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pos機(jī)買賣有啥規(guī)定
日常生活中我們經(jīng)常會聽說以卡養(yǎng)卡、以卡養(yǎng)貸的方式使用信用卡，實際上這就是我們平常所見的套現(xiàn)，針對套現(xiàn)行為銀行多采用的方式為額度降為0、限制這張卡的使用、嚴(yán)重的有可能對持卡人進(jìn)行起訴，下面我主要說一下銀行是怎么認(rèn)定信用卡使用方式認(rèn)為是套現(xiàn)，以及被認(rèn)為套現(xiàn)行為會違反哪些法律。
一般按照國家的要求我們所有人使用的銀行卡/信用卡的交易都會收到開卡行的監(jiān)測，但是只要我們使用的賬戶不觸發(fā)銀行風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)，我們的交易就不會收到盤查，銀行預(yù)警風(fēng)險系統(tǒng)一般認(rèn)為這樣的交易涉嫌信用卡套現(xiàn)：一是每次刷信用卡支付都是頂額刷卡，且每次還款都是等到臨近免息期（一般1-55天）結(jié)束才進(jìn)行還款，同時還款后立刻刷出；二是每次刷卡的金額和POS機(jī)顯示的經(jīng)營范圍不符，例如每次刷5萬元的POS機(jī)顯示經(jīng)營為沙縣小吃/包子鋪等。
2009年，最高人民法院、最高人民檢察院就已經(jīng)出臺了《關(guān)于妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，文件第七條規(guī)定了使用銷售點終端機(jī)具(POS機(jī))等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。同時持卡人以非法占有為目的，采用套現(xiàn)方式惡意透支，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，依照刑法第一百九十六條的規(guī)定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。
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