每個銀行都有pos機嗎,大額刷卡等行為或被銀行盯上認定為套現

 新聞資訊  |   2023-07-03 12:59  |  投稿人:pos機之家

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本文目錄一覽:

1、每個銀行都有pos機嗎

每個銀行都有pos機嗎

商報訊(見習記者 葉曉珺)銀行自家員工竟用信用卡大量套現!近日,中國銀保監(jiān)會官網一則處罰公告顯示,中國郵儲銀行吉安市分行涉及對套現交易監(jiān)控不力導致所轄支行員工信用卡大量套現犯非法經營罪;遲報案件信息等違規(guī)。被中國銀保監(jiān)會吉安監(jiān)管分局罰款60萬元。

員工信用卡套現郵儲銀行被罰

防火防盜防后院,銀行在不斷加強信用卡風控的過程中,卻沒想到后院“著火”。近日,中國銀保監(jiān)會官網一則處罰公告顯示,中國郵政儲蓄銀行吉安市分行涉及多項違規(guī)行為,被中國銀保監(jiān)會吉安監(jiān)管分局罰款人民幣60萬元。

行政處罰決定文書內容顯示,中國郵政儲蓄銀行吉安市分行的主要違法違規(guī)事由為對套現交易監(jiān)控不力導致所轄支行員工信用卡大量套現犯非法經營罪、遲報案件信息。

除了中國郵政儲蓄銀行吉安市分行被處罰外,多名相關人員也因對事件負有直接責任,郵政儲蓄銀行吉安市分行劉生平、郵政儲蓄銀行安福縣支行高英健、郵政儲蓄銀行安??h支行高會玉三人因對套現交易監(jiān)控不力導致所轄支行員工信用卡大量套現犯非法經營罪、遲報案件信息的違法行為負直接責任,被吉安銀保監(jiān)局處以警告。

值得關注的是,今年上半年,郵儲銀行多家分行、支行因信用卡風控管理不到位、信用卡業(yè)務嚴重違反審慎經營規(guī)則,收到銀保監(jiān)會多張罰單。郵儲銀行年報數據也顯示,該行信用卡業(yè)務規(guī)模持續(xù)擴大,但信用卡不良率已高達1.83%,遠高于全行0.88%的不良貸款率。

事實上,根據銀行今年被處罰的內容來看,幾乎沒有銀行因對套現交易監(jiān)控不力導致所轄支行員工信用卡大量套現犯非法經營罪而領到監(jiān)管開出的罰單,對于銀行而言,發(fā)現銀行員工進行信用卡套現的行為也的確存在難度。

今年9月份,銀保監(jiān)會發(fā)布了關于謹防POS機申辦詐騙風險額有關提示,其中提到,利用POS機為他人套現獲利,可能涉嫌非法經營罪被追究刑事責任,且套現數額較大的持卡人也有可能涉嫌信用卡詐騙。銀行員工從事信用卡套現業(yè)務,不僅會使自己受到法律的制裁,其所在銀行也免不了監(jiān)管的罰單。

“養(yǎng)卡”套現有風險

“取一萬,手續(xù)費52元,加3元刷卡費,一年加起來也不算高。”記者采訪95后凱凱(化名)時,凱凱對于以卡養(yǎng)卡算的一筆賬,他辦了兩張信用卡,還款期恰好差一個月,“一張是當月八號,一張是次月11號?!币虼?,消費起來毫不含糊。而有這樣消費習慣的年輕人并不在少數,和商家一起進行虛假交易、利用POS機套現等,都是常見的方式。有研究發(fā)現,隨著信用卡規(guī)模的高速發(fā)展,職業(yè)養(yǎng)卡也隨之崛起,市場上出現了一批批專門替人信用卡代還、養(yǎng)卡的群體,從中賺取手續(xù)費,而這種行為如今正在遭到嚴厲打擊。

“養(yǎng)卡”套現有風險,央行曾表示,使用信用卡進行套現并不合法。雖說只要每個月按時還款,銀行并不會特意針對你。但這并不代表銀行放任套現,如果你有半夜刷卡、頻繁刷POS機、大額刷卡、不良的用卡習慣等行為或會被認定為套現,那么銀行將凍結此類POS機。

被認定為套現的后果很嚴重,信用卡將被封或者額度降低;個人征信受到影響,往后將影響你的貸款;限制信用卡業(yè)務;還有負刑事責任的風險,如果套現金額巨大達5萬元左右,且未及時還款,則屬于信用卡詐騙,有可能被起訴,將背負刑事責任。

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