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1、工行pos機(jī)上限

工行pos機(jī)上限

近日，多家銀行再次出手加大對儲蓄賬戶的整頓工作。

據(jù)記者了解，郵儲銀行、招商銀行近期均發(fā)布相關(guān)公告，劍指儲蓄賬戶管理。業(yè)內(nèi)專家表示，當(dāng)前銀行對開戶行為更為謹(jǐn)慎，不僅是積極響應(yīng)“斷卡行動”的具體表現(xiàn)，防范可能存在的不法風(fēng)險，也有益于提升運(yùn)營效率。

2月14日，郵儲銀行官網(wǎng)發(fā)布關(guān)于修訂《中國郵政儲蓄銀行綠卡（借記卡）章程》的公告，并表示新版《章程》將于2022年2月21日起生效，公告期內(nèi)未提出異議視為同意新章程。

具體來看，郵儲銀行發(fā)布公告要求，客戶在申領(lǐng)儲蓄卡之時，必須出示本人有效的身份證件，且同一客戶在該行申領(lǐng)借記卡原則上不得超過4張（社會保障卡、軍人保障卡、醫(yī)?？?、已銷戶的借記卡除外），此外，針對不得不開展代理辦卡行為，符合條件的（包括但不限于客戶無民事行為能力或有正當(dāng)代辦理由等情形）代理人在郵儲銀行代理開卡原則上將不得超過3張。

此外，招商銀行也于同日發(fā)布關(guān)于更新借記卡個人客戶職業(yè)信息的通告，并稱此番整頓主要在于貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管文件的規(guī)定，提高客戶身份識別需要。

從需要更新的客戶類別來看，公告指出，如此前預(yù)留的職業(yè)信息為公司/企業(yè)普通職員、其他普通職員、普通工人、自由職業(yè)者、其他、其他專業(yè)人士、處級以上干部需要進(jìn)行更新。

整體來看，無論是針對銀行客戶的持卡數(shù)量有了更為具體的數(shù)量要求，還是對前來辦卡客戶身份信息識別方面要求更為嚴(yán)格，商業(yè)銀行相較以往有了非常明顯的變化。

事實(shí)上，早在今年1月份，多家銀行還針對“睡眠賬戶”進(jìn)行整頓，包括工商銀行、交通銀行、光大銀行、撫順銀行等多家銀行在內(nèi)，均發(fā)出相關(guān)公告，清理范圍不僅涉及“空戶”，甚至在銀行賬戶內(nèi)留存有資金但金額低于10元，且長期處于閑置狀態(tài)也納入清算范圍。

對于近期各大銀行不斷加大對儲蓄賬戶的整頓力度，易觀分析金融行業(yè)高級分析師蘇筱芮告訴《國際金融報》記者，銀行對開戶行為更為謹(jǐn)慎，不僅是積極響應(yīng)“斷卡行動”的具體表現(xiàn)，以期提升合規(guī)性，防范可能存在的不法風(fēng)險，也是為了提升自身運(yùn)營效率。

早在2020年10月10日，國務(wù)院、公安部便組織召開會議部署在全國范圍內(nèi)開展“斷卡”行動，并指出非法販賣電話卡、銀行卡是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件持續(xù)高發(fā)的重要根源，危害十分嚴(yán)重，要求切實(shí)增強(qiáng)開展“斷卡”行動的使命感、責(zé)任感、緊迫感，嚴(yán)厲打擊整治非法開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪，堅決遏制風(fēng)險，切實(shí)維護(hù)社會治安大局穩(wěn)定。

從近年來銀行開展的舉措來看，除去對以往存量客戶的賬戶加強(qiáng)整頓，多數(shù)銀行普遍從源頭處加強(qiáng)對消費(fèi)者儲蓄賬戶安全意識的普及。例如，2月13日，交通銀行太原并州路支行的銀行員工便利用休息時間到該支行周圍商圈外拓業(yè)務(wù)的機(jī)會，向商圈商戶開展了一場關(guān)于斷卡行動的金融知識宣講，不僅向消費(fèi)者宣傳了防范各類電信新型詐騙的方法，還重點(diǎn)向大家提示了出租、出借、出售賬戶的危害及嚴(yán)重后果，以及所需要承擔(dān)的法律責(zé)任。

蘇筱芮表示，近年來，對多數(shù)銀行而言，將打擊犯罪的監(jiān)管工作重點(diǎn)逐漸從事后懲治轉(zhuǎn)移到事中監(jiān)測，前置了各項(xiàng)風(fēng)險防范流程，“事實(shí)上，無論是電信詐騙還是跨境賭博等犯罪行為均離不開資金流，因此銀行賬戶、支付環(huán)節(jié)管理也將逐步成為監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)注的工作重點(diǎn)”。

本文源自國際金融報

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