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pos機代理屬于什么經(jīng)營范圍
支付之家網(wǎng)（ZFZJ.CN）POS機跨境移機風(fēng)險巨大，一不小心就會成為跨境地下錢莊的洗錢工具。
三商戶將POS機具移至澳門交易使用被當(dāng)?shù)鼐讲楂@，銀聯(lián)掌控了上述三個商戶跨境移機的行為后，對現(xiàn)代金控公司處罰款400,000元。
現(xiàn)代金控向三商戶所屬代理商進行追討，通過扣發(fā)分潤等方式挽回了部分損失，然而仍有三十余萬罰款無處填補，于是，現(xiàn)代金控將涉事代理商告上了法庭。
近日，成都市錦江區(qū)人民法院對此進行了一審宣判。（內(nèi)容較長，想看判決結(jié)果請至結(jié)尾）
原告訴稱：
原告現(xiàn)代金融公司向法院提出本訴訴訟請求：
1．判令智聯(lián)信公司向現(xiàn)代金融公司支付款項342,036.1元并自起訴之日起至實際清償之日止按銀行同期貸款利息承擔(dān)利息；
2．判令智聯(lián)信公司承擔(dān)本案的訴訟費。
事實和理由：
現(xiàn)代金融公司作為具有全國范圍內(nèi)銀行卡收單資質(zhì)的非金融支付機構(gòu)，2018年5月8日，現(xiàn)代金融公司與智聯(lián)信公司簽訂《銀行卡收單業(yè)務(wù)拓展協(xié)議》，智聯(lián)信公司作為經(jīng)銷商拓展商戶。2018年10月26日，智聯(lián)信公司名下的商戶“錦江區(qū)王林林商貿(mào)部”“雙流縣琴玲建材經(jīng)營部”“仙游縣鯉南眾和源紅木家具商行”將POS機具移至澳門交易使用，被當(dāng)?shù)鼐讲楂@，上述三個商戶跨境移機的行為被銀聯(lián)掌控，銀聯(lián)于2018年11月22日處罰現(xiàn)代金融公司400,000元，現(xiàn)代金融公司通過凍結(jié)智聯(lián)信公司分潤的方式扣取智聯(lián)信公司資金57,963.9元，后經(jīng)雙方協(xié)商，智聯(lián)信公司通過分期分潤扣減方式賠償現(xiàn)代金融公司損失，并于2019年7月2日出具《計劃書》，但智聯(lián)信公司未履行義務(wù)。智聯(lián)信公司名下商戶跨境移機致使現(xiàn)代金融公司遭受重大損失，行為嚴重違反雙方合同約定，協(xié)議約定“乙方需對簽約商戶的真實性負責(zé)，禁止推薦非真實、違規(guī)經(jīng)營的商戶或協(xié)助商戶以虛假材料入網(wǎng)，對支付終端布放地點的真實性、實際布放地址與登記地址的一致性負責(zé)”，及“因商戶發(fā)生風(fēng)險交易……違反銀聯(lián)規(guī)定操作的……給公司或持卡人造成損失的，應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任?！?，故現(xiàn)代金融公司提起本案訴訟，希望法院支持現(xiàn)代金融公司全部訴訟請求。
被告辯稱：
智聯(lián)信公司本訴辯稱：
1．智聯(lián)信公司不是本案適格被告。智聯(lián)信公司并非跨境移機的行為人，也非《商戶受理銀行卡業(yè)務(wù)合作協(xié)議書》的合同主體，更無相關(guān)合同約定的情況下，不應(yīng)對商戶實施的跨境移機行為承擔(dān)責(zé)任。根據(jù)現(xiàn)代金融公司與商戶之間簽訂的《商戶受理銀行卡業(yè)務(wù)合作協(xié)議書》第二條第（二）項、第三條第（一）項、第三條第（三）項之約定，商戶存在違反銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)范的行為的，商戶將自行承擔(dān)全部責(zé)任。因智聯(lián)信公司并非跨境移機的行為人，也非《商戶受理銀行卡業(yè)務(wù)合作協(xié)議書》的合同主體，根據(jù)“誰侵權(quán)、誰擔(dān)責(zé)”的民法原則以及合同相對性，現(xiàn)代金融公司無權(quán)就商戶的違規(guī)行為遭受的處罰損失向智聯(lián)信公司主張賠償責(zé)任。根據(jù)現(xiàn)代金融公司與智聯(lián)信公司于2018年5月8日簽訂《銀行卡收單業(yè)務(wù)拓展協(xié)議》，約定智聯(lián)信公司為現(xiàn)代金融公司推廣線下銀行卡收單業(yè)務(wù)，并負責(zé)將商戶提供的資料信息上傳至被現(xiàn)代金融公司平臺系統(tǒng)?，F(xiàn)代金融公司向智聯(lián)信公司支付合作服務(wù)費（又叫業(yè)務(wù)分潤），并負責(zé)對商戶的申請資料進行審核，對商戶的入網(wǎng)資格具有最終審批權(quán)。