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快遞pos機(jī)詐騙
前不久，河南省鄭州市公安局的民警在處理一起警情的時(shí)候遇到了荒誕的一幕，犯罪嫌疑人面對(duì)執(zhí)法民警，竟想到了用錢(qián)賄賂民警，妄圖逃避法律的制裁。
犯罪嫌疑人：可不可以給你們錢(qián)，你們放過(guò)我，給你們50萬(wàn)。
民警：100萬(wàn)都不可能。
犯罪嫌疑人：100萬(wàn)，我給你們100萬(wàn)。
民警：500萬(wàn)也不可能，我告訴你，這是不可能的事情，我們是公安局的，刑警，我再跟你說(shuō)一句。
網(wǎng)絡(luò)結(jié)識(shí) 委托辦理信用卡提額
眼前的這一幕讓現(xiàn)場(chǎng)的民警哭笑不得，那么犯罪嫌疑人到底為什么會(huì)有此行為呢？這還要從河南省鄭州市的趙女士的一次經(jīng)歷說(shuō)起。
2018年9月1日，河南鄭州的趙女士想對(duì)自己的信用卡進(jìn)行提額，幾天后，趙女士在網(wǎng)上看到一個(gè)名叫高某的人自稱(chēng)可以幫助自己提額，隨后趙女士按照高某留在網(wǎng)上的聯(lián)系方式添加了高某的微信，在微信上委托高某幫忙辦理。高某承諾按照要求提供材料，能將趙女士24000元額度的信用卡提到15萬(wàn)元額度。
被害人 趙女士：不需要本人出面，只需要給他提供一下身份證的照片，正反面照片，還有信用卡一個(gè)正面，當(dāng)時(shí)說(shuō)大概一個(gè)星期左右然后出結(jié)果，可以把這個(gè)額度調(diào)上去，在這期間還不影響自己的信用卡使用。
趙女士按照高某要求，提供了照片，過(guò)了幾天，高某要求趙女士提供信用卡查詢(xún)密碼。
被害人 趙女士：要查詢(xún)密碼，說(shuō)是因?yàn)橐鱼y行的（提額）回訪(fǎng)電話(huà)，因?yàn)樗貌樵?xún)密碼去更改預(yù)留的手機(jī)號(hào)。
他把這個(gè)電話(huà)號(hào)碼改成他們（高某）自己本身的電話(huà)號(hào)碼。
趙女士把查詢(xún)密碼提供給高某，擔(dān)心密碼告訴他人，可能會(huì)被騙，趙女士還留意了自己的信用卡消費(fèi)情況。
被害人 趙女士：提供給他們之后，然后這之間一直是很正常，我怎么使用都很正常，卡里面錢(qián)都沒(méi)有變過(guò)。
幾天后，高某告訴趙女士，趙女士信用卡額度是24000元，卡上有欠款，高某要求趙女士先把信用卡欠款還清然后再進(jìn)行下一步的操作；然而趙女士在還完欠款之后卻發(fā)現(xiàn)，自己聯(lián)系不上高某了。
被害人 趙女士：那邊都聯(lián)系不到了，打電話(huà)關(guān)機(jī)，微信不回，我就趕緊登陸我信用卡APP嘛，我一查額度是空的，一分錢(qián)都沒(méi)有。他把24000多元全部劃走了。
信用卡被刷光，高某也不見(jiàn)蹤影，此時(shí)的趙女士才意識(shí)到自己是被騙了，趕忙報(bào)了警。
卡在身錢(qián)被騙 嫌疑人浮出水面
卡在身上，錢(qián)卻沒(méi)了。根據(jù)趙女士提供的信息，鄭州警方經(jīng)過(guò)調(diào)查，初步判斷，趙女士的確是遭遇了詐騙，經(jīng)過(guò)層層追蹤，犯罪嫌疑人的身份開(kāi)始漸漸地浮出水面。
接到報(bào)警后，鄭州市公安局長(zhǎng)興路分局民警和鄭州市公安局反虛假信息詐騙中心民警聯(lián)合對(duì)案件進(jìn)行偵辦。根據(jù)趙女士提供的信用卡信息，辦案民警到銀行調(diào)取資料時(shí)，發(fā)現(xiàn)趙女士的信用卡賬戶(hù)曾申請(qǐng)過(guò)補(bǔ)卡。
