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1、一直在一臺(tái)pos機(jī)養(yǎng)卡安全嗎
一直在一臺(tái)pos機(jī)養(yǎng)卡安全嗎
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動(dòng)用29臺(tái)POS機(jī)
兩年多時(shí)間
以虛構(gòu)交易方式為他人信用卡套現(xiàn)
金額高達(dá)2500余萬(wàn)元
非法獲利5萬(wàn)余元
淮安人孫某為此付出慘痛代價(jià)
孫某系某建筑公司淮安負(fù)責(zé)人，在市區(qū)某商務(wù)樓有一間自己的辦公室，在這間辦公室里共有29臺(tái)POS機(jī)。2015年2月至2017年6月期間，被告人孫某使用這29臺(tái)POS機(jī)，以虛構(gòu)交易的方式為他人信用卡套現(xiàn)，非法套現(xiàn)2500余萬(wàn)元，非法獲利5萬(wàn)余元。
POS機(jī)套現(xiàn)實(shí)質(zhì)上是一種欺騙銀行的行為，犯罪嫌疑人擅自將信用卡的消費(fèi)信貸功能改變?yōu)楝F(xiàn)金貸款，使發(fā)卡機(jī)構(gòu)無(wú)法判斷持卡人的正常資信狀況和信用卡資金用途。POS機(jī)套現(xiàn)已成為銀行卡犯罪金額最高的一種犯罪形式并逐年遞增。這既擾亂國(guó)家金融秩序，對(duì)金融安全帶來(lái)巨大風(fēng)險(xiǎn)，也容易滋生地下金融活動(dòng)，影響社會(huì)穩(wěn)定。
本案還有兩名被告人田某和湯某。田某在2016年至2017年6月期間，在明知孫某使用POS機(jī)套現(xiàn)、“養(yǎng)卡”的情況下，仍將自己持有的8張信用卡和3臺(tái)POS機(jī)提供給孫某使用，該3臺(tái)POS機(jī)套現(xiàn)總額180余萬(wàn)元。2016年5月至2017年6月期間，湯某同樣在明知孫某違法套現(xiàn)，仍辦理了一臺(tái)POS機(jī)供其使用，該臺(tái)POS機(jī)套現(xiàn)總額達(dá)到380余萬(wàn)元。
那么孫某又是如何套現(xiàn)的呢？據(jù)他交代，他是將持卡人信用卡中的金額通過(guò)POS機(jī)刷至其控制的銀行卡中，再將銀行卡中的金額轉(zhuǎn)至持卡人，或替他人墊還信用卡后再進(jìn)行套現(xiàn)，即孫某以自有資金為持卡人墊還信用卡后，再將墊還金額通過(guò)POS機(jī)刷至其本人控制的銀行卡內(nèi)。其中部分套現(xiàn)款項(xiàng)，孫某收取1%的手續(xù)費(fèi)，其中0.6%是刷卡費(fèi)用，0.4%是獲利，29臺(tái)POS機(jī)的總計(jì)交易金額為25635639元，非法獲利5萬(wàn)余元。
10月29日，清江浦法院就審理了一起非法經(jīng)營(yíng)案件。法院審理后認(rèn)為，被告人孫某違反國(guó)家規(guī)定，使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))，以虛構(gòu)交易的方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)特別嚴(yán)重；被告人田某、湯某在明知被告人孫某使用POS機(jī)進(jìn)行刷卡套現(xiàn)的情況下，仍提供POS機(jī)供被告人孫某使用，情節(jié)嚴(yán)重，三被告人的行為均已構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪，三名被告共同故意犯罪，系共同犯罪，在共同犯罪中孫某起主要作用，是主犯，田某、湯某起次要作用，系從犯。三人均主動(dòng)到案，如實(shí)供述犯罪事實(shí)，系自首，依法可以從輕處罰。
最終，法院判處被告人孫某犯非法經(jīng)營(yíng)罪，有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金人民幣6萬(wàn)元。被告人田某犯非法經(jīng)營(yíng)罪，拘役四個(gè)月，緩刑五個(gè)月，并處罰金人民幣2000元。被告人湯某犯非法經(jīng)營(yíng)罪，判處拘役五個(gè)月，緩刑六個(gè)月，并處罰金人民2000元。被告人孫某扣押在案的犯罪所得5萬(wàn)元上繳國(guó)庫(kù)。對(duì)扣押在案的作案工具29臺(tái)POS機(jī)予以沒(méi)收。
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