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u米pos機(jī)收了99
2020年年底至2021年1月底，短短兩個(gè)月時(shí)間有11名老人因購買“假保險(xiǎn)”共被騙150萬余元。該案幕后老板短租了一個(gè)場(chǎng)地，裝上了“XX保險(xiǎn)”的門頭，招聘業(yè)務(wù)員專騙老人。近日，老板唐某以涉嫌詐騙罪被浙江省杭州市拱墅區(qū)檢察院批準(zhǔn)逮捕。
產(chǎn)品收益漲到年化五個(gè)點(diǎn)
辦理就送米和油
“您好，是李爺爺本人嗎？我這邊是銀行保險(xiǎn)售后服務(wù)中心。系統(tǒng)顯示您在去年投保了一份38萬的保險(xiǎn)，本次來電是因?yàn)楸ｋU(xiǎn)公司針對(duì)老客戶做產(chǎn)品升級(jí)和贖回手續(xù)，另外給您準(zhǔn)備了一份禮品，需要您到公司網(wǎng)點(diǎn)辦理。”2021年1月初，68歲的李爺爺（化名）接到了一名自稱是某保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)員的電話，業(yè)務(wù)員說話字正腔圓，頗顯正規(guī)。
在電話里，業(yè)務(wù)員提到的個(gè)人信息、投保內(nèi)容、金額、時(shí)間跟李爺爺去年買保險(xiǎn)的情況分毫不差。李爺爺不疑有他，在對(duì)方的熱情邀請(qǐng)下，第二天他如約去了業(yè)務(wù)員指定的“網(wǎng)點(diǎn)”。
該“網(wǎng)點(diǎn)”位于拱墅區(qū)某繁華商務(wù)區(qū)的一座寫字樓內(nèi)，門頭上寫著“XX保險(xiǎn)”幾個(gè)大字。“爺爺，您是來辦理業(yè)務(wù)的嗎？來來來，您先請(qǐng)坐……”李爺爺剛進(jìn)門就有一個(gè)穿著職業(yè)裝的小伙子熱情地迎了上來，胸口的牌子上寫著他的工號(hào)XXXX和名字“王某”，正是之前給李爺爺打電話的那個(gè)業(yè)務(wù)員。
王某熱情地向李爺爺介紹，“原來您買保險(xiǎn)的那家公司已經(jīng)被我們XX保險(xiǎn)收購了，我是您的產(chǎn)品經(jīng)理，后續(xù)由我來聯(lián)系服務(wù)您?！敝澳窃阢y行買的吧？因?yàn)殂y行賣保險(xiǎn)是要賺差價(jià)的，現(xiàn)在我們公司決定不跟銀行合作了，采取直營直銷的方式，優(yōu)惠就直接給到客戶了?！澳梢栽谖疫@里變更新合同，原先投保的條款都不變，產(chǎn)品的收益漲到年化五個(gè)點(diǎn)、免一筆600元的服務(wù)費(fèi)，今天辦理還送米油哦。”聽了王某的介紹，李爺爺被說服了，當(dāng)即決定把原來的保險(xiǎn)換掉。
在王某全程細(xì)心指導(dǎo)下，李爺爺在手機(jī)上贖回了之前購買的市值5萬余元的保險(xiǎn)，并當(dāng)場(chǎng)支付了5萬元“認(rèn)購”XX保險(xiǎn)的“新產(chǎn)品”。王某告訴李爺爺，由于還有一些程序要走，無法當(dāng)天簽約，過幾日會(huì)以將合同寄到李爺爺家中，讓李爺爺放心。
幾天后，李爺爺果真收到了對(duì)方寄來的合同。李爺爺戴上老花鏡仔細(xì)地看了起來，當(dāng)翻到合同末尾時(shí)，他感覺有點(diǎn)不對(duì)勁。合同中的產(chǎn)品并沒有寫明具體公司名稱，合同上的抬頭、落款也是一家名不見經(jīng)傳的“YY保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司”，并非外界所熟知的“XX保險(xiǎn)”。李爺爺立即打電話給王某要求退保。
在李爺爺?shù)膹?qiáng)硬要求下，王某同意退保，并從李爺爺處取回了合同。但王某說錢需要等三到五個(gè)工作日才能到賬，讓李爺爺再耐心等等。幾天后，李爺爺見錢遲遲沒有到賬，就又致電王某，可對(duì)方手機(jī)始終關(guān)機(jī)。李爺爺趕到“網(wǎng)點(diǎn)”發(fā)現(xiàn)公司大門緊閉，里面早已人去樓空，遂報(bào)警。
利息轉(zhuǎn)投新產(chǎn)品
“假利息”實(shí)為“真貸款”
無獨(dú)有偶，72歲的張奶奶（化名）也遇到了相同的騙局。2021年1月初，張奶奶接到自稱“XX保險(xiǎn)公司代理”的業(yè)務(wù)員電話，“張奶奶，您之前在銀行投保的150萬保險(xiǎn)明年到期，現(xiàn)在這批保險(xiǎn)以直營的方式由我們公司幫您代理投保，可以讓您的利益最大化……”，剛開始張奶奶并沒有搭理對(duì)方，但在業(yè)務(wù)員多次打電話并一次次加碼好處時(shí)，張奶奶動(dòng)搖了。之后，她記下了業(yè)務(wù)員提供的信息，來到了“XX保險(xiǎn)”的線下網(wǎng)點(diǎn)。
