網(wǎng)上有很多關(guān)于給別人辦pos機(jī)是否合法,朋友們來了解下個(gè)人購買POS機(jī)利用信用卡套現(xiàn)養(yǎng)卡違法嗎的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于給別人辦pos機(jī)是否合法的問題，今天pos機(jī)之家(www.rcqwhg.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來看下吧!
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給別人辦pos機(jī)是否合法
信用卡套現(xiàn)就如卡神小組一直說的那樣，永遠(yuǎn)無法回避。因?yàn)樾庞每ㄌ赚F(xiàn)是一件難以控制的行為，除非國家對(duì)POS機(jī)商戶的刷卡交易量開征營業(yè)稅，使POS機(jī)套現(xiàn)的成本與銀行貸款平行，甚至更高，不然是無法避免和回避的。銀行能做的就是加大對(duì)信用卡持卡人的資質(zhì)審核和用卡記錄分析，以此來避免所發(fā)信用卡被惡意套取現(xiàn)金。今天卡神小組就來和朋友們說說信用卡套現(xiàn)，朋友們來了解下個(gè)人購買POS機(jī)利用信用卡套現(xiàn)養(yǎng)卡違法嗎！卡神小組相信，這是很多玩卡、養(yǎng)卡朋友們最為關(guān)心的話題之一。
案例1經(jīng)過：
某男子虛造商戶身份申領(lǐng)10余臺(tái)POS機(jī)，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式幫助他人套取信用卡現(xiàn)金，自己從中賺取手續(xù)費(fèi)。2017年4月24日，HB省警方在開展行動(dòng)期間，通過縝密偵查，破獲一起POS機(jī)非法經(jīng)營案。
2017年4月24日，HB省某公安局根據(jù)前期偵查線索獲知，轄區(qū)某小區(qū)內(nèi)有租戶存有多臺(tái)POS機(jī)。經(jīng)查，民警發(fā)現(xiàn)該租戶W某有違法嫌疑，通過蹲守，在2017年4月24日22時(shí)許，民警將返回出租屋拿POS機(jī)的W某現(xiàn)場(chǎng)抓獲。據(jù)W某交代，他利用多種虛假身份將自己打扮成“商戶”，在騙領(lǐng)到10余臺(tái)POS機(jī)后，于2016年底開始做POS機(jī)套現(xiàn)生意。
信用卡持卡人找其進(jìn)行虛假“交易”后，其將刷卡“消費(fèi)”的金額，以現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬的方式退給持卡人，從中提取套現(xiàn)金額的百分之十幾作為手續(xù)費(fèi)。根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定，違反國家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，數(shù)額在100萬元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬元以上的，以非法經(jīng)營罪定罪處罰，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金。目前，W某已被依法刑事拘留，該案正在進(jìn)一步辦理過程中。
案例2經(jīng)過：
SX省籍男子Y某非法購買POS機(jī)，通過刷卡套現(xiàn)、提高信用卡額度、代還透支信用卡的方式牟取利益6000余元，養(yǎng)卡還貸交易金額達(dá)12萬余元。近日，SX省檢察院以非法經(jīng)營罪對(duì)Y某提起公訴，法院對(duì)其判決拘役5個(gè)月，罰金10000元。
經(jīng)查，2015年1月份，Y某得知利用POS機(jī)刷卡可套現(xiàn)還貸，便從SX省XA市某人壽保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)員處購買了一臺(tái)POS機(jī)，用以償還自己信用卡的透支款。2016年6月份，Y某覺得有利可圖，又陸續(xù)從網(wǎng)上購買了六臺(tái)已設(shè)置好使用商戶的POS機(jī)，六臺(tái)POS機(jī)所綁定的銀行卡均是Y某的卡號(hào)。Y某通過微信朋友圈的介紹、宣傳，拉取客戶。以虛構(gòu)消費(fèi)的方式套取現(xiàn)金；將多人信用卡內(nèi)的錢刷出來又存進(jìn)去，提高信用額度；代人償還透支信用卡后又將錢取出，以此收取手續(xù)費(fèi)。截止2016年12月8日，Y某先后向五十個(gè)持卡人的八十二張信用卡提供了“養(yǎng)卡”服務(wù)。
根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第七條規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。
實(shí)施前款行為，數(shù)額在100萬元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”；數(shù)額在500萬元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失50萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”。
持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，依照刑法第一百九十六條的規(guī)定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。
卡神小組總結(jié)：隨著手刷、MPOS的普及，可以說POS機(jī)已經(jīng)從原本的商業(yè)金融工具變成了人手可得的平民化電子產(chǎn)品。這也就給了很多信用卡持卡人套現(xiàn)、養(yǎng)卡的空間，雖說信用卡如何使用終究歸結(jié)與持卡人本身對(duì)信用卡的認(rèn)識(shí)和正確對(duì)待，但不得不說的是POS機(jī)太過便于購買，也給予了很多人從事此項(xiàng)業(yè)務(wù)的空間?？ㄉ裥〗M認(rèn)為，雖說惡意使用信用卡是明確觸犯國家刑法的，但只有從監(jiān)管的源頭抓起，才是最有效的辦法。而不是一邊是大力推廣手刷、MPOS，一邊又來限制持卡人的用卡空間。未來如何，還是需要我們所有人一起來前進(jìn)的。希望這個(gè)資料對(duì)朋友們有所幫助。
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