事實上，智聯(lián)信公司僅負責(zé)為現(xiàn)代金融公司推薦商戶，上傳商戶入網(wǎng)資料至現(xiàn)代金融公司平臺系統(tǒng)，由現(xiàn)代金融公司對商戶資料進行審核并決定是否與商戶建立銀行卡業(yè)務(wù)合作關(guān)系。審核通過后，智聯(lián)信公司只負責(zé)協(xié)助現(xiàn)代金融公司與商戶簽訂《商戶受理銀行卡業(yè)務(wù)合作協(xié)議書》，該協(xié)議對商戶違反銀聯(lián)規(guī)定的處理進行了詳細、具體的約定?！躲y行卡收單業(yè)務(wù)拓展協(xié)議》并未約定智聯(lián)信公司應(yīng)當(dāng)對商戶的跨境移機行為產(chǎn)生的損失承擔(dān)賠償責(zé)任，因此，智聯(lián)信公司并非本案適格被告。
2．現(xiàn)代金融公司自身應(yīng)對商戶實施的跨境移機行為承擔(dān)責(zé)任。根據(jù)《銀聯(lián)卡業(yè)務(wù)運作規(guī)章》《銀聯(lián)卡受理市場違規(guī)行為管理實施細則》的相關(guān)規(guī)定，收單機構(gòu)作為具有收單資質(zhì)的主體、銀聯(lián)機構(gòu)成員，應(yīng)對特約商戶的違規(guī)行為承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。且《銀聯(lián)卡收單機構(gòu)商戶風(fēng)險管理規(guī)則》第四章規(guī)定了收單機構(gòu)與商戶應(yīng)簽訂商戶受理協(xié)議書以及該協(xié)議的必備內(nèi)容，并在第四章4.5條規(guī)定收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在與商戶的合作協(xié)議書中補充“POS違規(guī)移機”的相關(guān)管理要求。
3．因計劃書明確說明墊付罰金的方式只能是扣除業(yè)務(wù)分潤，截至2019年11月現(xiàn)代金融公司扣除智聯(lián)信公司業(yè)務(wù)分潤款為80604.01元。在扣除業(yè)務(wù)分潤不足以墊付現(xiàn)代金融公司罰金損失的情況下，智聯(lián)信公司并無繼續(xù)補足的義務(wù)。智聯(lián)信公司僅在計劃書中就拓展業(yè)務(wù)目標作了計劃匯報，明確說明爭取完成目標、早日墊付全部罰金，并非智聯(lián)信公司承諾的分期賠償數(shù)額。業(yè)務(wù)分潤由現(xiàn)代金融公司進行控制，并非智聯(lián)信公司控制?，F(xiàn)代金融公司放棄對商戶追責(zé)，要求智聯(lián)信公司承擔(dān)責(zé)任不符合法律規(guī)定。
4．在出現(xiàn)前述3家商戶違規(guī)之后，現(xiàn)代金融公司大規(guī)模限制和降低了與智聯(lián)信公司拓展的商戶之間的銀行卡交易業(yè)務(wù)，直接導(dǎo)致分潤大幅度減少和降低，以致不能達到計劃書預(yù)期的目標。
5．《銀行卡收單業(yè)務(wù)拓展協(xié)議》第四條第5項明確約定現(xiàn)代金融公司對商戶的入網(wǎng)資格具有最終審批權(quán)，事實上也由現(xiàn)代金融公司負責(zé)對商戶的申請資料進行審核并決定自己是否與商戶簽訂《商戶受理銀行卡業(yè)務(wù)合作協(xié)議書》，因此，現(xiàn)代金融公司應(yīng)對商戶申請資料的真實性承擔(dān)責(zé)任。現(xiàn)代金融公司依據(jù)《銀行卡收單業(yè)務(wù)拓展協(xié)議》第五條第10項要求智聯(lián)信公司對商戶資料真實性負責(zé)，與事實不符。協(xié)議第五條第10項約定，應(yīng)當(dāng)理解為智聯(lián)信公司對簽約時商戶資料的真實性等負責(zé)，不對簽約后商戶實施的行為負責(zé)，且智聯(lián)信公司的條款義務(wù)與商戶移機行為沒有因果關(guān)系。并且，商戶資料真實性的行為以及支付終端的布放地點的真實性，與案涉三家商戶將POS違規(guī)移機境外無法律上的因果關(guān)系?！躲y行卡收單業(yè)務(wù)拓展協(xié)議》附件2第十五條第1項為違約金條款，違約金數(shù)額在10,000元-100,000元之間，并非損失賠償條款，現(xiàn)代金融公司依據(jù)該條款要求智聯(lián)信公司賠償損失，不符合法律規(guī)定。根據(jù)該條款，智聯(lián)信公司配合完成糾紛調(diào)查等措施的，智聯(lián)信公司也不應(yīng)當(dāng)支付違約金。