理清，有一點卻要弄明白，銀行有什么依據(jù)，又如何辨別人家的錢是黑錢?否則，洗黑錢恐怕是猜想。而地下錢莊的指責，也需有證據(jù)確認中行違反相應的審核規(guī)定。
3、中行洗錢實屬違法，必受嚴懲 (22.86%)
@Simon夢想實現(xiàn)家：優(yōu)匯通這種業(yè)務不受國家外匯管制!資金不斷外流，中行和地下錢莊有啥區(qū)別!資金外流不受管制，這是危害國家，危害金融穩(wěn)定，要求堅決嚴懲!
網(wǎng)易網(wǎng)友@lixiaofeng7354876： 為貪官和違法者洗錢，把錢移送到國外，流失大量的經(jīng)濟紙幣，就像鴉片戰(zhàn)爭中的把白銀和黃金運到國外一樣，這屬于罪大惡極，幫兇必須嚴懲。
4、中行“優(yōu)匯通”業(yè)務創(chuàng)新是好事，加強監(jiān)管即可(12.86%)
@廖睿：人民幣國際化的探索，和貪官富豪洗錢，確實只有一線之差。但是，這項新業(yè)務，也是人民幣國際化的創(chuàng)新，加強監(jiān)管即可，何必叫停?
@月光博客：對于最近中行被攻擊洗錢，我覺得這是中行幫助用戶避開每年5萬美元購匯的限額的好事，個人外匯管制制度本來就有問題，現(xiàn)在國內投資環(huán)境這么差，國內最好的企業(yè)都爭先恐后去美國和香港上市，憑什么不讓中國人去美國香港股市購買中國企業(yè)的股票?憑什么只能外國人才能享受中國這些好企業(yè)股票升值的好處?
5、中行輿論監(jiān)管、公關危機處理能力令人堪憂(4.29%)
@勤勞的農(nóng)夫田斌：中國的輿論工具管理者的水平急待提高!
@林坤Katherine：暫不說事實如何隱情如何，僅論危機公關，確實堪憂哎。
6、其他(7.14%)
網(wǎng)易廣東省深圳市網(wǎng)友@kmgzq：媒體報道中行“洗黑錢”的記者值得敬佩!敢向權勢挑戰(zhàn)比那些只盯著百姓的鳥的記者強一百倍!
網(wǎng)易廣西南寧市網(wǎng)友@ynqwb2009：這兩家肯定有一家說了謊話，從現(xiàn)在的制度看應該有一家被抓，如果是央視報道不實，罪名是誹謗和造謠，要是報道屬實，中行就是造謠了。好看，要是有關部門不去查處就是不作為。
六、媒體評論
1、央視直接定性中行洗黑錢驚呆小伙伴
央視報道指責中行突破我國外匯管理規(guī)定，以此“優(yōu)匯通”的重要“罪證”。其實，它還是與日常的“換匯”業(yè)務有所不同。的確，外匯管理局規(guī)定，每人每年最多只能換匯五萬美元，但這只是針對換匯而言的。而“優(yōu)匯通”換匯是在海外進行，符合當?shù)負Q匯政策即可，這也是它的創(chuàng)新之處。
(2014-7-10 來源：新浪網(wǎng))
2、央視指責中行洗錢的致命硬傷
洗錢，通俗地講就是：通過合法的活動或建設將違法獲得的收入隱藏、偽裝或投資的過程。有央視員工對筆者講，報道中是指中行洗黑錢，并未指責中行洗錢，這純屬無理狡辯，洗黑錢自然是洗錢的一種了，邏輯類似于白馬非馬，不值一駁。
(2014-7-13 來源：華夏時報)
七、輿情點評
我國反洗錢監(jiān)管制度的發(fā)展始于20世紀80年代，隨后逐漸通過相關立法將洗錢行為定性為刑事犯罪，我國于20世紀90年代開始逐步重視金融行業(yè)客戶身份識別制度的建立，目前已基本確定了銀行業(yè)“了解你的客戶”的賬戶管理制度，并有2003年以金融行業(yè)為主確定了我國的反洗錢基本制度。但反洗錢工作始終處于一種蹺蹺板狀態(tài)，沒有真正達到預防與打擊均衡發(fā)展。
