網(wǎng)上有很多關(guān)于代理pos機(jī)辦理,涉非法凍結(jié)商戶68W刷卡資金的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于代理pos機(jī)辦理的問題，今天pos機(jī)之家(www.rcqwhg.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來看下吧!

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1、代理pos機(jī)辦理

代理pos機(jī)辦理

勞動(dòng)最光榮

2pos祝大家勞動(dòng)節(jié)快樂

據(jù)浙江網(wǎng)絡(luò)廣播電視臺(tái)報(bào)道，杭州佩付科技有限公司涉嫌違規(guī)凍結(jié)商戶POS刷卡資金68W元，導(dǎo)致數(shù)十個(gè)商戶長(zhǎng)時(shí)間未能拿到刷卡資金。據(jù)其代理商透露的信息表明是由于該公司的POS機(jī)遭遇了盜刷案件，從而拖累了商戶資金的清算，對(duì)此2pos認(rèn)為此舉涉嫌非法凍結(jié)。

關(guān)于資金凍結(jié)

資金凍結(jié)是風(fēng)險(xiǎn)管理的常用手段之一，比如懷疑客戶信用卡套`現(xiàn)，就可能會(huì)采取凍結(jié)30天的辦法，因?yàn)?0天是默認(rèn)的帳單周期，防止客戶進(jìn)行“以卡養(yǎng)卡”的違規(guī)操作，同時(shí)又避免直接封停帳戶的極端操作，是一種較為溫和的“軟處理”。當(dāng)然，既然是風(fēng)控措施，難免會(huì)存在誤傷；如果客戶能夠提供明確的、正當(dāng)?shù)慕灰讘{證，經(jīng)第三方支付公司審核后還是可以給予放款的。

第三方支付公司資金凍結(jié)應(yīng)該從兩方面來看：1、凍結(jié)商戶資金。主要是因?yàn)樯虘羯嫦舆`法、違規(guī)交易，第三方支付公司主動(dòng)發(fā)現(xiàn)的風(fēng)控操作；或者持卡人向銀行提起爭(zhēng)議，第三方支付公司為了避免爭(zhēng)議資金被清算，實(shí)行暫扣動(dòng)作。2、凍結(jié)客戶資金。主要是客戶的一些違規(guī)動(dòng)作，如：信用卡套`現(xiàn)、偽卡交易、盜卡交易、非法洗錢等，不排除與商戶合謀欺詐的情況。第三方支付公司根據(jù)自身的風(fēng)控模型，匹配出疑似問題交易，進(jìn)行風(fēng)控操作，部分重要交易會(huì)上報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，或向商業(yè)銀行求證。

對(duì)于支付公司來說，凍結(jié)的原因大概有以下幾種：公檢法凍結(jié)、銀行拒付通知或銀行要求凍結(jié)、支付公司自行凍結(jié)。

主要說的是支付公司自行凍結(jié)，各家支付公司的風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)不太相同，業(yè)務(wù)內(nèi)容也有區(qū)別。商戶主要分為線上、線下（pos）兩種，線上的商戶凍結(jié)原因主要為1套.現(xiàn)或盜卡、2商戶從事違法業(yè)務(wù)（色情、賭博、傳銷等）3商戶欺詐；線下的商戶凍結(jié)原因大部分為套`現(xiàn)或盜卡。

對(duì)于說支付公司是否有權(quán)限可以凍結(jié)，在與商戶簽署的協(xié)議上都已約定上述內(nèi)容，對(duì)于商戶發(fā)生上述情況的，支付公司有權(quán)立即凍結(jié)商戶，以保障相關(guān)持卡人的權(quán)益，并將情況上報(bào)給公安機(jī)關(guān)及報(bào)備人民銀行。

對(duì)于說支付公司賺取凍結(jié)資金利息一說，被凍結(jié)的資金對(duì)于支付公司整體交易額來說九牛一毛都不算，更談不上這點(diǎn)利息了。

目前相關(guān)的法律法規(guī)不完善，支付公司只能自行定制一些規(guī)則來約束商戶合法經(jīng)營(yíng)，凍結(jié)資金只是其中的措施之一。

支付公司也很無奈的。誰都想有交易額，凍了就沒交易額了，這是事實(shí)。支付公司不是執(zhí)法機(jī)關(guān)，不會(huì)對(duì)事件做定性的判斷，也不是懷疑，是商戶的行為或交易觸發(fā)了風(fēng)控或合規(guī)規(guī)則，那么支付公司按照內(nèi)控制度和與商戶的協(xié)議約定采取凍結(jié)措施。至于凍結(jié)的期限，如果是支付公司自行凍結(jié)的，一般沒有準(zhǔn)確的期限。但對(duì)于凍結(jié)情況的不同，各家公司內(nèi)部會(huì)有不成文的規(guī)定，比如說套現(xiàn)是60天，60天后解凍資金，并終止與商戶的合作等。

《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》沒有賦予支付機(jī)構(gòu)對(duì)客戶資金凍結(jié)的權(quán)利，但是規(guī)定了支付公司的反洗錢義務(wù)，不得損害國家利益、社會(huì)公共利益和客戶合法權(quán)益的義務(wù)。而且第31條第2款也規(guī)定：支付機(jī)構(gòu)明知或應(yīng)知客戶利用其支付業(yè)務(wù)實(shí)施違法犯罪活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)停止為其辦理支付業(yè)務(wù)。

所以支付機(jī)構(gòu)基于某些理由，對(duì)客戶賬戶或資金進(jìn)行凍結(jié)，是有法律依據(jù)的。最新的支付風(fēng)險(xiǎn)防范指引也在說這個(gè)問題：”支付機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)異常交易查詢結(jié)果，采取暫?；蚶^續(xù)交易、賬戶恢復(fù)、限制賬戶使用、凍結(jié)賬戶等操作措施“

對(duì)于支付公司給出的凍結(jié)理由，各方可以要求對(duì)方提供，如無明顯證據(jù)的可以要求及時(shí)解除凍結(jié)，同時(shí)可以向銀聯(lián)、央行甚至拿起法律武器進(jìn)行維權(quán)！

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