北京和付pos機代理,存違規(guī)開立支付賬戶等4項違法行為

 新聞資訊  |   2023-07-03 12:53  |  投稿人:pos機之家

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本文目錄一覽:

1、北京和付pos機代理

北京和付pos機代理

來源:藍鯨財經(jīng)

6月23日,中國人民銀行呼和浩特中心支行發(fā)布一份行政處罰信息公示表,包括興業(yè)銀行等近十家公司領(lǐng)罰。其中,小米旗下第三方支付機構(gòu)捷付睿通股份有限公司(下稱“捷付睿通”)因存4項違法行為,被央行罰款12萬元。

具體來看,捷付睿通存在:未按規(guī)定報送或保管相關(guān)資料;從事網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)違規(guī)開立支付賬戶;從事收單業(yè)務(wù)未按規(guī)定建立并落實特約商戶實名制;從事收單業(yè)務(wù)未按規(guī)定設(shè)置、發(fā)送收單交易信息等4項違法行為。

捷付睿通官網(wǎng)顯示,捷付睿通成立于2011年1月11日,注冊資本為1億元。2011年8月獲《支付業(yè)務(wù)許可證》,具有互聯(lián)網(wǎng)支付、移動支付、銀行卡收單全國范圍支付業(yè)務(wù)許可。2016年,捷付睿通正式引入小米科技有限責(zé)任公司(下稱“小米科技”)作為戰(zhàn)略合作伙伴和主要出資人,圍繞小米互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用場景進行支付業(yè)務(wù)戰(zhàn)略布局,并成為了小米生態(tài)體系中比較重要的參與者。天眼查顯示,目前捷付睿通的股東為小米科技及小米信用管理有限公司。前者持股97%、后者持股3%。

2021年8月,捷付睿通支付牌照得到續(xù)展。據(jù)介紹,捷付睿通推出互聯(lián)網(wǎng)、POS、手機等終端支付形式,支付產(chǎn)品包括網(wǎng)關(guān)支付、快捷支付、代收付、POS支付等。目前,捷付睿通的主要產(chǎn)品為“錢包APP”,其前身為“小米錢包”。產(chǎn)品基于MIUI系統(tǒng),使用場景包括移動支付、交通出行、生活服務(wù)等。

據(jù)官網(wǎng)披露,錢包APP目前可提供的金融服務(wù)包括貸款、分期、理財、保險等;其他功能還包括線上快捷支付、生活充值繳費、Mi Pay支付、掃碼付、交通卡、門卡、車鑰匙、eID等。合作伙伴方面,捷付睿通僅展示了天星支付和天星金融;平臺的合作銀行為中國銀聯(lián)及建設(shè)銀行。

藍鯨財經(jīng)使用小米手機下載了錢包APP。在保險方面,錢包APP提供的小米綜合意外險2022版相關(guān)信息顯示,產(chǎn)品由北京厚積保險經(jīng)紀有限公司(元北京小米保險經(jīng)紀有限公司)銷售,承保公司為鼎和財產(chǎn)保險股份有限公司。平臺提供的其他保險產(chǎn)品的承保公司包括:眾安保險、泰康在線、人財保險、京東安聯(lián)、易安保險、富德生命人壽、德華安顧人壽、永誠保險、國任保險、國泰產(chǎn)險、中國人保、陽光財險。

理財方面,錢包APP內(nèi)提供貨幣基金管理工具“小錢罐”,目前購買并無手續(xù)費,也不支持撤單。其他理財產(chǎn)品包括固收、債基、短債等等,合作的產(chǎn)品包括中信建投、招商瑞文、華夏雙債、天弘永利、匯添富穩(wěn)利等等。

貸款方面,錢包APP提供小米隨星借,最高可借額度為20萬元,年化利率顯示最高為24%。藍鯨財經(jīng)曾報道,小米隨星借催收殃及用戶親友頻遭投訴,視頻曝出疑涉“呼死你”電話轟炸。小米隨星借原為小米貸款,所屬天星數(shù)科。

捷付睿通曾經(jīng)歷多次高層換血。工商變更顯示,2016年1月,捷付睿通法人由武軍變更為雷軍,同年7月,小米系的洪鋒、劉德、祁燕成為捷付睿通高管。目前,捷付睿通的管理層布陣為雷軍任董事長,曹子瑋任總經(jīng)理兼董事,賀滔任副總經(jīng)理;董事還包括劉德、洪鋒、林世偉。

2018年,捷付睿通股東盛銀和??萍加邢薰具€曾因股東知情權(quán)糾紛與捷付睿通對搏公堂。判決書顯示,盛銀和睿2015年7月即與小米科技簽訂股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書,轉(zhuǎn)讓給小米科技65%股權(quán),現(xiàn)盛銀和睿擁有捷付睿通32%股權(quán)。

作為捷付睿通的前股東,盛銀和睿彼時稱自2016年6月起對捷付睿通的經(jīng)營這狀況一無所知。盛銀和睿多次提出召開股東會、董事會,捷付睿通不予理睬。捷付睿通在當(dāng)時一直持續(xù)處于虧損狀態(tài),但從未提供詳細資料說明虧損原因,公司財務(wù)流程混亂,大額支出未有合規(guī)授權(quán),未依法定程序決策,財務(wù)存在巨大風(fēng)險,嚴重侵犯了盛銀和睿的股東權(quán)益。

2019年7月,捷付睿通股份有限公司因違反《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》和《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》,被央行呼和浩特中心支行處以警告。另據(jù)經(jīng)濟觀察網(wǎng)報道,2014年捷付睿通等8家機構(gòu)因違規(guī)被央行點名,被要求全國范圍內(nèi)暫停接入新商戶。

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