刷pos機需要利息嗎,利用POS機套現(xiàn)4157萬

 新聞資訊  |   2023-05-17 13:28  |  投稿人:pos機之家

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本文目錄一覽:

1、刷pos機需要利息嗎

刷pos機需要利息嗎

近年,移動支付迅速發(fā)展

各類便攜支付終端應用愈加廣泛

便捷支付深受歡迎

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有人看到背后暗藏的利益

對“小機器”們動起了歪腦筋

肆意游走在監(jiān)管的灰色地帶

卻不知已觸碰法律“紅線”

“小機器人”?

這是個什么操作呢?

跟著小編一起來了解一下!

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“我”是一臺pos機

人們向銀行申請信用卡提現(xiàn),不僅額度小,還要支付利息費用,所以有的人會選擇以虛假消費的方式來套取現(xiàn)金。于是專門從事信用卡套現(xiàn)的公司也就應運而生,他們通過“我”來“幫助”卡主套現(xiàn),從中收取手續(xù)費......

不久前

蕉城檢察起訴了一起非法經(jīng)營罪案

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一男子利用POS機幫人套現(xiàn)

從中獲利人民幣6萬元

判處有期徒刑六年

沒收全部非法所得 并處罰金

真是賠了夫人又折兵......

讓我們一起來了解一下案發(fā)經(jīng)過!

(以下均為化名)

2015年至2017年間,被告人小林以其本人及小鄭、小石等人的名義向某網(wǎng)絡科技公司辦理了數(shù)臺pos機,并在蕉城一小區(qū)內(nèi)非法從事資金結(jié)算業(yè)務。

小林不僅利用這些pos機為他人“套現(xiàn)”,還以滾動套現(xiàn)的方式為小李、老郭等多人代還信用卡,從中賺取0.1%至0.2%的手續(xù)費。

至2018年案發(fā),小林利用上述pos機以虛構(gòu)交易的方式為他人進行信用卡套現(xiàn)共計人民幣4157萬元,從中非法獲利人民幣6萬余元。案發(fā)后,小林在該小區(qū)內(nèi)被公安機關抓獲。

然而

“故事”到這里還沒有結(jié)束

......

前幾天

法院作出判決啦

......

被告人小林因犯非法經(jīng)營罪,被判處有期徒刑六年,并處罰金人民幣十萬元;責令其退出贓款人民幣四萬元,與公安機關扣押贓款人民幣二萬元,合計人民幣六萬元予以沒收,上繳國庫。

隨著金融產(chǎn)品的增多

通過花唄、京東白條等線上途徑

套現(xiàn)、提現(xiàn)的手段層出不窮

這些行為有可能觸犯法律

讓我們聽聽檢察官怎么說

蕉檢小課堂

“信用卡套現(xiàn)”是指持卡人不通過正常手段提取現(xiàn)金,而通過其他手段將卡中信用額度轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金進行套取,同時又不支付銀行提現(xiàn)費用的行為。這一行為既違背了持卡人與發(fā)卡銀行簽訂的協(xié)議,又侵害了銀行的權(quán)益,本身就是違法行為。信用卡套現(xiàn)極易造成不良貸款,加大銀行自身的風險,一旦持卡人無力償還有可能構(gòu)成信用卡詐騙,這就不僅僅是欠錢不還的民事糾紛,還有可能涉及到刑事犯罪。

此外,商戶提供“套現(xiàn)服務”也是非法行為,根據(jù)最高檢和最高院聯(lián)合發(fā)布的《關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第七條規(guī)定:違反國家規(guī)定,使用銷售點終端機具(POS機)等方法,以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金,情節(jié)嚴重的,應當依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定,以非法經(jīng)營罪定罪處罰。

最高人民法院、最高人民檢察院《關于辦理非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務、非法買賣外匯刑事案件適用法律若干問題的解釋》第五條規(guī)定:非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務或者非法買賣外匯,構(gòu)成非法經(jīng)營罪,同時又構(gòu)成刑法第一百二十條之一規(guī)定的幫助恐怖活動罪或者第一百九十一條規(guī)定的洗錢罪的,依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。

信息來源:陳素珍 林 毅

文案、制作:林菲菲 胡蘇婷

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