鄭州市公安局反虛假信息詐騙中心民警 周旭：我們向受害人核實(shí)這個(gè)情況之后，受害人說(shuō)在近一段時(shí)間之內(nèi)，她的銀行卡就沒(méi)有離開(kāi)自己的身邊，不存在遺失的情況，更不要說(shuō)去銀行補(bǔ)卡了，所以這個(gè)行為不是她自己所為。
信用卡曾修改預(yù)留地址 本人并不知情
根據(jù)銀行提供的信息，趙女士的信用卡賬戶(hù)在申請(qǐng)補(bǔ)卡前，曾經(jīng)修改過(guò)預(yù)留電話(huà)和預(yù)留地址。經(jīng)過(guò)與趙女士確認(rèn)，修改預(yù)留地址趙女士并不知情，而且修改后的地址也并非趙女士熟悉的地址。
鄭州市公安局反虛假信息詐騙中心民警 周旭：我們判斷，他應(yīng)該是先騙取受害人的信任，獲得受害人的個(gè)人信息、密碼相關(guān)操作之后，然后通過(guò)銀行補(bǔ)卡，把受害人的信用卡拿到之后再進(jìn)行盜刷，這樣一個(gè)電信詐騙案件。
辦案民警對(duì)趙女士的資金流向進(jìn)行了追蹤，發(fā)現(xiàn)被盜刷的這24235元錢(qián)，通過(guò)POS機(jī)一筆消費(fèi)后，轉(zhuǎn)到了一個(gè)名叫孫某的人的銀行卡賬戶(hù)上。
鄭州市公安局反虛假信息詐騙中心民警 周旭：通過(guò)調(diào)取孫某的這個(gè)銀行賬戶(hù)的一段時(shí)間交易明細(xì)，發(fā)現(xiàn)明細(xì)里邊，賬戶(hù)里的錢(qián)不會(huì)停留很長(zhǎng)時(shí)間，就進(jìn)到其他銀行賬戶(hù)內(nèi)。我們感覺(jué)這個(gè)孫某的卡可能是用來(lái)作案洗錢(qián)用的卡，孫某也可能是一個(gè)跟本案沒(méi)有關(guān)系的身份。
追蹤資金流向 查快遞單露端倪
民警繼續(xù)追查發(fā)現(xiàn)，孫某的銀行卡資金最終都流向了高某的賬戶(hù)。根據(jù)被害人趙女士的信用卡曾經(jīng)申請(qǐng)補(bǔ)卡并通過(guò)快遞寄出的情況，民警查詢(xún)快遞運(yùn)單信息后發(fā)現(xiàn)，申請(qǐng)的補(bǔ)卡在一個(gè)快遞投遞站被取走。
鄭州市公安局長(zhǎng)興路分局案件偵辦大隊(duì) 熊躍勇：我們調(diào)取了投遞站取走快件人的監(jiān)控錄像，發(fā)現(xiàn)取走被害人的信用卡快件不是被害人本人，而是一名男子，我們對(duì)取走被害人信用卡的這名男子進(jìn)行體貌特征分析，發(fā)現(xiàn)這名男子與我們掌握的詐騙以后資金流向的高某的戶(hù)籍信息非常相似，進(jìn)一步增加了高某的作案嫌疑。
根據(jù)趙女士提供的線(xiàn)索，犯罪嫌疑人在與她聯(lián)系的過(guò)程中曾使用過(guò)兩個(gè)電話(huà)號(hào)碼，辦案民警隨即圍繞這兩個(gè)電話(huà)號(hào)碼展開(kāi)了調(diào)查。
鄭州市公安局長(zhǎng)興路分局案件偵辦大隊(duì) 熊躍勇：發(fā)現(xiàn)在兩個(gè)號(hào)碼當(dāng)中其中有一個(gè)通話(huà)記錄機(jī)主姓名就是高某，這正與我們所掌握的資金流向的高某，經(jīng)過(guò)戶(hù)籍、身份信息比對(duì)是同一個(gè)人。
鎖定犯罪嫌疑人 不只一人作案
經(jīng)過(guò)層層調(diào)查，犯罪嫌疑人高某終于被確定，然而辦案民警在對(duì)案情進(jìn)行再一次的梳理時(shí)卻發(fā)現(xiàn)，本案中的犯罪嫌疑人應(yīng)該不只高某一人，很有可能還有其他的犯罪嫌疑人依然躲藏在民警的偵查視線(xiàn)之外。
由于犯罪嫌疑人在作案時(shí)，有通過(guò)電話(huà)聯(lián)系銀行申請(qǐng)補(bǔ)卡的情況，民警判斷，高某應(yīng)該不是一個(gè)人作案，很可能還有其他同伙與他一起對(duì)趙女士進(jìn)行詐騙。
