網(wǎng)上有很多關(guān)于個(gè)人辦理pos機(jī)需要什么資料,辦理POS機(jī)用于刷自己信用卡 難道有錯(cuò)的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于個(gè)人辦理pos機(jī)需要什么資料的問(wèn)題，今天pos機(jī)之家(www.rcqwhg.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來(lái)看下吧!
本文目錄一覽：
個(gè)人辦理pos機(jī)需要什么資料
在互聯(lián)網(wǎng)和移動(dòng)支付風(fēng)光之前，商戶Pos大行其道，給消費(fèi)者帶來(lái)了極大方便。但是你知道嗎？POS機(jī)的辦理和使用其實(shí)規(guī)矩還是挺多的。首先受銀監(jiān)會(huì)，人民銀行的監(jiān)管，其次收單銀行或機(jī)構(gòu)都有嚴(yán)格要求。信用卡作為發(fā)卡行與申請(qǐng)人簽署的《信用卡章程》和《信用卡領(lǐng)用合約》也有嚴(yán)格規(guī)定。在這些規(guī)定中都有禁止性規(guī)定，對(duì)違反禁止性規(guī)定的，輕者給予警告，責(zé)令整改，重者取消使用資格，影響你的信用。情節(jié)嚴(yán)重的，將追究刑事責(zé)任。下面結(jié)合相關(guān)規(guī)定與工作實(shí)務(wù)，與大家分享一下，辦理Pos機(jī)刷自己信用卡究竟會(huì)不會(huì)影響你的信用。
一，辦理Pos機(jī)的有關(guān)禁止性規(guī)定
1.商戶向收單銀行或第三方收單機(jī)構(gòu)申請(qǐng)Pos機(jī)，至少都要簽署兩張表：《商戶Pos申請(qǐng)表》和《特約商戶銀行卡受理協(xié)議》。
2.收單行或三方機(jī)構(gòu)的具體監(jiān)管措施
《申請(qǐng)表》中規(guī)定：a,收單機(jī)構(gòu)必須定期對(duì)商戶進(jìn)行回訪，對(duì)Pos使用情況進(jìn)行有效跟蹤和監(jiān)控。b,檢查Pos是否有移機(jī)使用。c,收單機(jī)構(gòu)要監(jiān)測(cè)Pos刷卡入賬明細(xì)，每月對(duì)商戶結(jié)算賬戶資金情況進(jìn)行分析，發(fā)現(xiàn)套現(xiàn)，盜刷等違規(guī)行為的，要立即采取措施控制商戶結(jié)算賬戶。
《特約商戶信用卡受理協(xié)議》中列舉三條有關(guān)禁止性規(guī)定：a,嚴(yán)禁商戶與持卡人或第三方勾結(jié)，商戶以自身虛假交易套取現(xiàn)金或以現(xiàn)金方式退貨，即非法套現(xiàn)。b,嚴(yán)禁商戶自身從事或與欺詐分子合謀盜取銀行卡內(nèi)資金行為，即欺詐。c,嚴(yán)禁沒有真實(shí)交易背景或與真實(shí)交易背景不符的交易，即洗錢或套現(xiàn)。d,自刷信用卡涉嫌非法套現(xiàn)。
3.處罰。首次被收單銀行或機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)的，或者金額較小的給予警告處理，責(zé)令立即整改。對(duì)屢教不改或金額較大的，首先解除協(xié)議，其次沒收保證金，并停止Pos使用，收回機(jī)具，列入征信“黑名單”。金額較大，情節(jié)嚴(yán)重，涉嫌洗錢犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)處理。
二，關(guān)于信用卡使用的禁止性規(guī)定及處罰
1.《信用卡章程》和《領(lǐng)用合約》中關(guān)于信用卡賬戶管理規(guī)定：持卡人不得利用信用卡進(jìn)行偷逃稅款，逃廢債務(wù)，洗錢，套取現(xiàn)金，生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)性透支，投資性透支等違規(guī)活動(dòng)。很明顯，自刷信用卡涉嫌非法套現(xiàn)。
2.對(duì)涉嫌套取現(xiàn)金的，初次違反或金額較小的，給予警告提示規(guī)范用卡，并說(shuō)明原因。對(duì)再次違規(guī)的給予降低信用額度處罰。屢教不改或金額較大的，給予凍結(jié)賬戶，取消信用額度，收回卡片處理，并列入征信“黑名單”。對(duì)涉嫌洗錢犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)處理。
三，Pos自刷信用卡對(duì)信用的影響
1.非法套現(xiàn)或洗錢行為，收單銀行和人民銀行反洗錢中心均有系統(tǒng)自動(dòng)檢測(cè)，違規(guī)交易均會(huì)自動(dòng)觸發(fā)預(yù)警。
2.違規(guī)使用Pos和信用卡，情節(jié)嚴(yán)重的都可定性為信用不良，納入征信黑名單。不良記錄會(huì)在人民銀行征信中心保留五年記錄。
3.這種征信不良與信用卡惡意透支性質(zhì)相同，一旦進(jìn)入黑名單，將無(wú)法從任何銀行取得各種貸款和申請(qǐng)信用卡，甚至影響你的各種網(wǎng)絡(luò)貸款和小貸公司業(yè)務(wù)。
所以，不要一時(shí)起貪心，鋌而走險(xiǎn)，影響征信不要緊，造成犯罪的，將后悔終身。
以上就是關(guān)于個(gè)人辦理pos機(jī)需要什么資料,辦理POS機(jī)用于刷自己信用卡 難道有錯(cuò)的知識(shí)，后面我們會(huì)繼續(xù)為大家整理關(guān)于個(gè)人辦理pos機(jī)需要什么資料的知識(shí)，希望能夠幫助到大家！
