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湘潭pos機(jī)公司
隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的飛速發(fā)展,網(wǎng)貸已經(jīng)成為一種常見(jiàn)的借款方式,由于放款快、手續(xù)便捷等特點(diǎn),網(wǎng)貸也越來(lái)越受到大家的歡迎。但是,作為新興的網(wǎng)絡(luò)貸款方式,也往往容易被詐騙分子“盯上”。近期,湘潭縣先后發(fā)生了多起網(wǎng)貸詐騙,蜀黍提醒大家切莫麻痹大意,謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。
案例一
2019年6月23日,王某某報(bào)警稱(chēng),其接到一個(gè)陌生電話詢(xún)問(wèn)是否有貸款需求,隨后根據(jù)對(duì)方的提示通過(guò)手機(jī)下載“平安易貸”APP,注冊(cè)信息貸款15萬(wàn)元,在提現(xiàn)時(shí)被對(duì)方以需繳納“包裝費(fèi)”、“手續(xù)費(fèi)”等為由被騙走12000元。
案例二
2019年6月24日,唐某某報(bào)警稱(chēng),其接到一個(gè)自稱(chēng)為平安普惠公司貸款專(zhuān)員的電話,該專(zhuān)員稱(chēng)可以幫助其貸款,后在對(duì)方的指示操作下,將8000元存入自己的銀行卡,并將收到的銀行驗(yàn)證碼告知對(duì)方后,發(fā)現(xiàn)卡內(nèi)8000元被轉(zhuǎn)走。
案例三
2019年6月26日,陳某某報(bào)警稱(chēng),其使用手機(jī)登陸中信信時(shí)代公眾號(hào)欲辦理貸款,在該公眾號(hào)的要求和提示下,其提供了銀行信用卡號(hào)、身份證號(hào)、手機(jī)號(hào),并將手機(jī)收到的銀行卡驗(yàn)證碼提供給公眾號(hào),隨后2張銀行卡先后被轉(zhuǎn)走15筆金額,合計(jì)被騙5567.98元。
案例四
2019年6月27日,易某報(bào)警稱(chēng),其接到一自稱(chēng)是信貸公司可以辦理貸款的電話,雙方進(jìn)行協(xié)商后,對(duì)方要求易某提供身份證號(hào)碼、銀行卡號(hào)等信息,并為其在沃錢(qián)包貸款平臺(tái)注冊(cè)賬號(hào),后又以卡內(nèi)流水少需要“刷流水”為由,讓其往指定的賬號(hào)轉(zhuǎn)賬4680元,后發(fā)現(xiàn)被騙。
那么,如何識(shí)別網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙呢?
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01
從名稱(chēng)上辨別
本來(lái)就不是注冊(cè)的公司,為博取人們的眼球,詐騙團(tuán)伙通常在網(wǎng)上將公司名稱(chēng)無(wú)限夸大,常冠以某某貸款集團(tuán)、某某誠(chéng)信集團(tuán)字樣。事實(shí)上,這樣的名稱(chēng)是不被允許注冊(cè)的。
02
從聯(lián)系方式辨別
正規(guī)貸款公司有客服及一整套的工作流程,而詐騙人員的操作沒(méi)有那么規(guī)范。他們通常選擇以手機(jī)、QQ、微信等大眾簡(jiǎn)便易用的方式與人聯(lián)系,沒(méi)有固定辦公場(chǎng)所和客服。
03
從貸款程序辨別
詐騙分子為吸引對(duì)象,常常把貸款的要求條件壓的很低,甚至不做任何要求。不需抵押或許可以理解,有的甚至連身份證都不要。其他程序也是越簡(jiǎn)單越好,只要貸款人提出,基本都可以滿足他。
04
從事先匯款上辨別
不論是銀行貸款,還是網(wǎng)絡(luò)貸款,正常都不需要事先付款的。遇到詐騙分子后,他們常常以利息保證金、銀行流水驗(yàn)資、手續(xù)費(fèi)、辦卡等各種方式要求把錢(qián)轉(zhuǎn)入指定的賬戶。
05
利用網(wǎng)絡(luò)深度搜索