自“9.11”事件以后，反洗錢似乎一下子成了國際上的一個熱門話題。“洗錢”這個措辭從辭源上來看，開始并不是法學或犯罪意義上的概念，其原始含義就是把弄臟的錢洗干凈。從“陳水扁貪腐洗錢案”、原紐約州州長“斯皮策嫖娼洗錢案”、華爾街巨頭“麥道夫金融詐騙洗錢案”可見一斑。洗錢的方式各種各樣，但依據(jù)存續(xù)時間的長短，大致可分為傳統(tǒng)的和新興的兩種洗錢方式。
縱觀此次“洗錢門”事件，不難發(fā)現(xiàn)，洗錢的途徑千差萬別，新類型存取不窮，并隨著金融創(chuàng)新越發(fā)花樣百出，無所不用其極。外匯業(yè)務一旦涉及到“洗錢”問題，不僅是企業(yè)社會責任感的缺失，更是存在國內大量資金的外流風險。但作為人民幣跨境轉賬業(yè)務的試點——“優(yōu)匯通”也有可能被叫停。
當然，“優(yōu)匯通”風波不只是中行的問題，而是全中國的問題。事實上，中行以及其他相關業(yè)務突遭輿論危機時，雖未考慮到輿情發(fā)生后的“黃金4小時”內做出應對舉措，但是通過央視微博“@中國銀行”平臺在曝光之后的12小時內進行了不同的回應，讓輿論疑竇頓生。
首先，政府對銀行的監(jiān)管依然存在真空。要解決今天的危機，需要恢復健全的監(jiān)管體系，以機制檢查為基礎，順藤摸瓜，震懾變相洗錢行為，利用部門之間的信息溝通與協(xié)作，全面掌握被檢查單位洗錢風險控制體系建設及運轉情況。無論是行業(yè)秘密，還是個別銀行利欲熏心，相關部門必須嚴厲打擊，查個水落石出。也有分析認為，沒有發(fā)揮應有的監(jiān)管作用，主要表現(xiàn)為在非現(xiàn)場監(jiān)管“有為無位”、手段落后、相互脫節(jié)。企業(yè)和政府之間的共謀則將監(jiān)管束之高閣。
其次,媒體監(jiān)管有待改進。隨著媒體對社會滲透力度的擴張，新聞曝光逐漸從一種專用于揭露隱蔽性事件的特殊采訪方式轉變?yōu)閺V用于各類社會事件甚至挖掘企業(yè)內部隱私的“法寶”。新聞媒體作為輿論監(jiān)督的“公眾代言人”，對輿論監(jiān)督，公眾的討論和批評應當在消息真實的前提之下展開。對于一個虛假的事件發(fā)表評論，對于輿論監(jiān)督并無益處，甚至可能造成損害。
因此必須有足夠的證據(jù)證明這種非法行為，在央視報道之后，中行和央視存在“理解上有偏差”。從中行兩度回應的內容大體一致可以看出，央視報道確有不夠嚴謹?shù)牡胤健?/p>
再次，中行在信息對外發(fā)布和輿情管理體制的建設上有待改進。在金融戰(zhàn)爭肆虐的今天，制止這場戰(zhàn)爭的關鍵是將貨幣權力重新收歸公眾之手，這才是它的應歸之所。在新的輿論形勢之下，中行應該統(tǒng)一由輿情預警管理人員對輿情情報進行分析與評估，并通過公司官方網(wǎng)站、微博、微信、媒體等信息公布渠道，建立輿情聯(lián)動和風險管控機制，以確保信息發(fā)布的準確性與完整性。
此外，堵住源頭，加強中行反腐倡廉建設。在制度上不留口子，防范公權轉化為私化，特別是從嚴要求每一個黨員干部，鞏固“拒腐防變”的思想道德防線。
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