網(wǎng)上有很多關于pos機顯示銀聯(lián)入賬,銀聯(lián)嚴控的知識，也有很多人為大家解答關于pos機顯示銀聯(lián)入賬的問題，今天pos機之家(www.rcqwhg.com)為大家整理了關于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!
本文目錄一覽：
pos機顯示銀聯(lián)入賬
上周，支付圈曾發(fā)布一篇《銀聯(lián)大力整頓違規(guī)優(yōu)惠、減免類商戶》，銀聯(lián)發(fā)布的函件顯示，即將對優(yōu)惠類、減免類商戶實行新的管理機制，通過對非標商戶全部采用密碼校驗終端唯一性標識對新型終端等方式，來重點整頓收單市場存在的大商戶模式、跳碼、套碼等違規(guī)行為。
據(jù)支付圈獲悉，近日中國銀聯(lián)再次發(fā)函，這次主要針對的是違規(guī)代付業(yè)務問題。此次下發(fā)的《關于嚴格落實監(jiān)管政策要求進一步加強貸記業(yè)務合規(guī)管理的函》要求，各成員機構就代付等業(yè)務開展自查工作,存在「大商戶模式」等問題的支付機構應于2019年1月31日前完成整改工作。
存在的問題
部分支付機構未嚴格執(zhí)行反洗錢、外匯管理等監(jiān)管合規(guī)要求，在商戶真實性管理、交易信息上送管理等方面存在“大商戶”(將多個獨立經(jīng)營的商戶共用一個商戶編碼進行交送)、商戶名稱與實際業(yè)務不符、交易對手方信息誤送或漏送等違規(guī)行為。
整改參考文件
《中國人民銀行關于進一步加強銀行卡風險管理的通知》(銀發(fā)〔2016〕170號)
《中國人民銀行關于加強支付結算管理防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關事項的通知》(銀發(fā)〔2016〕261號)
《中國人民銀行辦公廳關于進一步如強無證經(jīng)營支付業(yè)務整治工作的通知》(銀發(fā)〔2017217號)
《銀聯(lián)卡貸記業(yè)務規(guī)則》、2017版改造指南
具體整改要求
一、商戶真實性管理
收單機構應嚴格按照(銀發(fā)〔2017217號)等監(jiān)管要求，加強特約商戶真實性管理,開展商戶洗錢、合規(guī)風險排查,深入調(diào)查入網(wǎng)商戶身份信息,防控商戶從事洗錢犯罪或為非法交易提供支付結算服務。同時，應對商戶編碼進行細化拆分,按照真實交易場景逐進行商戶注冊,確保商戶信息真實、有效,并與交易場景對應,有效防范“大商戶”等違規(guī)行為。
二、交易信息上送管理
根據(jù)相關要求，收單機構應真實、準確、完整地上送貸記交易相關信息,包括但不限于商戶類型、商戶編碼、商戶名稱、業(yè)務產(chǎn)品標識、付款方信息、附言(如有)等。
三、合規(guī)自查及整改工作
要求各成員機構嚴格對照《銀聯(lián)卡貸記業(yè)務規(guī)則》及2017版改造指南進行自查，對于不符合相關規(guī)定的,應于2019年1月31日前完成相關整改工作。還要求于2019年8月31日前完成相關系統(tǒng)升級改造的全部工作。對于逾期未完成上述工作要求的,將依據(jù)《銀聯(lián)卡受理市場違規(guī)行為管理實施細則》的規(guī)定執(zhí)行相關處置。
落實客戶管理機制，嚴懲違規(guī)行為
據(jù)悉，由于部分第三方支付機構仍然管理混亂，為拓展市場，不按照“了解你的客戶”原則,不落實賬戶、交易實名制、真實交易場景，不按規(guī)定上送完整交易信息，隨意入網(wǎng)特約商戶，甚至個別支付機構網(wǎng)絡系統(tǒng)建設嚴重滯后，無法查詢平臺準確交易信息、商戶和交易者身份，給新型互聯(lián)網(wǎng)詐騙分子利用支付工具開展違法犯罪金融活動的可乘之機。
近年來監(jiān)管層多次出臺文件和懲處支付違規(guī)行為，對第三方支付機構予以規(guī)范。目前，央行已出臺非銀行支付機構網(wǎng)絡支付業(yè)務管理辦法等多個規(guī)范性文件，要求第三方支付機構建立健全客戶身份識別機制，采取有效的反洗錢措施，對特約商戶做出具體要求，對支付、轉(zhuǎn)賬金額限制等。
去年8月，國付寶就因為給身份不明的客戶提供服務或與其進行交易、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報送可疑交易報告、未按規(guī)定披露相關事項、未按規(guī)定存放和使用客戶備付金、未留存商戶檔案等違法違規(guī)行為，被央行合計罰沒人民幣46462102.94元。
針對支付市場仍然存在的違規(guī)亂象，中國人民銀行副行長范一飛在第七屆中國支付清算論壇上曾指出，雖然大額罰單開了不少，但是部分市場主體仍然心存僥幸、依舊我行我素，有些市場主體在三令五申的情況下還在為非法活動提供支付服務。
“從事支付業(yè)務不能沒有規(guī)矩，需要恪守法律法規(guī)，務必禁止為黃賭毒和其他違法活動提供支付服務，已經(jīng)涉足的要堅決停下來?！彼硎?，希望這些問題引起大家的足夠重視。部分機構出現(xiàn)違規(guī)行為，其他機構也要對照檢查，查漏補缺。
你會喜歡
END
如果您的公眾號想要獲得MCC查詢、支付牌照查詢小程序，請在公眾號后臺關聯(lián)小程序入口中輸入APPID：wxe91288c77c099f33，趕快去行動吧！
以上就是關于pos機顯示銀聯(lián)入賬,銀聯(lián)嚴控的知識，后面我們會繼續(xù)為大家整理關于pos機顯示銀聯(lián)入賬的知識，希望能夠幫助到大家！