既然知道從網(wǎng)上獲取資金,就應(yīng)當(dāng)會(huì)利用網(wǎng)絡(luò)搜索。準(zhǔn)備在一家公司貸款時(shí),不妨花幾分鐘時(shí)間把它的情況了解一下。直接輸入公司名稱(chēng)就可以了,如果是詐騙團(tuán)伙,往往會(huì)發(fā)現(xiàn)一些受害人發(fā)布的信息。
注意
貸款詐騙分子最?lèi)?ài)這四類(lèi)人
1
愛(ài)貪便宜的人
任何的貸款機(jī)構(gòu)都不是慈善機(jī)構(gòu),天下沒(méi)有免費(fèi)的午餐,正規(guī)貸款機(jī)構(gòu)都是要收取合理利息的。遇到零利率或極低利率的貸款,一定要看清楚合同條款和隱藏費(fèi)用,小心被文字游戲套牢。
2
病急亂投醫(yī)的人
正規(guī)的貸款都有一個(gè)審批流程,立即放款是有很大風(fēng)險(xiǎn)的,大家需要保留足夠的理智,不要一著急就被他人牽著鼻子跑。
3
怕麻煩的人
首次辦理貸款,最好還是提前了解一些相關(guān)知識(shí),了解貸款所需的手續(xù)、貸款的流程、注意事項(xiàng)以及貸款被騙的案例等,降低自己被騙的概率。
4
選擇非正規(guī)機(jī)構(gòu)的人
選擇正規(guī)貸款機(jī)構(gòu)是必要條件,如果個(gè)人資質(zhì)存在“硬傷”,也不能企圖通過(guò)不正當(dāng)手段去獲取貸款,小心偷雞不成蝕把米。貸款無(wú)門(mén)檻、貸前亂收費(fèi)、遲遲不放款是常見(jiàn)三大貸款詐騙套路。無(wú)論通過(guò)什么途徑獲取這樣的貸款信息,都不能盲目相信,不要透露個(gè)人信息給他人,不要事前轉(zhuǎn)款尋求貸款。
貸款詐騙常見(jiàn)套路
1
最純粹的貸款詐騙
交完費(fèi)、不放款
網(wǎng)上有很多相關(guān)的“無(wú)抵押、無(wú)擔(dān)保,正規(guī)公司、極速放款”的廣告,而且很多上面都有留下的聯(lián)系方式,當(dāng)你開(kāi)始網(wǎng)絡(luò)辦理貸款時(shí),甚至可以收到對(duì)方發(fā)來(lái)的現(xiàn)金支票和銀行交易流水,看起來(lái)好像一切都很正規(guī)的樣子,但對(duì)方會(huì)忽悠你繳納一定的保證金,否則不放款,一旦你把錢(qián)打過(guò)去,對(duì)方立即就會(huì)把你拉黑。
2
最跨界的貸款詐騙
驗(yàn)流水、被盜刷
這種貸款詐騙主要是盜刷銀行卡團(tuán)伙跨界作案,他們會(huì)讓你登陸一個(gè)看起來(lái)很正規(guī)的網(wǎng)站,先搜集你的個(gè)人信息,隨后以驗(yàn)資為由讓你把錢(qián)打到自己賬戶,然后要求你提供銀行卡號(hào)及短信驗(yàn)證碼。
很多人認(rèn)為把錢(qián)打到自己賬戶比較安全,殊不知,他們索要你的銀行卡賬號(hào)和短信驗(yàn)證碼后,就可以通過(guò)盜刷或者網(wǎng)上購(gòu)物將驗(yàn)資款占為己有。
3
最憋屈的貸款詐騙
被套現(xiàn)、還交錢(qián)
騙子冒充銀行職員在銀行附近擺攤,聲稱(chēng)有內(nèi)部渠道可快速放款,實(shí)質(zhì)上是拿你的身份證件去申辦信用卡(不排除與銀行內(nèi)部人員勾結(jié)),信用卡申請(qǐng)成功后,他們會(huì)用你的手機(jī)激活信用卡,然后用POS機(jī)刷完信用額度,扣除高額手續(xù)費(fèi)。實(shí)際上,如果是自己去申辦信用卡,根本不用付任何費(fèi)用。
4
最后悔的貸款詐騙
被利用、成同伙
騙子利用一些人征信低、無(wú)法貸款又急用錢(qián)的心理,聲稱(chēng)無(wú)論黑白戶都可以放款,其實(shí)是利用個(gè)人身份信息去注冊(cè)各種金融APP、公司,再為其他不法分子提供洗錢(qián)工具。
5
最說(shuō)不清的貸款詐騙
租個(gè)車(chē),變被告
騙子的目的其實(shí)是各大租車(chē)公司的車(chē)輛,他們以可辦理高額貸款為名吸引人過(guò)來(lái)后,忽悠貸款人去租車(chē)作抵押,拿到車(chē)后馬上就開(kāi)到外地變賣(mài)。
