pos機風控限額,單日交易額超過5萬

 新聞資訊2  |   2023-06-24 11:14  |  投稿人:pos機之家

網(wǎng)上有很多關于pos機風控限額,單日交易額超過5萬的知識,也有很多人為大家解答關于pos機風控限額的問題,今天pos機之家(www.rcqwhg.com)為大家整理了關于這方面的知識,讓我們一起來看下吧!

本文目錄一覽:

1、pos機風控限額

pos機風控限額

現(xiàn)今社會我們與銀行卡和電子支付的關系可謂越來越密切了,如今到哪里打工發(fā)工資基本上都是銀行卡轉賬,而購物和消費也基本上都是刷卡和電子支付了,使用現(xiàn)金的機會可謂是少之又少。而隨著電子支付和銀行卡的使用頻率越來越高,銀監(jiān)會對電子支付和銀行卡交易的風控也變得越來越嚴格。90%的人可能都不知道,一旦你的交易金額達到這個數(shù)目,你的賬戶就可能已經(jīng)被風控了。

在電子支付普及之前,銀行卡用戶通過刷卡機進行消費的時候,銀行將會記錄下該筆交易的雙方,以及資金的準確流向,并保存在自己的數(shù)據(jù)庫中,以備日后查賬等操作。隨著電子支付的普及,大多數(shù)人可能在購物的時候都不會直接使用銀行卡進行交易,一般都是通過第三方交易機構進行交易的,而在經(jīng)過第三方交易機構交易時,銀行其實是沒有辦法準備的記錄客戶準確的交易信息的,銀行只能記錄該銀行卡用戶和某交易平臺發(fā)生了交易,而具體的資金流向銀行是無法準備記錄的,這就讓銀行機構感到很苦惱,因此在新規(guī)定中只要用戶的交易額達到某個設定的金額,銀行就會自動風控該賬戶。

那什么樣的賬戶會被銀行風控呢,根據(jù)國家規(guī)定,只要個人賬戶每日的交易額達到5萬元,這筆交易就會吧被視為大額交易,對于大額交易銀行目前管控還是比較嚴格的,畢竟現(xiàn)在的電子支付等風險特別高,銀行對于金錢交易還是相當謹慎的,所以銀行一般都會記錄下這些賬戶的信息,如果多次發(fā)生大額交易,并且交易地點和常用地點不一致,這時候銀行機構可能會直接派人聯(lián)系銀行卡用戶進行調查。

銀行調查的方式一般以電話為主,首先打電話詢問銀行卡持有人近期的消費情況,并向消費者核實近期的交易是否是自己操作的,一般用戶接到這種電話還是盡量配合,畢竟也是保障自身資金的安全,當然銀行機構也不會詢問過多的私人信息,例如你花這些錢去干嘛啦,為什么要花這些錢啊,這些問題一般銀行都是不會問的,用戶也可以選擇不回答。

當然很多時候我們銀行卡交易并沒有達到5萬,還是會接到銀行機構的風控電話,這又是什么原因呢?其實這個就跟你銀行卡的交易次數(shù)有關,一旦你的個人賬戶每天的交易次數(shù)達到了200次,這時候銀行也會記錄下你的信息并開始著手調查,畢竟正常人是不會出現(xiàn)這么頻繁交易的。

那么如果你接到銀行的風控電話,只要自己的交易是真實以及沒有違法操作的,也不用擔心銀行的風控,畢竟銀行對個人賬戶信息的保密措施還是做的比較嚴格的。畢竟錢是我們自己的,我們想怎么去消費都是可以的,只要跟銀行機構講清楚我們正常的用途就可以了。除了上面兩種情況,大家在平時的生活中還有沒有遇到其他的被銀行風控的現(xiàn)象呢?歡迎在評論區(qū)分享。

以上就是關于pos機風控限額,單日交易額超過5萬的知識,后面我們會繼續(xù)為大家整理關于pos機風控限額的知識,希望能夠幫助到大家!

轉發(fā)請帶上網(wǎng)址:http://www.rcqwhg.com/newsone/72713.html

你可能會喜歡:

版權聲明:本文內容由互聯(lián)網(wǎng)用戶自發(fā)貢獻,該文觀點僅代表作者本人。本站僅提供信息存儲空間服務,不擁有所有權,不承擔相關法律責任。如發(fā)現(xiàn)本站有涉嫌抄襲侵權/違法違規(guī)的內容, 請發(fā)送郵件至 babsan@163.com 舉報,一經(jīng)查實,本站將立刻刪除。