網(wǎng)上有很多關(guān)于綁定pos機(jī)的銀行卡被風(fēng)控,當(dāng)心你的信用卡可能被風(fēng)控的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于綁定pos機(jī)的銀行卡被風(fēng)控的問題，今天pos機(jī)之家(www.rcqwhg.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來(lái)看下吧!
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綁定pos機(jī)的銀行卡被風(fēng)控
近期的信用卡風(fēng)控降額潮，讓每位卡友都心驚膽戰(zhàn)的，生怕攤到自己頭上。如果我們?cè)谑褂眯庞每ǖ倪^程中，收到銀行發(fā)來(lái)的信息，說(shuō)信用卡近期存在風(fēng)險(xiǎn)交易，并且提醒要規(guī)范用卡，保留發(fā)票及簽購(gòu)單以便進(jìn)一步核對(duì)。如果出現(xiàn)這種情況，說(shuō)明你的信用卡被銀行風(fēng)控了，下一步有可能降額或者封卡。
關(guān)于風(fēng)控你不得不了解的原因
1、辦卡時(shí)資料作假
通過中介提交資料來(lái)申請(qǐng)信用卡的卡友們，一般只要被銀行檢查到有作假嫌疑的都會(huì)直接被封卡，在這里要提醒大家的是，如今不少黑中介紛紛化身為擔(dān)保公司，投資公司等身份來(lái)給卡友申卡，這里面不排除黑中介與一些銀行內(nèi)部人士有些晦暗不清的糾纏關(guān)系，通過這種方式雖然會(huì)申卡成功，但是對(duì)銀行來(lái)說(shuō)會(huì)面臨一定的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，很容易鬧出問題。
另一方面，如今還有一些人會(huì)打折辦理信用卡的名義進(jìn)行騙錢或套取用戶個(gè)人信息后辦理多張信用卡進(jìn)行套現(xiàn)，這類事件已經(jīng)出過多起，希望大家能提起警惕。
2、突然大額消費(fèi)
平時(shí)信用卡使用頻率和次數(shù)較少，突然進(jìn)行大額消費(fèi)，這種情況銀行致電核實(shí)交易，一般是出于對(duì)卡片安全的考慮。當(dāng)然，這里指的大額交易是相對(duì)的，要參照持卡人本身的卡片額度。
用同一張卡每月固定在同一臺(tái)pos機(jī)上刷去全部額度，這個(gè)就不多說(shuō)了，估計(jì)如今這么做的也沒了吧？
3、交易時(shí)間不正常
在不符合邏輯的時(shí)間點(diǎn)進(jìn)行刷卡交易，這種問題有部分卡友會(huì)犯，比如在早上刷KTV，在晚上刷批發(fā)封頂?shù)鹊?，這都是不對(duì)的，要在正常的時(shí)間做正常的事情。
4、刷卡金額不正常
在短時(shí)間內(nèi)過多的使用支付寶進(jìn)行代付，比如中心單筆最高1000元，多次刷998、995等類似的數(shù)字，首先就是不要刷出后三位相同數(shù)字的額度，另外不要太頻繁在使用支付寶代付，不要使用同一張卡在半小時(shí)內(nèi)在兩個(gè)或兩個(gè)以上的pos終端上有交易，無(wú)論成功與否。
另外千萬(wàn)不要頻繁查詢余額，查詢余額功能早就被銀行列入重點(diǎn)風(fēng)控監(jiān)控對(duì)象了。
5、空卡狀態(tài)
信用卡長(zhǎng)期處于套空狀態(tài)，比如還款日整數(shù)進(jìn)去短時(shí)間內(nèi)，整數(shù)出來(lái)，其他的時(shí)間沒有刷卡記錄和低于2筆以內(nèi)的，數(shù)月如此操作后臺(tái)系統(tǒng)是能檢測(cè)到的。
6、逾期
這個(gè)也不用多說(shuō)，如今征信報(bào)告非常發(fā)達(dá)，你只要逾期一次，不管金額多少，都會(huì)在征信上留下污點(diǎn)，嚴(yán)重點(diǎn)的不僅僅會(huì)被封卡，被列入黑名單可就不是小事了。
7、異地大額消費(fèi)
持卡人長(zhǎng)期在一個(gè)地方消費(fèi)，突然在異地進(jìn)行了大額消費(fèi)，為了防止持卡人卡片被盜刷，銀行可能會(huì)打電話進(jìn)行核實(shí)。
頻繁地異地消費(fèi)。例如，11點(diǎn)在北京消費(fèi)，12點(diǎn)在上海消費(fèi)，這種消費(fèi)方式是不符合生活邏輯的，甚至可以說(shuō)不可能實(shí)現(xiàn)，如果銀行致電，排除了盜刷的可能，那么持卡人很可能會(huì)被系統(tǒng)打上異常用卡的標(biāo)簽。
8、境外消費(fèi)
如果是真實(shí)的境外消費(fèi)，建議消費(fèi)前，先和銀行進(jìn)行報(bào)備。如果是為了提額而特意制造境外消費(fèi)的假象，這種“殺雞取卵”式的行為是絕對(duì)不可取的，如果此時(shí)銀行致電給你，那必然是踩中了銀行的紅線。
9、取現(xiàn)特征過于明顯
銀行發(fā)行信用卡的目的是給持卡人用于正常刷卡消費(fèi)，如果持卡人使用信用卡時(shí)，取現(xiàn)特征過于明顯，信用卡使用邏輯異常，例如消費(fèi)金額和消費(fèi)商戶不相符，消費(fèi)時(shí)間和商戶營(yíng)業(yè)時(shí)間不相符，在一定時(shí)間內(nèi)消費(fèi)次數(shù)不符合常理等，這些行為很容易觸發(fā)系統(tǒng)的風(fēng)控機(jī)制，銀行就會(huì)打電話來(lái)核實(shí)交易。
列舉這些是為了各位朋友能合法合規(guī)使用信用卡！
以上就是關(guān)于綁定pos機(jī)的銀行卡被風(fēng)控,當(dāng)心你的信用卡可能被風(fēng)控的知識(shí)，后面我們會(huì)繼續(xù)為大家整理關(guān)于綁定pos機(jī)的銀行卡被風(fēng)控的知識(shí)，希望能夠幫助到大家！