而智聯(lián)信公司在收到現(xiàn)代金融公司要求配合溝通、調(diào)查案涉商戶移機刷卡情況、被扣時間的郵件后，積極進行了調(diào)查并予以回復(fù)。協(xié)議附件2第十五條第1項也屬于約定不明情形。其他條款也沒有約定智聯(lián)信公司應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。因此，現(xiàn)代金融公司依據(jù)《銀行卡收單業(yè)務(wù)拓展協(xié)議》第五條第10項、附件2第十五條第1項要求智聯(lián)信公司承擔(dān)責(zé)任，不符合法律規(guī)定。6.智聯(lián)信公司僅為現(xiàn)代金融公司推薦商戶，與商戶之間沒有合同關(guān)系，如果智聯(lián)信公司承擔(dān)責(zé)任，無法向商戶進行追償。
綜上，現(xiàn)代金融公司要求智聯(lián)信公司向其賠償342,036.1元及利息的主張，缺乏相關(guān)法律和事實依據(jù)，請法院駁回現(xiàn)代金融公司的訴訟請求。
法院查明
經(jīng)審理查明，現(xiàn)代金融公司于2011年12月22日注冊，業(yè)務(wù)類型為互聯(lián)網(wǎng)支付（全國）、銀行卡收單（除吉林省、青島市以外地區(qū)）。
2018年5月8日，現(xiàn)代金融公司（甲方）與智聯(lián)信公司（乙方）簽訂《銀行卡收單業(yè)務(wù)拓展協(xié)議》約定：第二條合作范圍，甲方授權(quán)乙方拓展業(yè)務(wù)授權(quán)區(qū)域為四川省，乙方不得在授權(quán)的區(qū)域以外的地區(qū)開展甲方提供的業(yè)務(wù)，也不得直接或間接拓展甲方其他合作伙伴的已有入網(wǎng)商戶。如有跨區(qū)域項目，在獲甲方確認后，該項目可不受地區(qū)限制。本協(xié)議有效期兩年，自2018年5月8日起至2020年5月7日止，含考核期限，考核期限從2018年5月8日至2018年8月8日。甲方發(fā)現(xiàn)乙方未遵守本協(xié)議第二條的規(guī)定，甲方可拒絕支付相關(guān)商戶的合作服務(wù)費，并可視情節(jié)嚴重從合作服務(wù)費中扣除相應(yīng)金額甚至單方面解除協(xié)議；如未經(jīng)甲方同意，乙方擅自將授權(quán)業(yè)務(wù)對他人轉(zhuǎn)授權(quán)的，甲方有權(quán)停止向乙方支付部分或全部合作服務(wù)費甚至單方面解除協(xié)議；如合作服務(wù)費不足以彌補甲方損失的，乙方還應(yīng)賠償甲方的額外損失。甲方授權(quán)乙方對其發(fā)展的商戶提供硬件的銷售、安裝、調(diào)試服務(wù)。商戶的日常維護服務(wù)工作由乙方承擔(dān)。如乙方未能盡職履行日常維護工作，甲方可收回乙方對商戶的服務(wù)權(quán)利，并停止向乙方支付相關(guān)商戶的合作服務(wù)費。甲方向乙方提供標準的各項業(yè)務(wù)協(xié)議，乙方協(xié)助商戶與甲方完成簽約。甲方對商戶的入網(wǎng)資格具有最終審批權(quán)。甲方發(fā)現(xiàn)乙方拓展的商戶有下列行為之一的，可以立即停止向商戶提供的所有服務(wù)，并不再向乙方支付該商戶的合作服務(wù)費：（1）參與洗錢、詐騙、非法融資、套現(xiàn)、賭博等違法犯罪活動；（2）無理由拒絕受理客戶使用甲方提供的支付平臺及支付終端進行交易；（3）將甲方提供的支付結(jié)算服務(wù)用于約定用途之外的；（4）詆毀或損害甲方聲譽或存在可能詆毀或損害甲方聲譽之行為的；（5）其他甲方合理認為根據(jù)法律、法規(guī)或政策的要求不應(yīng)或不能向其提供服務(wù)的。乙方承擔(dān)開拓商戶、維護商戶、向商戶提供支付終端、除交易清算以外等服務(wù)咨詢和培訓(xùn)工作。如乙方不履行工作規(guī)范中規(guī)定的商戶維護工作，可向甲方申請移交商戶維護工作，甲方收回該項職能后停止向乙方支付與此對應(yīng)的合作服務(wù)費；乙方須對簽約商戶及其資料的真實性負責(zé)，禁止推薦非真實、違規(guī)經(jīng)營的商戶或協(xié)助商戶以虛假材料申請入網(wǎng)，對支付終端的布放地點的真實性、實際布放地址與登記地址的一致性負責(zé)。各項業(yè)務(wù)的定價及收益分配政策分別參考附件1，甲方按月向乙方支付合作服務(wù)費，甲方于每個月的前7個工作日內(nèi)，通過系統(tǒng)平臺、電子郵件或書面形式向乙方提供上個月的合作服務(wù)費報表，乙方需在收到后3個工作日內(nèi)完成核對。