個人pos機流水很大銀行查嗎,2020個人銀行賬戶進賬多少會被查

 新聞資訊  |   2023-07-03 09:54  |  投稿人:pos機之家

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本文目錄一覽:

1、個人pos機流水很大銀行查嗎

個人pos機流水很大銀行查嗎

企業(yè)私人賬戶的每一筆流水想查你,都能被查清!一旦被稽查,補稅是小事,還要繳納大量滯納金和稅務行政罰款,構(gòu)成犯罪的,更要承擔刑事責任!

個人賬戶進賬多少會被重點監(jiān)管?

目前銀行對大額支付和可疑交易都會進行監(jiān)控,并履行大額交易和可疑交易報告義務,向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告。

什么是大額支付?

根據(jù)2017年7月1日起施行的《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》大額交易為:

(一)當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

(二)非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上(含200萬元)、外幣等值20萬美元以上(含20萬美元)的款項劃轉(zhuǎn)。

(三)自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上(含50萬元)、外幣等值10萬美元以上(含10萬美元)的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)。

(四)自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上(含20萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的跨境款項劃轉(zhuǎn)。

累計交易金額以客戶為單位,按資金收入或者支出單邊累計計算并報告。

簡單來說:這3種情況,會被重點監(jiān)管!

(1)法人、其他組織和個體工商戶(以下統(tǒng)稱單位)之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付;

(2)金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付,包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付;

(3)個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。

另外,銀行發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的,不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小,應當提交可疑交易報告。

案例解析

廣東珠海某公司于2016年1月正式開始營業(yè),公司負責人陳某2、張某某、曾某某通過使用個人銀行賬戶代替公司賬戶來接收營業(yè)收入的方式進行逃稅。

案件經(jīng)過:被告人張某某、曾某某與陳某2在公司設立分別捆綁公司賬戶的POS機和捆綁周某1等人私人賬戶的POS機,在客戶刷卡付款時,被告人張某林、曾某伶等人主要使用周某1私人賬戶捆綁的POS機收取裝修款。

另外,還使用其他員工的私人賬戶、微信、支付寶、現(xiàn)金等方式收取客戶裝修款,上述收取的營業(yè)收入均不入公司賬戶。同時,陳某2外聘一名會計僅按照公司賬戶的少量入賬來申報納稅。2016年1月至2017年1月期間,經(jīng)稅務部門檢查,欣美家公司逃避繳納增值稅人民幣184,989.06元、城建稅人民幣12,949.23元,偷稅額合計人民幣197,938.28元,該公司2016年度偷稅額占應納稅額的比例為97.49%。

最后公司法定代表人張某某,財務負責人曾某某各被判十個月有期徒刑,并處以罰款。

案件警醒:

1、通過私戶收款參與公司經(jīng)營管理,可能導致企業(yè)內(nèi)部財務混亂,公司資金無法受到監(jiān)管,不利于企業(yè)的長期發(fā)展。而且后期的稅收風險真的會給你重重一拳!

2、現(xiàn)在已經(jīng)取消企業(yè)銀行賬戶許可,但是加強了銀行賬戶資金管控,不要想著用私戶收款,形成一個閉環(huán)資金鏈,現(xiàn)在稅務、銀行全部共享信息合作,企業(yè)大額交易和可疑交易轉(zhuǎn)賬的這些行為已經(jīng)被稅務盯上!

公戶轉(zhuǎn)私戶:這8種情況,財務放心大膽的轉(zhuǎn)

情況一:甲有限公司將對公賬戶上的60萬元在每月的工資發(fā)放日逐一通過銀行代發(fā)到每個員工的個人卡上,甲有限公司已經(jīng)依法履行了代扣個稅的義務。

情況二:甲屬于一家個人獨資企業(yè),定期會將扣除費用、繳納完經(jīng)營所得個稅后的利潤通過對公賬戶打給個人獨資企業(yè)的負責人。

情況三:甲有限公司將對公賬戶上的6萬元打給業(yè)務員用于出差的備用金,出差回來后實報實銷、多退少補。

情況四:甲有限公司將對公賬戶上的100萬元打給股東個人,這100萬元已經(jīng)是繳納完了20%股息紅利個稅后的分紅所得。

情況五:甲有限公司通過對公賬戶支付授課老師的講課費10萬元,轉(zhuǎn)入老師個人卡中,這10萬元已經(jīng)是繳納完了勞務報酬所得個稅后的稅后報酬。

情況六:甲有限公司向個人采購一批物品,金額20萬元,取得了自然人在稅務部門代開的發(fā)票,甲有限公司通過對公賬戶把20萬元貨款轉(zhuǎn)入自然人的個人卡中。

情況七:甲有限公司通過對公賬戶把10萬元轉(zhuǎn)入劉總個人卡中,這10萬元用來償還之前公司向個人的借款。

情況八:甲有限公司通過對公賬戶把8萬元轉(zhuǎn)入王某個人卡中,這8萬元用來支付王某的違約金、賠償金。

提醒:公戶上的錢轉(zhuǎn)入私戶,這樣是允許的!不用擔心!

政策參考

參考一:《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定,下列款項可以轉(zhuǎn)入個人銀行結(jié)算賬戶:

1、工資、獎金收入。

2、稿費、演出費等勞務收入。

3、債券、期貨、信托等投資的本金和收益。

4、個人債權或產(chǎn)權轉(zhuǎn)讓收益。

5、個人貸款轉(zhuǎn)存。

6、證券交易結(jié)算資金和期貨交易保證金。

7、繼承、贈與款項。

8、保險理賠、保費退還等款項。

9、納稅退還。

10、農(nóng)、副、礦產(chǎn)品銷售收入。

11、其他合法款項。

參考二:《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令[2016]第3號)規(guī)定金融機構(gòu)應當履行大額交易和可疑交易報告義務,向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告,接受中國人民銀行及其分支機構(gòu)的監(jiān)督、檢查。

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