走進(jìn)“XX保險(xiǎn)”的大門，門口一名工牌上寫著“陳某某”的業(yè)務(wù)員接待了張奶奶?！拔仪皟商旖拥诫娫挘f我有一筆150萬的保險(xiǎn)明年到期，現(xiàn)在有優(yōu)惠政策，具體怎么弄呢？”，聽聞張奶奶要辦理大額業(yè)務(wù)，陳某某叫來了劉經(jīng)理向張奶奶介紹，劉經(jīng)理笑盈盈地說：“張奶奶，我剛系統(tǒng)里查了，您在銀行有兩筆共計(jì)150萬的的保險(xiǎn)，目前利息共計(jì)25萬余元可以進(jìn)行復(fù)投，現(xiàn)在年化利息有2%，不過這個(gè)名額我們需要向總部申請(qǐng)，之后申請(qǐng)到了會(huì)電話通知您，屆時(shí)您帶著證件和銀行卡來就行了?！?/p>
幾天后，張奶奶接到電話說名額申請(qǐng)到了，請(qǐng)張奶奶再到網(wǎng)點(diǎn)去一趟。1月底，張奶奶再次前往“XX保險(xiǎn)”的線下網(wǎng)點(diǎn)。這一次張奶奶在工作人員的幫忙操作下，將其名下原本某知名保險(xiǎn)產(chǎn)品的25萬元“利息”贖回，轉(zhuǎn)購新產(chǎn)品。當(dāng)天她通過POS機(jī)刷了銀行卡的每日上限20萬元，打算第二天再去支付剩余5萬元。
次日，張奶奶在“網(wǎng)點(diǎn)”提出想要看下他們的營業(yè)執(zhí)照，但工作人員卻說營業(yè)執(zhí)照拿到上海了暫時(shí)無法提供。這個(gè)舉動(dòng)讓張奶奶起了疑，她向原先購買保險(xiǎn)的銀行進(jìn)行電話核實(shí)，對(duì)方的答復(fù)證實(shí)了她遇到了騙局，張奶奶隨即報(bào)警。
張奶奶又回頭查看了自己的銀行賬戶信息，發(fā)現(xiàn)“XX保險(xiǎn)”工作人員幫她在手機(jī)上操作的25萬其實(shí)并非利息，而是對(duì)方用張奶奶名義申請(qǐng)的貸款。
空殼公司 短租場(chǎng)地
兩個(gè)月11名老人被騙150余萬元
4月9日，拱墅區(qū)檢察院以涉嫌詐騙罪對(duì)“XX保險(xiǎn)”幕后老板唐某批準(zhǔn)逮捕，對(duì)“XX保險(xiǎn)”公司法人代表蒲某、業(yè)務(wù)員王某、陳某某等4人取保候?qū)?。拱墅區(qū)公安分局又陸續(xù)抓獲了業(yè)務(wù)主管劉某某等人。
經(jīng)過公安機(jī)關(guān)的調(diào)查取證和檢察機(jī)關(guān)的深入審查，該案的背后真相慢慢浮出水面。涉案的“XX保險(xiǎn)”拱墅區(qū)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際的工商注冊(cè)單位為上海仙佳保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司，與對(duì)外宣稱與XX保險(xiǎn)等知名保險(xiǎn)公司并無真實(shí)合作。且該公司無實(shí)際業(yè)務(wù)，為空殼公司。犯罪嫌疑人唐某為幕后管理者之一，他先后在杭州多個(gè)寫字樓短期租用了辦公場(chǎng)地，裝修成了“XX保險(xiǎn)”的門頭，每個(gè)“網(wǎng)點(diǎn)”設(shè)有“業(yè)績目標(biāo)”，業(yè)務(wù)量做夠后隨時(shí)更換場(chǎng)地。
除此之外，他還特意找來身患癌癥的蒲某，充當(dāng)公司法人。另外還聘請(qǐng)了一批業(yè)務(wù)員，找人給他們培訓(xùn)了一套專門的話術(shù)。唐某設(shè)定的詐騙目標(biāo)非常明確——老年群體。他給業(yè)務(wù)員提供了一份名單，讓業(yè)務(wù)員通過電話通知其他保險(xiǎn)公司客戶續(xù)保的方式，以贈(zèng)送禮品、提高利息等“誘餌”吸引被害人退保原保險(xiǎn)，然后轉(zhuǎn)投他們虛構(gòu)的保險(xiǎn)產(chǎn)品。待客戶將錢轉(zhuǎn)入后，唐某等人直接瓜分。
2020年12月底至2021年1月底，短短兩個(gè)月時(shí)間，已有11人名老人上當(dāng)受騙，共計(jì)損失人民幣150余萬元。目前，案件還在進(jìn)一步辦理中。
檢察官提醒
? 購買保險(xiǎn)等金融產(chǎn)品切記通過官方途徑，需要線下網(wǎng)點(diǎn)辦理的，應(yīng)事先通過官方渠道查詢確認(rèn)網(wǎng)點(diǎn)真實(shí)性。
? 通過銷售人員購買保險(xiǎn)等金融產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)查驗(yàn)銷售人員身份和從業(yè)資格。查看工商營業(yè)執(zhí)照、產(chǎn)品官方授權(quán)書等文書，確認(rèn)公司是否有代理資質(zhì)。
? 認(rèn)購產(chǎn)品或繳納費(fèi)用時(shí)，要及時(shí)登錄官方網(wǎng)站或撥打統(tǒng)一服務(wù)電話核實(shí)所購產(chǎn)品信息及費(fèi)用繳納情況。
? 不要輕易將手機(jī)交由工作人員一手代辦，確需對(duì)方代勞時(shí)，千萬在旁全程“緊盯”。
（來源：拱墅檢察微信）
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