如無異議，需向甲方傳真加蓋公章的確認單，并將確認單原件及足額發(fā)票在5個工作日內(nèi)郵寄至甲方財務(wù)部，甲方收到合格發(fā)票后5個工作日內(nèi)辦理付款，如有異議，需在3個工作日內(nèi)提出異議并具體說明，甲方將重新核對數(shù)據(jù)、生成報表。除本協(xié)議另有明確約定，本協(xié)議經(jīng)甲乙雙方一致同意可以變更，但任何變更請求應(yīng)提前一個月以書面形式提出并征得各方書面同意后方可生效。協(xié)議任何一方需要終止本合作協(xié)議，應(yīng)提前一個月以書面形式提出。如乙方單方面提出終止協(xié)議，乙方提前一個月需就其拓展的商戶服務(wù)問題與甲方協(xié)商一致并形成書面文件。如乙方單方面提出終止協(xié)議，甲方將在收到乙方的請求之日起不再向乙方支付任何合作服務(wù)費。同日，智聯(lián)信公司在該合同附件2《銀行卡收單外包服務(wù)商管理規(guī)范》外包服務(wù)商一欄蓋章確認，約定：以下商戶管理環(huán)節(jié)必須嚴格執(zhí)行公司相關(guān)規(guī)定，不得以包代管：1．商戶簽約前的實地考察裝機實地考察；2．裝機后的電話回訪、日常定期商戶回訪和巡檢；3．風(fēng)險案例調(diào)查及調(diào)單作業(yè)。所有外包服務(wù)商均可申請單區(qū)域或多區(qū)域的代理業(yè)務(wù)，如申請單區(qū)域的，只能以公司注冊地所在城市作為業(yè)務(wù)拓展區(qū)域，不得跨市經(jīng)營，如申請多區(qū)域的可以以公司注冊地所在省份作為全省業(yè)務(wù)拓展區(qū)域，原則上不得跨省經(jīng)營。按合同約定區(qū)域收單，違反約定第一次每個商戶罰款100,000元，第二次每個商戶罰款300,000元，第三次罰款500,000元并直接終止代理合作。外包服務(wù)商服務(wù)費按月發(fā)放，計算方式為（簽約費率-結(jié)算成本）×合作服務(wù)費比例。因商戶發(fā)生風(fēng)險交易（包括虛假申請、側(cè)錄、泄露商戶及交易信息、套現(xiàn)、洗單、分單、篡改訂單金額、惡意倒閉、虛假交易超授權(quán)限額使用、違反銀聯(lián)規(guī)定違規(guī)操作的），或因商戶違反操作規(guī)范或其他相關(guān)規(guī)定發(fā)生商戶否認交易的，除應(yīng)配合完成調(diào)單糾紛調(diào)查等措施外，給公司或持卡人造成損失的，應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。公司有權(quán)從外包服務(wù)商合作服務(wù)費及風(fēng)險保證金中扣除1,000元-100,000元/戶（次）作為外包服務(wù)商向公司支付的違約金，本條款所列情況出現(xiàn)兩次以上的，公司有權(quán)全額扣除保證金，并取消外包服務(wù)商代理資格。之后，現(xiàn)代金融公司審核通過了智聯(lián)信公司銷售推薦案涉三家商戶上傳的平臺資料。
2018年10月24日，中國銀聯(lián)股份有限公司風(fēng)險監(jiān)控服務(wù)中心出具編號為（2018）年（118）、（119）號《銀行卡風(fēng)險提示》，載明：澳門警方向我中心通報，稱近期查獲1起POS終端違規(guī)移機澳門從事銀聯(lián)卡收單活動的風(fēng)險案件，其中涉及機構(gòu)商戶信息如下，商戶名稱為錦江區(qū)玉林林商貿(mào)部，終端編號為C83040114，商戶名稱為雙流縣琴玲建材經(jīng)營部，終端編號為83172484，終端注冊地點為四川，移機地點為澳門，風(fēng)險點為跨境違規(guī)移機。
2018年10月26日，中國銀聯(lián)業(yè)務(wù)管理委員會秘書處向現(xiàn)代金融公司發(fā)布《關(guān)于協(xié)助調(diào)查、整改受理市場違規(guī)行為的函》，載明：現(xiàn)代金融公司涉嫌違反中國銀聯(lián)《銀聯(lián)卡業(yè)務(wù)運作規(guī)章》及其他中國銀聯(lián)業(yè)務(wù)規(guī)則的相關(guān)規(guī)定，存在跨境移機違規(guī)行為（違規(guī)行為涉及商戶名單見附件），請現(xiàn)代金融公司協(xié)助調(diào)查核實，并將核查結(jié)果于2018年11月2日前書面反饋秘書處。附件疑似違規(guī)商戶名單載明商戶名稱為仙游縣鯉南眾和源紅木家具商行。
2018年10月29日，現(xiàn)代金融公司工作人員向智聯(lián)信公司發(fā)送郵件：近日收到銀聯(lián)風(fēng)險提示錦江區(qū)玉林林商貿(mào)部、雙流縣琴玲建材經(jīng)營部涉及移機澳門使用，煩請代理商溝通了解商戶移機刷卡情況、被扣時間，是否與商戶名下其他終端有關(guān)聯(lián)等情況，由于要求反饋時間有限，煩請代理商盡快且真實的反饋情況。