鄭州市公安局長(zhǎng)興路分局案件偵辦大隊(duì) 熊躍勇：經(jīng)過(guò)與銀行信用卡部聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)補(bǔ)卡需要本人完成，結(jié)合我們這個(gè)案件當(dāng)中，被害人是一名女性，這樣的話(huà)（男性）高某來(lái)完成這個(gè)補(bǔ)卡是不可能的。我們就懷疑還有一名女性的嫌疑人。
警方隨即對(duì)犯罪嫌疑人高某的生活關(guān)系進(jìn)行了梳理，隨后，高某的妻子陳某進(jìn)入了警方的偵查視線(xiàn)。
鄭州市公安局長(zhǎng)興路分局案件偵辦大隊(duì) 熊躍勇：我們對(duì)高某和陳某的住處蹲點(diǎn)守候，發(fā)現(xiàn)高某和陳某平時(shí)蝸居在家里，沒(méi)有正當(dāng)工作，經(jīng)過(guò)我們對(duì)高某和陳某出租屋周?chē)M(jìn)行走訪(fǎng)，也沒(méi)有發(fā)現(xiàn)有其他女性進(jìn)入到高某和陳某的出租屋，結(jié)合電信詐騙需要有固定和隱秘的場(chǎng)所，而且經(jīng)過(guò)高某和陳某的軌跡分析，他們應(yīng)該是在出租屋實(shí)施的犯罪，我們懷疑高某的妻子陳某就是實(shí)施這起案件中的那名女性嫌疑人。
鎖定了犯罪嫌疑人后，鄭州市公安局長(zhǎng)興路分局民警經(jīng)過(guò)蹲點(diǎn)布控，決定對(duì)犯罪嫌疑人實(shí)施抓捕。
民警：500萬(wàn)也不可能，我告訴你，這是不可能的事情，我們是公安局的，刑警，你以為拿錢(qián)就能收買(mǎi)我們？我們知道你詐騙賺了很多錢(qián)，我們都給你記著呢。
鄭州市公安局長(zhǎng)興路分局案件偵辦大隊(duì) 熊躍勇：抓捕高某時(shí)，高某提出拿錢(qián)賄賂我們，試圖逃避法律的制裁，被我們當(dāng)場(chǎng)予以制止，并告訴他我們公安機(jī)關(guān)堅(jiān)決打擊違法犯罪，當(dāng)場(chǎng)把他抓獲歸案。
與此同時(shí)，另一隊(duì)民警在鄭州市管城區(qū)的一處房子里，將高某的妻子陳某抓獲。
網(wǎng)絡(luò)發(fā)布虛假提額信息 詐騙400多萬(wàn)
根據(jù)犯罪嫌疑人高某和陳某供述，兩人自2016年以來(lái)，頻繁在網(wǎng)上發(fā)布虛假信用卡提額信息，對(duì)被害人實(shí)施詐騙，一年多來(lái)，通過(guò)申請(qǐng)補(bǔ)卡的方式，成功實(shí)施詐騙300余起，詐騙金額達(dá)400多萬(wàn)元。
根據(jù)犯罪嫌疑人高某供述，他在網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布信息，可以對(duì)信用卡進(jìn)行提額，提高原來(lái)額度的5到15倍，一周內(nèi)即可完成，以此來(lái)吸引被害人。
犯罪嫌疑人 高某：有人感興趣的話(huà)，會(huì)就是主動(dòng)加我和我聯(lián)系。然后我會(huì)讓他們發(fā)身份證、信用卡和查詢(xún)密碼這些資料。
當(dāng)有人發(fā)來(lái)資料后，為了獲取被害人的信任，高某以接收銀行回訪(fǎng)電話(huà)為由，讓被害人將銀行的預(yù)留手機(jī)號(hào)修改成高某提供的手機(jī)號(hào)。
犯罪嫌疑人 高某：提額沒(méi)有回訪(fǎng)電話(huà)。修改成我的電話(huà)是為了（我私下操作）修改地址。在客戶(hù)不知情的情況下我用這個(gè)預(yù)留手機(jī)號(hào)和查詢(xún)密碼又申請(qǐng)了一張（附屬）卡，寄到指定地址。