6
最虧本的貸款詐騙
貸個(gè)款、車(chē)沒(méi)了
騙子先通過(guò)收取高額手續(xù)費(fèi)、違約金賺幾萬(wàn)塊錢(qián),隨后在無(wú)意中讓你簽訂一份“質(zhì)押合同”。質(zhì)押合同不同于抵押合同,一旦有違約行為,貸款公司就可以合法將你拿來(lái)抵押的汽車(chē)據(jù)為己有。而在實(shí)際操作中,貸款公司總會(huì)制造各種理由讓你違約。
7
最血腥的貸款詐騙
套路貸、毀一生
騙子通過(guò)制造銀行流水、簽訂合同來(lái)固定合法證據(jù),然后故意制造違約,讓你還不上款,再拿著之前簽訂的合同征收高額罰息,往往幾個(gè)月就會(huì)欠款上百萬(wàn)。在你背上高額貸款后,再順便侵吞你的房產(chǎn)、車(chē)輛等一切財(cái)產(chǎn)。
8
花錢(qián)消除信用污點(diǎn)
騙子號(hào)稱(chēng)銀行里有熟人,或以花錢(qián)消除征信污點(diǎn)為由進(jìn)行詐騙。個(gè)人征信由中國(guó)人民銀行征信中心統(tǒng)一管理,沒(méi)有人或者機(jī)構(gòu)可以洗白個(gè)人征信。任何人或者機(jī)構(gòu),都無(wú)權(quán)刪除或者修改,所以說(shuō)有辦法洗白征信的,都是騙子。
9
承諾低息實(shí)為高利貸
很多無(wú)抵押貸款騙局打著“日息低至××”的幌子,將借款人騙過(guò)來(lái),最后以高息放款。當(dāng)你碰到聲稱(chēng)利息比銀行還要低的金融機(jī)構(gòu),一定要謹(jǐn)記這段話:天上不會(huì)掉餡餅,騙局多始于貪念。
警方提醒
⑴貸款并不需要交保證金、做銀行流水賬,一旦遇上了,一定是假的!
⑵千萬(wàn)不要把自己的銀行卡密碼、動(dòng)態(tài)驗(yàn)證碼提供給陌生人!切記切記!
⑶不要隨意在網(wǎng)絡(luò)上申請(qǐng)貸款,不要隨便在網(wǎng)絡(luò)上提供個(gè)人信息!
八個(gè)凡是
1、凡是自稱(chēng)公檢法要求匯款的
2、凡是叫你匯款到“安全賬戶”的
3、凡是通知中獎(jiǎng),領(lǐng)獎(jiǎng)要你先交錢(qián)的
4、凡是通知“家屬”出事要先匯款的
5、凡是在電話中索要銀行卡信息及驗(yàn)證碼的
6、凡是讓你開(kāi)通網(wǎng)銀接受“資金審查”的
7、凡是自稱(chēng)領(lǐng)導(dǎo)要求匯款的
8、凡是陌生網(wǎng)站要登記銀行卡信息的
三不一要
一、不輕信:不要輕信來(lái)歷不明的電話和手機(jī)短信,不管不法分子使用什么甜言蜜語(yǔ)、花言巧語(yǔ),都不要輕易相信,要及時(shí)掛掉電話,不回復(fù)手機(jī)短信,不給不法分子進(jìn)一步布設(shè)圈套的機(jī)會(huì)。
ニ、不透露:牢固自己的心理防線,不要因貪小利而受不法分子或違法短信的誘惑。無(wú)論什么情況,都不向?qū)Ψ酵嘎蹲约杭凹胰说纳矸菪畔ⅰ⒋婵?、銀行卡等情況。如有疑問(wèn),可撥打110求助咨詢(xún),或向親戚、朋友、同事核實(shí)。
三、不轉(zhuǎn)賬:學(xué)習(xí)了解銀行卡常識(shí),保證自己銀行卡內(nèi)資金安全,絕不向陌生人匯款、轉(zhuǎn)賬。尤其,中老年人和婦女同志要格外引起注意。還有一些公司財(cái)務(wù)人員和經(jīng)常有資金往來(lái)的人群等,在匯款、轉(zhuǎn)賬前要再三核實(shí)對(duì)方的賬戶,不要讓不法分子得逞。
四、如果遇到或懷疑電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,一定要及時(shí)撥打110報(bào)警,在未確定對(duì)方真實(shí)身份前,千萬(wàn)不要給對(duì)方轉(zhuǎn)款。
總而言之
騙子的詐騙手法繁多
但萬(wàn)變不離其宗
大家只要做到
不貪小便宜,不輕信,不盲從
騙術(shù)終究會(huì)被識(shí)破!
來(lái)源:湘潭縣公安
編輯:楊星
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