2018年10月31日，智聯(lián)信公司向現(xiàn)代金融公司工作人員通過郵件發(fā)送附件為調(diào)查情況說明的微信截圖?！墩{(diào)查情況說明》載明：商戶錦江區(qū)玉林林商貿(mào)部，商戶編號834651056512645；商戶雙流縣琴玲建材經(jīng)營部，商戶編號834651252110019，為智聯(lián)信公司下級代理業(yè)務(wù)員王熙林發(fā)展的商戶，已聯(lián)系了商戶法人，商戶說機子是10月9號下午2點在澳門被澳門司法沒收，是司法臨檢時在其澳門租用的房間內(nèi)搜到，機子沒有在澳門交易過，其平常交易場景是在用于商戶收款及個人套現(xiàn)，機子是他朋友李南10月9號9點帶進澳門的，解釋是在珠海將其客戶刷卡換了港幣后相約去澳門玩，就隨身帶進澳門了，但真的沒在澳門交易過，這2個商戶沒有金控的其他機器。特此說明。
2018年11月23日，中國銀聯(lián)業(yè)務(wù)管理委員會秘書處向現(xiàn)代金融公司發(fā)送編號為業(yè)管委秘處理決定[2018]25035號《關(guān)于現(xiàn)代金融控股（成都）有限公司受理市場秩序違規(guī)行為的處理決定》載明：經(jīng)核查，現(xiàn)代金融公司確認存在違規(guī)行為，業(yè)管委秘書處決定對現(xiàn)代金融公司銀行卡受理市場秩序違規(guī)行為執(zhí)行違約金約束（約束清算數(shù)據(jù)見當(dāng)月22日收付費清算文件），商戶名稱為“仙游縣鯉南眾和源紅木家具商行”，違規(guī)行為跨境移機。
2018年11月23日，中國銀聯(lián)業(yè)務(wù)管理委員會秘書處向現(xiàn)代金融公司發(fā)送編號為業(yè)管委秘處理決定[2018]25039號《關(guān)于現(xiàn)代金融控股（成都）有限公司受理市場秩序違規(guī)行為的處理決定》載明：經(jīng)核查，現(xiàn)代金融公司確認存在違規(guī)行為，決定對現(xiàn)代金融公司銀行卡受理市場違規(guī)行為執(zhí)行違約金約束（約束清算數(shù)據(jù)見當(dāng)月22日收付費清算文件），商戶名稱為“錦江區(qū)王林林商貿(mào)部”“雙流縣琴玲建材經(jīng)營部”，違規(guī)行為跨境移機。
中國銀聯(lián)業(yè)務(wù)管理委員會共計向現(xiàn)代金融公司扣取款700,000元，包含了違規(guī)商戶“錦江區(qū)王林林商貿(mào)部”“雙流縣琴玲建材經(jīng)營部”“仙游縣鯉南眾和源紅木家具商行”。
2019年1月8日，現(xiàn)代金融公司向智聯(lián)信公司發(fā)送郵件12月應(yīng)付分潤金額為71,658.16元，并要求智聯(lián)信公司按照上述金額開具增值稅專用發(fā)票或普票郵寄至金控總部；2019年2月22日，現(xiàn)代金融公司向智聯(lián)信公司發(fā)送郵件1月實時分潤金額為18,519.49元；2019年3月22日，現(xiàn)代金融公司向智聯(lián)信公司發(fā)送郵件2月實付分潤金額為6,811.77元；2019年4月4日，現(xiàn)代金融公司向智聯(lián)信公司發(fā)送郵件3月應(yīng)付分潤開票數(shù)據(jù)，代理商分潤金額為8,037.71元；2019年5月21日，現(xiàn)代金融公司向智聯(lián)信公司發(fā)送郵件4月實付分潤數(shù)據(jù)，代理商分潤金額為1,641.76元；2019年6月21日，現(xiàn)代金融公司向智聯(lián)信公司發(fā)送郵件5月實付分潤數(shù)據(jù)，代理商分潤金額為1,855.36元；2019年7月22日，現(xiàn)代金融公司向智聯(lián)信公司發(fā)送郵件6月實付分潤數(shù)據(jù)，代理商分潤金額為1,558.92元；2019年8月21日，現(xiàn)代金融公司向智聯(lián)信公司發(fā)送郵件7月實付分潤數(shù)據(jù)，代理商分潤金額為648.43元；2019年9月20日，現(xiàn)代金融公司向智聯(lián)信公司發(fā)送郵件8月實付分潤數(shù)據(jù)，代理商分潤金額為470.93元；2019年10月22日，現(xiàn)代金融公司向智聯(lián)信公司發(fā)送郵件9月實付分潤數(shù)據(jù)，代理商分潤金額為417.47元；2019年11月20日，現(xiàn)代金融公司向智聯(lián)信公司發(fā)送郵件10月實付分潤數(shù)據(jù)，代理商分潤金額為194.38元；2019年12月20日，現(xiàn)代金融公司向智聯(lián)信公司發(fā)送郵件11月實付分潤數(shù)據(jù)，代理商分潤金額為427.62元。以上合計智聯(lián)信公司應(yīng)分潤金額為112,242元。