當(dāng)高某收到申請(qǐng)的附屬卡以后，便會(huì)以進(jìn)行提額操作為由，要求被害人將信用卡欠款還清，并刷一筆大額消費(fèi)。
犯罪嫌疑人 高某：先給他們說(shuō)大概能提到多少多少，然后讓他們把錢(qián)還上，然后再刷和這個(gè)（可以提的）額度相近的數(shù)字，比如（提額到）13萬(wàn)，就跟他說(shuō)（刷一筆）128800，就是讓為了讓他們更相信提額。
刷大額消費(fèi)為幌子 以此激活附屬卡
然而刷一筆大額消費(fèi)只是嫌疑人的幌子，當(dāng)被害人把信用卡的欠款還上之后，還款信息就會(huì)通過(guò)短信發(fā)送到嫌疑人的手機(jī)上，這時(shí)高某就會(huì)將收到的附屬卡激活，并立即進(jìn)行盜刷。
記者：那你讓他們把他們欠的錢(qián)還上的目的呢？
犯罪嫌疑人 高某：目的就是為了刷他的錢(qián)，比如刷卡一萬(wàn)，還上一萬(wàn)目的就是為了刷他這個(gè)1萬(wàn)塊錢(qián)（額度）。所以我手里也有一張卡，然后兩張卡額度共享，這張卡，我把這張卡錢(qián)刷走了，然后他那張卡里就沒(méi)有錢(qián)了。
由于撥打銀行客服電話(huà)進(jìn)行信用卡操作，需要本人進(jìn)行操作，而很多被害人又都是女性，為了達(dá)到目的，高某也想出了應(yīng)對(duì)辦法。
犯罪嫌疑人 高某：（受害人）是女性的話(huà)，第一我可以讓我媳婦冒充持卡人，然后打這個(gè)回訪(fǎng)電話(huà)，第二就是可能會(huì)用手機(jī)上變聲功能去打。
據(jù)高某供述，為了獲取被害人的信任，他還購(gòu)買(mǎi)了假身份證，提供給被害人，用以證實(shí)自己的身份。此外，他還私刻了七枚公章，包括公安局、村委會(huì)、私人公司等單位的公章。
鄭州市公安局長(zhǎng)興路分局案件偵辦大隊(duì) 熊躍勇：犯罪嫌疑人高某供述他私刻了這七枚印章，他的目的就是為了博得被害人的信任，相信在提額當(dāng)中他能為被害人提供相關(guān)的證明，能夠出具提額需要的證明材料，這樣的話(huà)使被害人對(duì)其深信不疑。
警方在辦案過(guò)程中發(fā)現(xiàn)，很多被害人并沒(méi)有在第一時(shí)間發(fā)現(xiàn)自己信用卡被盜刷的情況。
鄭州市公安局反虛假信息詐騙中心民警 周旭：信用卡的賬單結(jié)算是按月結(jié)算的，比如說(shuō)我這個(gè)月刷，下個(gè)月才會(huì)到賬，所以說(shuō)，有很多受害人在信用卡被盜刷之后，他自己根本就不知情。也許過(guò)了到下個(gè)月這個(gè)時(shí)間點(diǎn)，才發(fā)現(xiàn)，信用卡被盜刷了。所以說(shuō)嫌疑人就通過(guò)這個(gè)細(xì)節(jié)，騙了很多的受害人。
警方提醒：辦理金融業(yè)務(wù)不能輕信他人
據(jù)民警介紹，大多數(shù)被害人都不了解信用卡提額的正規(guī)流程，也沒(méi)有向銀行或者專(zhuān)業(yè)人士進(jìn)行過(guò)咨詢(xún)，因此導(dǎo)致輕易被騙。警方提醒，辦理金融業(yè)務(wù)一定不能輕信他人。
鄭州市公安局反虛假信息詐騙中心民警 周旭：在面對(duì)類(lèi)似情況的時(shí)候，首先要做到不輕信，不要輕信微信、短信或者一些鏈接，給咱們提供的一些所謂的金融便捷渠道，去辦理銀行業(yè)務(wù)。其次，就是不透露，保護(hù)好自己的個(gè)人信息，還有賬戶(hù)密碼，不要輕易地告訴他人，尤其是賬號(hào)、密碼。最后一個(gè)就是告訴大家，如果出現(xiàn)類(lèi)似情況，及時(shí)報(bào)警。
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