pos機(jī)到帳風(fēng)險(xiǎn),信用卡套現(xiàn)危害大

 新聞資訊2  |   2023-05-29 10:20  |  投稿人:pos機(jī)之家

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本文目錄一覽:

1、pos機(jī)到帳風(fēng)險(xiǎn)

pos機(jī)到帳風(fēng)險(xiǎn)

信用卡是一種方便人們消費(fèi)的金融工具,持卡人擁有一定的信用額度、可在信用額度內(nèi)先消費(fèi)后還款。生活中越來越多的人辦理了信用卡,截至2018年一季度末,信用卡發(fā)卡量共計(jì)6.12億張,人均持有信用卡達(dá)0.44張;信用卡授信總額為13萬億元,平均每張卡授信額度2.15萬元。信用卡對(duì)促進(jìn)商品銷售、刺激社會(huì)需求發(fā)揮了重要作用,但也有很多人利用信用卡套現(xiàn),將資金用來炒股理財(cái),投資房產(chǎn)。放任信用卡套現(xiàn)會(huì)產(chǎn)生哪些風(fēng)險(xiǎn)?個(gè)人利用信用卡套現(xiàn)會(huì)存在什么問題?本期主持人為大家答疑解惑。

問:如果放任信用卡套現(xiàn)會(huì)有哪些風(fēng)險(xiǎn)?

主持人:信用卡是用來滿足居民消費(fèi)信貸需求的重要方式之一。值得注意的是,信用卡套現(xiàn)資金主要流入房地產(chǎn)、股市等投資領(lǐng)域,這違背了銀行發(fā)放信用卡的初衷,更會(huì)導(dǎo)致監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息失效,產(chǎn)生過度授信,造成貸款市場不合理膨脹,如果不加以控制會(huì)引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)。

針對(duì)信用卡套現(xiàn)亂象,銀監(jiān)系統(tǒng)正不斷加強(qiáng)監(jiān)管,嚴(yán)查資金違規(guī)流入樓市股市。銀監(jiān)系統(tǒng)已經(jīng)下發(fā)系列文件,嚴(yán)控綜合消費(fèi)貸款、個(gè)人經(jīng)營性貸款、信用卡透支等資金用于購房、炒股等。

問:哪些特征會(huì)被認(rèn)定為信用卡套現(xiàn)?

主持人:信用卡套現(xiàn)主要有4個(gè)特征。一是經(jīng)常在半夜三更刷卡。一些人認(rèn)為銀行晚上的監(jiān)管較松懈,容易套現(xiàn)。卻忽略了一個(gè)常識(shí),許多商店深夜不營業(yè),在晚上使用信用卡頻率一般不會(huì)太高。

二是在少數(shù)POS機(jī)上頻繁刷卡。信用卡持卡人短時(shí)間、高頻率地在少數(shù)幾臺(tái)POS機(jī)上刷卡交易,銀行通過調(diào)取你的信用卡流水記錄很容易發(fā)現(xiàn)。

三是信用卡消費(fèi)的對(duì)象商戶記錄不明。

四是經(jīng)常惡意延長還款期限。這類人總在還款日把原先套現(xiàn)的錢先還清,在短時(shí)間內(nèi)再將還的錢刷出來,讓還款日順延到下個(gè)月。甚至還出現(xiàn)了在最后還款日還了再套現(xiàn),從而把還款期限延長的情況。

問:個(gè)人利用信用卡非法套現(xiàn)有什么后果?

主持人:銀行在發(fā)現(xiàn)持卡人有套現(xiàn)行為時(shí),會(huì)對(duì)持卡實(shí)行降額、封卡處理,甚至影響到個(gè)人征信記錄。如果存在金額較大的惡意透支行為,將被追究刑事責(zé)任,依照刑法以信用卡詐騙罪定罪處罰。

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