2019年1月21日，現(xiàn)代金融公司向智聯(lián)信公司轉(zhuǎn)賬支付31,637.99元。
2019年7月2日，智聯(lián)信公司向現(xiàn)代金融公司出具《計劃書》載明：智聯(lián)信公司與現(xiàn)代金融公司自2018年5月8日簽約開展銀行卡收單線下業(yè)務(wù)，但因智聯(lián)信公司下屬商戶違規(guī)使用POS機導(dǎo)致現(xiàn)代金融公司被罰款400,000元，主要因責(zé)任商戶拒不履行處罰，智聯(lián)信公司同意先將全部業(yè)務(wù)分潤為其墊付罰金，此前已墊付57,963.9元，剩余342,036.1元，后期智聯(lián)信公司將繼續(xù)加強與現(xiàn)代金融公司業(yè)務(wù)拓展，并自愿用智聯(lián)信公司業(yè)務(wù)分潤為該違約商戶墊付剩余罰金，爭取在2019年12月31日前完成墊付全部罰金，先將后期業(yè)務(wù)拓展計劃匯報如下：第一期2019年8月1日分潤計劃做到20,000元，第二期2019年9月1日分潤計劃做到40,000元，第三期2019年10月1日分潤計劃做到62,036.1元，第四期2019年11月1日分潤計劃做到80,000元，第五期2019年12月1日分潤計劃做到80,000元，第六期2019年12月31日分潤計劃做到60,000元。
智聯(lián)信公司拓展的商戶除四川省內(nèi)的商戶，還包含了四川省外的商戶。
庭審中，現(xiàn)代金融公司陳述未與三個商戶簽訂過相應(yīng)的協(xié)議，現(xiàn)代金融公司沒有成都分公司，并認可尚欠智聯(lián)信公司2019年7月至11月的分潤金額為2,158.83元。
以上事實的認定，有以下證據(jù)及當(dāng)事人的陳述在案為證：現(xiàn)代金融公司提交的營業(yè)執(zhí)照、《銀行卡收單業(yè)務(wù)拓展協(xié)議》及附件?！躲y行卡風(fēng)險提示》兩份、《關(guān)于協(xié)助調(diào)查、整改受理市場違規(guī)行為的函》《關(guān)于現(xiàn)代金融控股（成都）有限公司受理市場秩序違規(guī)行為的處理決定》兩份、《計劃書》，智聯(lián)信公司提交的《銀行卡收單業(yè)務(wù)拓展協(xié)議》、現(xiàn)代金融公司審核通過暗設(shè)三家商戶的平臺截圖。中國人民銀行平臺截圖、協(xié)助調(diào)查的郵件回復(fù)、《調(diào)查情況說明》、郵件截圖、銀行入賬短信通知截圖?！渡虘羰芾磴y行卡合作協(xié)議書》為復(fù)印件且現(xiàn)代金融公司不予認可，本案不予采納。
法院認為
法院認為，合同約定現(xiàn)代金融公司對上傳的案涉商戶資料是具有審查義務(wù)，若現(xiàn)代金融公司發(fā)現(xiàn)智聯(lián)信公司拓展的商戶有其他現(xiàn)代金融公司合理認為根據(jù)法律、法規(guī)或政策的要求不應(yīng)或不能向其提供服務(wù)的，現(xiàn)代金融公司可以立即停止向商戶提供的所有服務(wù)，并不再向智聯(lián)信公司支付該商戶的合作服務(wù)費，且根據(jù)協(xié)議約定，如乙方不履行工作規(guī)范中規(guī)定的商戶維護工作，可向甲方申請移交商戶維護工作，甲方收回該項職能后停止向乙方支付與此對頂?shù)暮献鞣?wù)費。智聯(lián)信公司須對簽約商戶及其資料的真實性負責(zé)，禁止推薦非真實、違規(guī)經(jīng)營的商戶或協(xié)助商戶以虛假材料申請入網(wǎng)，對支付終端的布放地點的真實性、實際布放地址與登記地址的一致性負責(zé)。本案中，案涉三家商戶資料是由智聯(lián)信公司上傳至平臺，現(xiàn)代金融公司再在線上進行審查，智聯(lián)信公司辯稱案涉三家商戶資料是由現(xiàn)代金融公司審查，應(yīng)由現(xiàn)代金融公司承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，但根據(jù)協(xié)議約定，智聯(lián)信公司對案涉三家商戶所上傳資料的真實性進行負責(zé)，且協(xié)議約定智聯(lián)信公司的商戶維護工作，應(yīng)包含日常維護以及對支付終端布放地點的維護，即支付終端布放地點是否存在違規(guī)移機行為。案涉三家商戶的移機行為，智聯(lián)信公司并未在日常維護中予以發(fā)現(xiàn)，其在日常維護工作中存在疏忽。