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pos機(jī)詐騙報(bào)案
一名男子報(bào)案信用卡遺失后被異地盜刷，警方調(diào)查后，卻把報(bào)案人抓了，這究竟是怎么回事？
原來，這背后竟然是一種全新的信用卡詐騙套路，一個(gè)橫跨浙江、湖南、安徽等12個(gè)省市的龐大犯罪團(tuán)伙。
上海警方今天上午召開新聞發(fā)布會(huì)，披露了此案的偵破經(jīng)過。據(jù)市公安局新聞發(fā)言人辦公室莊莉強(qiáng)警官透露，這個(gè)犯罪團(tuán)伙利用POS機(jī)虛假交易、非法套現(xiàn)9700余萬元；通過虛假報(bào)案、否認(rèn)交易等方式，騙取銀行、保險(xiǎn)公司、第三方支付等金融機(jī)構(gòu)300余萬元。
此案也是全國首例利用信用卡非法套現(xiàn)和虛假報(bào)案等方式騙取賠退款的復(fù)合型詐騙案。
信用卡“遺失”前的異常
今年1月，男子林某向黃浦警方報(bào)案：他名下的4張信用卡遺失后，在異地被刷卡消費(fèi)9.8萬元。
蹊蹺的是，警方立案?jìng)刹楹蟀l(fā)現(xiàn)，林某的4張信用卡在“遺失”前均存在主動(dòng)取消信用卡交易密碼、臨時(shí)提升信用卡額度和向保險(xiǎn)公司申辦信用卡盜刷險(xiǎn)等行為。而且林某對(duì)“信用卡遺失后被盜刷”的整個(gè)經(jīng)過含糊其辭，言語前后矛盾。
這引起了民警警覺。經(jīng)過深入查證，案件出現(xiàn)巨大反轉(zhuǎn)：這根本不是什么信用卡盜刷案件，而是一起有預(yù)謀的通過否認(rèn)信用卡交易和虛假報(bào)案，騙取保險(xiǎn)公司賠款的新型詐騙案件。
做賊心虛的林某最終交代他與一名魏姓男子合謀行騙的犯罪事實(shí)。原來，此前林某在網(wǎng)上搭識(shí)了一個(gè)名叫魏某的男子，在魏某的教授下，林某辦理了多家銀行信用卡，并申請(qǐng)失卡保險(xiǎn)，隨后將信用卡快遞給身在異地的魏某，由魏某在POS機(jī)上非法套現(xiàn)，林某則虛假報(bào)案，騙取保險(xiǎn)公司失卡保險(xiǎn)金。
目前，林某因涉嫌保險(xiǎn)詐騙罪已被檢察機(jī)關(guān)移送起訴。
抽絲剝繭挖出龐大犯罪團(tuán)伙
將林某繩之以法后，警方立即對(duì)魏某展開調(diào)查。在市公安局經(jīng)偵總隊(duì)的指導(dǎo)下，黃浦警方經(jīng)過近3個(gè)月“抽絲剝繭”，梳理出一個(gè)分布在全國多地，以魏某、徐某、王某等人為首，通過虛假報(bào)案、否認(rèn)交易等方式，騙取金融機(jī)構(gòu)賠退款的犯罪團(tuán)伙。
警方運(yùn)用警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制和第三方支付公司快速協(xié)查機(jī)制，對(duì)以魏某為首的團(tuán)伙全面查證，分別鎖定了團(tuán)伙中使用他人信用卡進(jìn)行套現(xiàn)的非法經(jīng)營嫌疑人、騙取保險(xiǎn)公司賠款的嫌疑人、騙取銀行信用卡止付退款的嫌疑人共計(jì)46人。
今年5月8日，黃浦警方赴大連、沈陽兩地開展第一次集中收網(wǎng)，將犯罪團(tuán)伙中1名非法套現(xiàn)嫌疑人及12名虛假報(bào)案的持卡人抓獲。6月2日，黃浦警方又赴浙江、湖南、安徽等地開展第二次集中收網(wǎng)，將團(tuán)伙成員一網(wǎng)打盡，先后抓獲魏某、徐某、王某等33名犯罪嫌疑人。目前，46名犯罪嫌疑人均被依法采取刑事強(qiáng)制措施。
警方加大新型犯罪打擊預(yù)警
經(jīng)查，魏某、徐某、王某為首的犯罪團(tuán)伙在多個(gè)第三方支付平臺(tái)申請(qǐng)了POS機(jī)并注冊(cè)商戶，通過朋友介紹、社交軟件聊天等各種方式招攬有套現(xiàn)需求的持卡人，繼而虛構(gòu)交易進(jìn)行異地套現(xiàn)。魏某等人從中按比例收取套現(xiàn)費(fèi)用。
魏某等人還與部分持卡人合謀，由持卡人向銀行或者保險(xiǎn)公司申請(qǐng)盜刷賠付保險(xiǎn)后，再進(jìn)行異地非法套現(xiàn)。持卡人隨后向警方虛報(bào)被盜刷的情況，以騙取信用卡發(fā)卡行止付退款和保險(xiǎn)公司理賠。魏某等人與持卡人按比例進(jìn)行分贓。
此案中的犯罪嫌疑人因?yàn)榘缪莸慕巧煌嫦幼锩膊灰唬翰糠仲徺I失卡保障的信用卡持卡人，最終由保險(xiǎn)公司進(jìn)行了賠付，涉嫌保險(xiǎn)詐騙；另一部分未曾購買信用卡失卡保險(xiǎn)的持卡人，由銀行對(duì)非法套現(xiàn)進(jìn)行了止付退款，涉嫌合同詐騙；魏某等人使用他人信用卡非法套現(xiàn)，金額巨大，涉嫌非法經(jīng)營。
據(jù)統(tǒng)計(jì)，今年以來，上海警方已經(jīng)破獲各類銀行卡犯罪案件60余起。警方表示，將不斷加大對(duì)銀行法犯罪新型手法的發(fā)現(xiàn)和打擊力度，依托科技賦能，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，加強(qiáng)與金融部門及第三方支付平臺(tái)的協(xié)作，第一時(shí)間提出行業(yè)預(yù)警，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)在提供便捷服務(wù)的同時(shí)提升安全防范意識(shí)。
作者 | 潘高峰
圖片 | 警方供圖
編輯 | 黃佳琪
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