網(wǎng)上有很多關(guān)于使用pos機刷卡,以刷POS機方式幫人套現(xiàn)的知識，也有很多人為大家解答關(guān)于使用pos機刷卡的問題，今天pos機之家(www.rcqwhg.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!

本文目錄一覽：

1、使用pos機刷卡

使用pos機刷卡

信用卡，現(xiàn)如今基本上是人手一張，有的人甚至辦有5張以上的信用卡，不管出于何種目的，只要合法使用信用卡，并按時還款，信用卡會給生活帶來極大便利。但如果持卡人使用信用卡進(jìn)行套現(xiàn)就可能存在違法犯罪風(fēng)險。筆者結(jié)合實務(wù)中辦理的有關(guān)信用卡案件，就其中的風(fēng)險給大家做個解析，望收藏并轉(zhuǎn)發(fā)給更多的人。

套現(xiàn)環(huán)節(jié)很簡單，就是持卡人到中介那的POS機上刷卡“消費”，之后中介給你的不是商品而是現(xiàn)金。中介從中掙一定的手續(xù)費，這也是中介的收入。這種做法是中介和持卡人合伙對銀行的欺詐，萬一持卡人不還款對銀行危害巨大。之所以這樣說，是因為假如一張信用額度為2萬元的卡，透支提現(xiàn)最高也就是40%、50%，這是銀行為了防范風(fēng)險而規(guī)定的，而套現(xiàn)卻可以假借消費為名拿出一萬九千多元現(xiàn)金。對持卡人來講，一般商戶要等銀行金額到賬后，才會將現(xiàn)金給持卡人，這就可能存在不法商戶卷款逃脫的風(fēng)險。

一、客戶咨詢：

本人是個體工商戶，經(jīng)過申請，本人店鋪可以使用銀行POS機。幾個朋友知道后，想從店鋪的POS機上刷信用卡，然后再讓把刷卡金額返還給他們，他們給本人一定的手續(xù)費。請問：如果這樣做是否違法？有法律風(fēng)險嗎？

?二、李律解答：

《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第七條規(guī)定：違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具(POS機)等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。實施前款行為，數(shù)額在100萬元以上的，或者造成金融機構(gòu)資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”;數(shù)額在500萬元以上的，或者造成金融機構(gòu)資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失50萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”。

持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，依照刑法第一百九十六條的規(guī)定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。根據(jù)上述法律規(guī)定，如果您按照您朋友的要求操作了，涉嫌構(gòu)成非法經(jīng)營罪，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或者淡出違法所得一倍以上五倍以下罰金;情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)。所以，建議您合法使用POS機。

三、李律提醒：

《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第七條規(guī)定，違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具(POS機)等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。

來源：李正律師

以上就是關(guān)于使用pos機刷卡,以刷POS機方式幫人套現(xiàn)的知識，后面我們會繼續(xù)為大家整理關(guān)于使用pos機刷卡的知識，希望能夠幫助到大家！