智聯(lián)信公司出具了《計劃書》，雖然抬頭為“現(xiàn)代金融控股（成都）分公司”，但經(jīng)查并無該“現(xiàn)代金融控股（成都）分公司”，且《計劃書》載明了“自2018年5月8日與貴公司簽約開展銀行卡收單線下業(yè)務(wù)”，與智聯(lián)信公司和現(xiàn)代金融公司簽訂的《銀行卡收單業(yè)務(wù)拓展協(xié)議》有關(guān)，而《計劃書》原件由現(xiàn)代金融公司持有，可以認定《計劃書》是智聯(lián)信公司向現(xiàn)代金融公司出具，智聯(lián)信公司是對現(xiàn)代金融公司被處罰罰款金額為400,000元予以認可。智聯(lián)信公司與現(xiàn)代金融公司簽訂的《銀行卡收單業(yè)務(wù)拓展協(xié)議》中附件《銀行卡收單外包服務(wù)商管理規(guī)范》第二條規(guī)定外包服務(wù)商是指經(jīng)公司全面認證具備一定的資金實力和專業(yè)能力，從事商戶拓展、培訓(xùn)與回訪、終端投入維護與巡檢及耗材配送的非收單核心業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。第十五條規(guī)定，存在如下情況之一的，現(xiàn)代金融公司有權(quán)全額扣除保證金、并取消外包服務(wù)商代理資格。因商戶發(fā)生風(fēng)險交易（包括虛假申請、側(cè)錄、泄露商戶及交易信息、套現(xiàn)、洗單、分擔(dān)、篡改訂單金額、惡意倒閉、虛假交易超授權(quán)額使用、違反銀聯(lián)規(guī)定違規(guī)操作的，或因商戶違反操作規(guī)范或其他相關(guān)規(guī)定發(fā)生商戶否認交易的，除應(yīng)配合完成調(diào)單糾紛調(diào)查等措施外，給公司或持卡人造成損失的，應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任）；嚴重違反銀聯(lián)卡業(yè)務(wù)規(guī)章、市場規(guī)則及公司外包服務(wù)商管理規(guī)范的。智聯(lián)信公司在外包服務(wù)商處蓋章，即智聯(lián)信公司的身份為外包服務(wù)商，該管理規(guī)范對智聯(lián)信公司具有約束力。本案中，因智聯(lián)信公司發(fā)展的商戶違反了銀聯(lián)規(guī)定違規(guī)操作，致使現(xiàn)代金融公司被罰款400,000元。智聯(lián)信公司應(yīng)當(dāng)按照該十五條規(guī)定承擔(dān)全部賠償責(zé)任。智聯(lián)信公司辯稱該合同為格式合同，但其舉出的其余合同均為復(fù)印件，本案不予采信。
關(guān)于現(xiàn)代金融公司尚欠智聯(lián)信公司分潤的金額。現(xiàn)代金融公司與智聯(lián)信公司主要爭議在于2018年12月至2019年6月分潤金額的數(shù)額。本案中，現(xiàn)代金融公司對于2018年12月至2019年6月的分潤金額不予認可，但雙方存在爭議的分潤金額的數(shù)額是由現(xiàn)代金融公司工作人員向智聯(lián)信公司發(fā)送電子郵件進行對賬，現(xiàn)代金融公司并無其他證據(jù)證明雙方爭議金額，根據(jù)《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國民事訴訟法〉的解釋》第九十條“當(dāng)事人對自己提出的訴訟請求所依據(jù)的事實或者反駁對方訴訟請求所依據(jù)的事實，應(yīng)當(dāng)提供證據(jù)加以證明，但法律另有規(guī)定的除外。在作出判決前，當(dāng)事人未能提供證據(jù)或者證據(jù)不足以證明其事實主張的，由負有舉證證明責(zé)任的當(dāng)事人承擔(dān)不利的后果。”之規(guī)定，法院認定智聯(lián)信公司所述屬實，現(xiàn)代金融公司應(yīng)向智聯(lián)信公司支付分潤的金額共計112,242元，已經(jīng)支付31,637.99元，尚余80，604.01元未支付。智聯(lián)信公司應(yīng)向現(xiàn)代金融公司支付319,395.99元。
智聯(lián)信公司明確表明同意將全部業(yè)務(wù)分潤為商戶墊付罰金?，F(xiàn)代金融公司按照智聯(lián)信公司出具的《計劃書》扣取了智聯(lián)信公司的業(yè)務(wù)分潤，現(xiàn)智聯(lián)信公司提起反訴要求現(xiàn)代金融公司支付業(yè)務(wù)分潤，并無法律及事實依據(jù)，法院不予支持。
