網(wǎng)上有很多關(guān)于pos機是屬于銀行辦理嗎,銀行是如何知道你用POS在套現(xiàn)的的知識，也有很多人為大家解答關(guān)于pos機是屬于銀行辦理嗎的問題，今天pos機之家(www.rcqwhg.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!
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pos機是屬于銀行辦理嗎
現(xiàn)在很多辦信用卡的目的不是為了刷卡消費，更多的都是套現(xiàn)，把套出來的錢用來理財，或用作它圖。但要知道套現(xiàn)是違法的，也是銀行不允許的，所以銀行對這方面的風(fēng)控也是很嚴的。那么銀行是如何判定你信用卡套現(xiàn)的呢？今天小小金融來為朋友們講解下。
1、有過前科的
申請POS注冊過的地址，曾經(jīng)發(fā)生過套現(xiàn)行為，再次交易，隨時會被銀行盯上。批發(fā)類、個人移動POS、房產(chǎn)、鋼貿(mào)類，這些頻繁發(fā)生大額交易的類別，屬于銀行重點風(fēng)控的行業(yè)。
2、通過數(shù)據(jù)發(fā)掘來識別
正常的信用卡消費是小額多次多樣。而信用卡套現(xiàn)則主要是大額少次單一，且刷卡時間一般是在賬單日之后的幾天內(nèi)。這些基于刷卡行為的不同都會引起銀行的注意。
一般出現(xiàn)這樣的情況，銀行的第一反應(yīng)是你的卡是不是丟掉或被人盜刷，數(shù)據(jù)識別雖然可以很容易地發(fā)現(xiàn)反常的刷卡行為，但后續(xù)的鑒定則需要人工進行，這是需要成本的，所以對于小額的套現(xiàn)行為，銀行很多時候是放任的。
3、通過刷卡行為來識別反常的刷卡行為
但是也只能懷疑而不能完全定性為套現(xiàn)。而且像上面講的還有成本問題，所以小額的套現(xiàn)行為是不會引起注意的。但由于有反常的刷卡行為，即使銀行不能斷定為套現(xiàn)，用戶想要提額就難上加難了。
如果想要套現(xiàn)，又不想被發(fā)現(xiàn)有反常的刷卡行為，那么需要多樣化一點，也是可以操作的，但是就需要很費時間，讓自己的刷卡行為看起來相對更正常一些。
最后小小金融提醒各位卡友，一旦被銀行發(fā)現(xiàn)使用信用卡套現(xiàn)，輕則降額，封卡，重則被起訴！
小小金融編輯——風(fēng)月
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