網(wǎng)上有很多關(guān)于pos機(jī)行業(yè)壞處,銀行與支付機(jī)構(gòu)淪為洗錢重災(zāi)區(qū)的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于pos機(jī)行業(yè)壞處的問(wèn)題，今天pos機(jī)之家(www.rcqwhg.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來(lái)看下吧!
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pos機(jī)行業(yè)壞處
這世上沒(méi)有誰(shuí)能夠抵擋住金錢的誘惑，即便是日進(jìn)斗金的銀行也是如此。
近日，據(jù)央行公布數(shù)據(jù)顯示，超400家機(jī)構(gòu)被處罰，銀行與支付機(jī)構(gòu)已雙雙淪為犯罪分子的洗錢好幫手，這徹底的令眾人都震驚了。
要知道，如果一個(gè)社會(huì)形成了“賺錢才是商人最大的道德”，那么這個(gè)社會(huì)就徹底的完蛋了，最終社會(huì)只能是人人相害，人人自危。
那問(wèn)題來(lái)了，銀行與支付機(jī)構(gòu)又是怎樣雙雙淪為犯罪分子洗錢好幫手的呢？
洗錢黑錢的好手這世上沒(méi)有不存在的商機(jī)，只有想不到的野路子。
在剛過(guò)去的2020年里，已有超400家銀行與支付機(jī)構(gòu)在利益的欲望之都中徹底的翻船了。
迄今，由于銀行與支付機(jī)構(gòu)雙雙淪為犯罪分子的洗錢好幫手，在2020年里，央行及其分支機(jī)構(gòu)已對(duì)417家反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了反洗錢行政處罰。
從罰單數(shù)額來(lái)看，2020年罰款總金額約為2019年的3倍，累計(jì)罰款金額約達(dá)6.28億。
值得注意的是，處罰原因排在最前面的便是“未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)”，以及“未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告”。
然而，像這樣的騷操作，支付機(jī)構(gòu)最擅長(zhǎng)不過(guò)了。
違法犯罪無(wú)處不在它們是最惡劣的商人，為了賺錢，可以踐踏人間一切的法律和道德。
在黑貓投訴網(wǎng)上，今天已隨處可見(jiàn)有關(guān)支付寶、POS機(jī)構(gòu)為不正規(guī)平臺(tái)提供支付通道的投訴，其中投訴多涉及賭博、網(wǎng)絡(luò)詐騙等，紛爭(zhēng)著實(shí)紅火。
今天，支付寶的誕生雖然消滅了劫匪，但是它卻滋養(yǎng)出了更多的詐騙分子；而今天，POS機(jī)雖然消滅了現(xiàn)金，但是它卻滋養(yǎng)出了更多的賭徒！
前不久，大家都在說(shuō)，移動(dòng)支付立功了，自2012年支付寶上線后，在移動(dòng)支付快速普及期間，由于劫匪搶無(wú)可搶，10年間消滅了9成的搶劫案。
但據(jù)近期監(jiān)管部門披露的一組數(shù)據(jù)，其中卻另有隱情。
從公安部門披露信息來(lái)看，收款條碼正在被不法分子利用通過(guò)賭博“跑分平臺(tái)”、轉(zhuǎn)賬收款群等進(jìn)行快速資金轉(zhuǎn)移，已成為跨境賭博、電信詐騙等違法犯罪洗錢的重要環(huán)節(jié)。
對(duì)此，網(wǎng)友直言道，搶劫的都轉(zhuǎn)行了，轉(zhuǎn)成網(wǎng)絡(luò)詐騙了。
另外，據(jù)相關(guān)業(yè)內(nèi)人士表示，市面上幾乎八成以上的POS機(jī)被用于套現(xiàn)，這是什么概念？
后果就是導(dǎo)致了不少的不法分子在境內(nèi)注冊(cè)申領(lǐng)POS機(jī)，隨后又將其非法移機(jī)至邊境地區(qū)，用于賭客非法套現(xiàn)，期間滋養(yǎng)出了不少的賭徒，令更多人被套路的家破人亡。
監(jiān)管重拳出擊至此，待到危害達(dá)到了前所未有的頂峰，報(bào)應(yīng)也該來(lái)了！
當(dāng)銀行與支付機(jī)構(gòu)為了利益，對(duì)犯罪分子的洗錢活動(dòng)睜一只眼閉一只眼越發(fā)嚴(yán)重之時(shí)；當(dāng)惡商開(kāi)始踐踏人間的一切法律和道德，不顧民生疾苦而發(fā)黑心財(cái)之時(shí)，這會(huì)國(guó)家監(jiān)管部門終于也看不下去了。
6月8日，央行起草了《關(guān)于加強(qiáng)支付受理終端及相關(guān)業(yè)務(wù)管理的通知（征求意見(jiàn)稿）》，有關(guān)事項(xiàng)通知提出，要求收單機(jī)構(gòu)建立特約商戶編碼四項(xiàng)信息的唯一對(duì)應(yīng)關(guān)系。如：統(tǒng)一社會(huì)信用代碼，經(jīng)營(yíng)地址還要對(duì)應(yīng)等，這就等同于要絕了POS機(jī)跨區(qū)域移機(jī)的后路。
另外，監(jiān)管部門還提出，對(duì)于個(gè)人收款條碼，應(yīng)明確條碼有效期、數(shù)量、金額等，這又等同于要絕了移動(dòng)支付淪為犯罪分子洗錢好幫手的后路。
再后來(lái)，在全國(guó)公安部開(kāi)啟猛烈的“斷卡”行動(dòng)，瘋狂打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪下，截至2021年1月15日，全國(guó)各地已共抓獲違法犯罪嫌疑人405名，繳獲電話卡、銀行卡共計(jì)4.3萬(wàn)張。
進(jìn)入強(qiáng)監(jiān)管的沖刺階段，這會(huì)銀行與支付機(jī)這倆洗黑錢的好幫手，也是時(shí)候該停手了。商人逐利，無(wú)可厚非，但是一個(gè)正常的社會(huì)，商人要逐利還是得有底線，不能以違法亂紀(jì)而盲目去逐利。
理想的社會(huì)，商人除了逐利之外，還應(yīng)有社會(huì)責(zé)任感。我想大家都會(huì)更希望生活在一個(gè)商人有底線、有情懷的國(guó)家。
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