根據(jù)《中華人民共和國合同法》第一百零七條“當(dāng)事人一方不履行合同義務(wù)或者履行合同義務(wù)不符合約定的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)繼續(xù)履行、采取補救措施或者賠償損失等違約責(zé)任?！敝?guī)定，智聯(lián)信公司逾期付款的行為造成了現(xiàn)代金融公司經(jīng)濟損失，現(xiàn)代金融公司要求智聯(lián)信公司自2019年11月28日起支付利息損失的訴訟請求，現(xiàn)法院綜合考慮雙方合同的履行情況、智聯(lián)信公司的違約程度及現(xiàn)代金融公司的實際損失等因素，根據(jù)公平原則，對現(xiàn)代金融公司主張的利息，法院予以支持。另，因自2019年8月20日起，中國人民銀行已授權(quán)全國銀行間同業(yè)拆借中心公布貸款市場報價利率，中國人民銀行貸款基準利率這一標準已經(jīng)取消，故自2019年11月28日起至實際清償之日止以尚欠款項為基數(shù)按同期全國銀行間同業(yè)拆借中心公布的貸款市場報價利率計算利息。
據(jù)此，根據(jù)《中華人民共和國合同法》第八條、第六十條，《中華人民共和國民事訴訟法》第六十四條第一款（法律條文全文附后）之規(guī)定，判決如下：
本案裁判結(jié)果
一、被告（反訴原告）成都智聯(lián)信科技有限公司應(yīng)于本判決發(fā)生法律效力之日起十日內(nèi)向原告（反訴被告）現(xiàn)代金融控股（成都）有限公司賠償損失319,395.99元及利息（計算方式：自2019年11月28日起至實際清償之日止，以尚欠款項為基數(shù)，按同期全國銀行間同業(yè)拆借中心公布的貸款市場報價利率計算）；
二、駁回原告（反訴被告）現(xiàn)代金融控股（成都）有限公司本訴的其他訴訟請求；
三、駁回被告（反訴原告）成都智聯(lián)信科技有限公司的全部訴訟請求。
如果未按本判決指定的期間履行給付金錢義務(wù)，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國民事訴訟法》第二百五十三條之規(guī)定，加倍支付遲延履行期間的債務(wù)利息。
本案本訴案件受理費減半收取3,215元，由原告（反訴被告）現(xiàn)代金融控股（成都）有限公司負擔(dān)170元，被告（反訴原告）成都智聯(lián)信科技有限公司負擔(dān)3,045元；本案反訴案件受理費減半收取908元，由被告（反訴原告）成都智聯(lián)信科技有限公司負擔(dān)。
近年來，監(jiān)管針對收單違規(guī)亂象多次出手，從受理終端到特約商戶管理，從嚴禁博彩等違法交易到嚴打一機多商戶違規(guī)行為。
中國銀聯(lián)發(fā)布《關(guān)于進一步加強移動設(shè)備外接受理終端合規(guī)管控的函》中強調(diào)，收單機構(gòu)要合法合規(guī)開展移動支付終端業(yè)務(wù)，嚴格落實關(guān)于商戶真實性管理的相關(guān)規(guī)定，在商戶入網(wǎng)、巡檢、交易、退出等各環(huán)節(jié)做好監(jiān)控。
嚴禁通過移動支付終端套取信用卡資金，或開展博彩、洗錢等違法違規(guī)業(yè)務(wù)。對于信用卡交易占比高于正常業(yè)務(wù)水平、頻繁發(fā)生可疑大額交易、頻繁發(fā)生可疑夜間交易、連續(xù)多筆整數(shù)或接近整數(shù)交易、LBS定位的交易地點涉及跨境或頻繁變化等情況的，收單機構(gòu)應(yīng)立即排查并關(guān)停相關(guān)商戶。
《關(guān)于就部分規(guī)范問題開展全面自查整改的通知》顯示，為了進一步強化銀聯(lián)卡收單市場的合規(guī)管理，銀聯(lián)再次重申相關(guān)規(guī)范，要求收單機構(gòu)全面排查梳理自身或合作外包機構(gòu)的業(yè)務(wù)情況，徹底杜絕相關(guān)違規(guī)行為。銀聯(lián)將堅決打擊一機多商戶、為非法商戶提供支付服務(wù)、套用低零費率價格、移機等突出違規(guī)問題。
今年7月份，多家支付機構(gòu)發(fā)布公告稱，將針對云南省多個邊境地區(qū)加強風(fēng)控檢測措施，一旦發(fā)現(xiàn)存在疑似跨境移機、跨境賭博、洗錢等行為，立即移交公安部門處置。還有支付機構(gòu)暫停部分邊境地區(qū)業(yè)務(wù)。
央行在6月召開會議，專題研究部署打擊治理跨境賭博資金鏈工作，強調(diào)繼續(xù)按照“誰開戶（卡）誰負責(zé)”、“誰的用戶（商戶）誰負責(zé)”、“誰的合作客戶誰負責(zé)”原則，嚴肅問責(zé)持牌支付服務(wù)主體責(zé)任。
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